Занимать или отдавать? Что думает СОБИ-Лизинг

ООО «Соби-Лизинг» специализируется на предоставлении лизинговых услуг и является одной из ведущих региональных лизинговых компаний Краснодарского края. «Соби-Лизинг» помогает клиентам приобретать автомобили, спецтехнику, промышленное оборудование и другие товары на выгодных условиях.
ИНН - 2311127765

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

На конец 2024 года, ООО «Соби-Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 172.8 млн, чистая прибыль 108.5 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 15.02 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 7%. Общая задолженность компании состоит из 4 357.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 011.3 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB

ООО «Соби-Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное. Компания нуждается в «свободных» деньгах.

Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Контора никогда не была успешной. Динамика чистой прибыли резко растущая, в 2025 году следует ожидать её снижения. Объём чистой прибыли относительно заёмного капитала небольшой, поэтому контора никогда не отдаст то, что на себя взвалила.

Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая, почти вся прибыль от продаж идёт на погашение процентов по займам и кредитам. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, которая растёт из года в год.

Динамика финансового состояния

Долгосрочная долговая нагрузка

Динамика собственного и заёмного капиталов

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Соби-Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 15.02
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37
✔ Уровень КредитоСпособности: 68
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.63
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 9.5

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Контора не выдающаяся и выдающейся никогда не станет. Этот и следующий год контора будет занимать, потому что с октября 2025 по декабрь 2026 года, конторе предстоит погасить 4 выпуска и погасит она их только в том случае, если сможет занять новых денег. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется. 

 Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 2.6%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.