Роделен достиг своего апогея!?

АО «Лизинговая компания «Роделен» работает на рынке лизинга с 2007 года. Компания работает с юридическими лицами по всей России и предоставляет в лизинг различные виды оборудования и недвижимость. Лизинговая компания «Роделен» нацелена на развитие бизнеса клиентов в разных регионах России.
ИНН - 7813379412

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

АО «ЛК Роделен» — средне рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 450.2 млн, чистая прибыль 38.3 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 8.86 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 11%. Общая задолженность компании состоит из 3 863.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 375.2 млн текущих. 

Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB

АО «ЛК Роделен» — компания среднего инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, однако конторе не хватает «свободных» денег.

Динамика финансового состояния переменная, плавно восходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли менее оптимистична. Можно сказать, что чистая прибыль у конторы фиксированная, а это значит, что развиваться контора может только за счёт заёмных средств.

Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Срочных долгов у компании немного, поэтому ликвидность за счёт дебиторской задолженности вполне реальна. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес построен на заёмные деньги и от них максимально зависим. Кроме того, практически все деньги в дебиторской задолженности, что характерно для лизинговых контор.

Динамика финансового состояния

Долгосрочная долговая нагрузка

Динамика доход/долг

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ АО «ЛК Роделен» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 8.86
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 39
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.26
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 15.4

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Справедливости ради стоит отметить, что это не самая плохая лизинговая контора, тем не менее инвестировать в неё не рекомендуется. К концу 2024 года контора просела, а судя по динамике доход/долг (см. график), расти контора дальше не будет. Ждём контору на размещении, и как только она займёт, то начнёт падать ещё больше.

Для особо дерзких парней, которые верят в рост конторы — 3.2% от инвестиционного портфеля. 

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.