Простит ли РОВИ 2 млрд своим инвесторам?

ООО «Рови Факторинг Плюс» предлагает удобное и качественное финансирование для малого и среднего бизнеса. Компания входит в экосистему ROWI и предлагает продукты и технологии для поддержки бизнеса. ROWI — платформа собственных финансовых решений для МСБ. Компания фокусируется на партнерских отношениях и доверии, покупая дебиторскую задолженность, а не продавая кредиты или услуги. ROWI стремится к развитию и улучшению своих продуктов.
ИНН — 5010053018

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

На конец 2024 года, ООО «Рови Факторинг Плюс» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 4 160.0 млн, чистая прибыль 173.2 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 22.88 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 4%. Общая задолженность компании состоит из 8.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 19 852.1 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB+

ООО «Рови Факторинг Плюс» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное, финансовая устойчивость близка к неудовлетворительным показателям. Конторе катастрофически не хватает свободных денег.

Динамика финансового состояния поразительно стабильная, ниже порога надёжности. Как контора приземлилась в 2019 году к плинтусу, отскочила немного, так в этом состоянии и пребывает последних 5 лет. Динамика чистой прибыли нестабильная. Чистая прибыль, относительно долга, небольшая.

Контора закредитованная, ликвидная. Закредитованность заоблачная. Долгосрочная долговая нагрузка несущественная из-за отсутствия долгосрочных займов. Ликвидность практически полностью обеспечена денежными средствами.

Структура капитала неудовлетворительная. Контора — один сплошной 20-ти млрд долг, который максимальной частью находится в финансовых вложениях и меньшей частью в дебиторской задолженности.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Рови Факторинг Плюс» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
 Ликвидность: достаточная
 Закредитованность: 22.88
 Уровень Эффективности Бизнеса: 28
 Уровень КредитоСпособности: 48
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.24
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

Контора факторинговая, а это значит, что занятых 20 млрд рублей пошли на выкуп дебиторской задолженности, у непонятно каких контор. Такой бизнес рискованный и все риски инвестор должен умножать на 2, а лучше на 3.

Контора должна погасить в декабре более 2 млрд рублей и сценарий погашения имеет несколько вариантов:

Контора в ближайшем будущем выходит на размещение миллиардов так на 2-2.5.

Кто-то за конторой стоит, кто даст конторе такие деньги. Хотя уставный капитал в 100 тыс и заработанных 900 млн рублей за 5 лет, исключают такую возможность.

Случится чудо и в контору экстренно вернуться 20 млрд непонятно кому розданных денег.

Контора простит инвесторам свой долг.

Какой бы сценарий не сработал, консервативным инвесторам не рекомендуется инвестировать в контору.

Дерзкие парни, для которых риск нигде не прописан, могут вложиться 2%-ой долей от инвестиционного портфеля. Мониторинг отчётности ежеквартально.

Контора проанализирована с помощью LISP

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

 ТГ эта статья в телеграмм (кому удобнее)

 VK эта статья в ВК (кому удобнее)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.