💼 Изменения в портфеле акций

⛔ Исключил из портфеля дивидендных коровок

1. Пермэнергосбыт.
Стабильные и предсказуемые дивиденды, но из-за малой ликвидности акций, они сильно волатильны, и я на этом умудрился сыграть себе в прибыль.
Еще в этих акциях есть спред между префами и обычкой, который иногда исчезает, а иногда появляется. С учетом, что дивы одинаковые, то можно туда-сюда перекладываться, наращивая количество бумаг. И такой фигней я тоже маялся).
Моя средняя по ним вышла аж 90,67 рублей за бумагу (текущая цена на бирже около 260 рублей).
Прикола ради посчитал итоговую доходность (XIRR) за вычетом всех налогов и комиссий, получились сумасшедшие 64% годовых 🫣.

Общие вложения: 35138 рублей.
Дивидендами получено: 21212 руб (налоги вычтены).
С продажи получено: 99408 руб.

Бывает и так. Наверно, пора открывать канал с платными сигналами (сарказм).

2. Префы Ленэнерго
10% от прибыли по РСБУ идет на выплату дивов по префам. Есть прибыль = будут дивы. Очень понятно, предсказуемо, стабильно (с учетом сферы бизнеса). Но надолго ли? До 2028-го года, как говорит инвестиционная программа компании. Мои инвестиционные горизонты все-таки сильно дальше. Да и в принципе: дивиденды это, конечно, хорошо, но на данном этапе мне все же лучше рост Капитала, а не денежные выплаты (налоги, комиссии и пр.)
XIRR здесь еще выше (80% годовых), потому что я очень удачно закотлетил в 2022-м году на общей панике, и удачно же вышел перед дивами в 2023-м году (писал ранее). Дальше у меня эти акции в портфеле просто числились, но по факту я ими не владел.

➕ Новички в портфеле — строительный сектор.

1. Самолет — пока плановая доля 2%.
2. ЛСР — плановая доля 2%
3. ПИК — плановая доля 1%

Когда я формировал портфель в прошлый раз, на дворе был конец 2020-го — начало 2021-го года. Льготная ипотека набирала обороты, и застройщиков я посчитал переоцененными.
Сейчас ставка высокая, льготную ипотеку порезали, и я считаю застройщиков сильно недооцененными.
Выбирать одного лучшего не вижу смысла, добавил трех самых именитых.

Общие мысли

Деньги, полученные с продажи исключенных компаний, идут в раздел «КЭШ» (фонд «Ликвидность»), далее оттуда будут распределены согласно стратегии.
Отдельно отмечу, что удалось избежать налоговых последствий продажи акций в плюс: Пермэнергосбыт я продал на ИИСе, Ленэнерго продавал до дивидендов и засальдировал прибыль бумажным убытком от Газпрома (продал в минус, откупил назад).

«Всегда думайте о налогах» ©

Пользуясь случаем, приглашаю в свой телеграм-канал: t.me/rationalapp