Хотели как лучше, получили как у всех

ООО «Кеарли Групп» создает продукты для красоты и здоровья, используя лучшие практики IT и FMCG-компаний. Data-driven-подход, внутренние IT-разработки и использование контрактных производств помогают создавать качественные продукты. Компания анализирует рынок, проводит исследования и разрабатывает эффективные продукты. Группа косметологов и дерматологов тестирует каждую формулу продуктов.
ИНН — 9715397054

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

На конец 2024 года, ООО «Кеарли Групп» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 259.9 млн, чистая прибыль 8.8 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 3.31 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 30%. Общая задолженность компании состоит из 148.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 348.5 млн текущих.
Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlBB-

ООО «Кеарли Групп» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость близка к неудовлетворительным показателям.

Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли так же нисходящая.

Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая, с периодом погашения 17 лет. Ликвидность может быть обеспечена только дебиторской задолженностью, но…

Структура капитала неудовлетворительная. Стабильный рост ресурсной базы связан со стабильным набором долгов, при погашении которых у конторы возникнут проблемы, если не раньше.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Кеарли Групп» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
 Ликвидность: недостаточная
 Закредитованность: 3.31
 Уровень Эффективности Бизнеса: 37
 Уровень КредитоСпособности: 37
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.46
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 11.8

Инвестиционный риск оправдан:
 высокой купонной доходностью
 надёжностью финансового состояния

Контора наверное решила выстрелить и взяла в краткосрок около 150 млн рублей, за счёт которых увеличились запасы и дебиторская задолженность. С ростом последней неукоснительно начала расти кредиторская задолженность. Сценарий очевидный — взяли деньги и хотели, как лучше, а получилось как всегда, контора столкнулась с просрочками и неплатежами. Инвестировать в компанию консерваторам противопоказано.

Если вы на всю голову дерзкий парень, или безбашенная девчонка, то не вижу препятствий, только не более 2% от портфеля с ежеквартальным отслеживанием финансового состояния конторы.

Контора проанализирована с помощью LISP

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

 ТГ эта статья в телеграмм (кому удобнее)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.