Как россиянин отмыл $530 млн через USDT и обманул банки США - разбор кейса Gugnin

🧾 Кратко:

Iurii Gugnin, россиянин, проживающий в Нью-Йорке, использовал фиктивные документы и криптокомпании Evita Investments и Evita Pay, чтобы отмыть $530 млн через Tether (USDT) для клиентов из России, связанных с санкционными банками. В процессе он вводил в заблуждение банки США.

🔹 Кто такой Iurii Gugnin:
38 лет, гражданин РФ, владелец Evita Investments Inc. и Evita Pay Inc.
Позиционировал Evita как финтех-сервис, но по факту использовал его для скрытых переводов средств через банки США и криптобиржи.

🔹 Как он это делал:
— Использовал USDT для перевода средств от клиентов, связанных с Сбером, ВТБ, Совкомбанком, Тинькоффом
— Менял крипту на доллары и скрывал происхождение денег
— Подделывал инвойсы и документы, утаивая российские корни транзакций
— Получил платёжную лицензию во Флориде на ложной информации
— Не выполнял AML/комплаенс-требования.

🔹 Что нарушил:
— Закон о банковской тайне (Bank Secrecy Act)
— Международный режим санкций (IEEPA)
— Не подавал обязательные SAR-отчёты
— Завёл личные счета в Альфа-Банке и Сбере, находясь в США.

🔹 Дополнительные факты:
— Ищет в Google: “how to know if you’re under investigation”, “money laundering penalties”
— По мнению властей, осознавал противоправность действий
— Был арестован в Нью-Йорке, ожидает суда.

🔹 Что ему грозит:
— 22 обвинения
— До 30 лет за каждый эпизод банковского мошенничества
— До 20 лет за отмывание средств и нарушение санкций.

🔹 Почему это важно для DeFi:
— USDT — быстрый и глобальный инструмент для обхода санкций
— Власти США ужесточают требования к AML/KYC
— Повышенное внимание к стабильным монетам и децентрализованным платформам
— Возможное ужесточение регулирования криптокомпаний и платежных шлюзов.

Интересно, как это дело повлияет на дальнейшее регулирование крипты и отношение банков к stablecoin-транзакциям. Как считаете?