Топ-5 лучших длинных ОФЗ с доходность 15%+ под пассивный доход

Привет, инвесторы и все любители получать деньги не только от работодателя, но и от государства! Если вам интересно, какие ОФЗ сейчас позволяют зафиксировать максимальную доходность (более 15% — намного круче вкладов) на 10-15 лет вперёд, то вы попали по адресу. Продолжаем еженедельную рубрику по самым доходным длинным ОФЗ.

👋 Кто тут собирает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🏆 ТОП-5 самых доходных ОФЗ на этой неделе

Приятненько. На этой неделе длинные ОФЗ сделали еще один небольшой шаг вверх. Если неделю назад рынок крутился возле отметки 14.9%, то теперь лучшие выпуски предлагают уже более 15.2% годовых к погашению. При этом борьба снова максимально плотная — разница между первым и пятым местом составляет всего 0.03 п.п.

ОФЗ 26245 

• ISIN: SU26245RMFS9
• Котировка облигации: 86.665%
• Доходность: 15.21%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.85%
• Дата погашения: 26.09.2035 г.
• Дюрация: 5.4 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26250  

• ISIN: SU26250RMFS9
• Котировка облигации: 85.736%
• Доходность: 15.19%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 14%
• Дата погашения: 10.06.2037 г.
• Дюрация: 5.6 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26243  

• ISIN: SU26243RMFS4
• Котировка облигации: 73.058%
• Доходность: 15.18%
• Купон: 48.87 руб.
• Ставка купона: 9.80%
• ТКД: 13.42%
• Дата погашения: 19.05.2038 г.
• Дюрация: 6.4 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26247 

• ISIN: SU26247RMFS5
• Котировка облигации: 86.25%
• Доходность: 15.18%
• Купон: 61.08 руб.
• Ставка купона: 12.25%
• ТКД: 14.2%
• Дата погашения: 11.05.2039 г.
• Дюрация: 6.3 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26246    

• ISIN: SU26246RMFS7
• Котировка облигации: 86.451%
• Доходность: 15.18%
• Купон: 59.84 руб
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.88%
• Дата погашения: 12.03.2036 г.
• Дюрация: 5.5 г.
• Частота купона: 2 раза в год

💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?

Я продолжаю собирать портфель из длинных ОФЗ, чтобы получать регулярные купоны и одновременно иметь потенциал роста тела облигаций при дальнейшем снижении ключевой ставки (о как завернул, аж загордился собой). 

У меня в портфеле 6 длинных выпусков ОФЗ, из которых (вот это новость) четыре бумаги находятся в сегодняшнем так сказать рейтинге ТОП-5 лучших длинных ОФЗ:

• ОФЗ 26247 — 17,71% ОФЗ-портфеля (11 шт.)
• ОФЗ 26250 — 17,38% (11 шт.)
• ОФЗ 26246 — 16,95% (11 шт.)
• ОФЗ 26245 — 16,91% (11 шт.)

Новичком недели стала ОФЗ 26243. Этого выпуска у меня нет, но именно он сейчас на третьем месте. Первый же 26245.

🔎 Что интересного

Пока акции продолжают грустить и корректироваться на фоне геополитики, длинные ОФЗ чувствуют себя гораздо бодрее и интереснее. 

Получается довольно любопытная ситуация — с одной стороны, инвестор может зафиксировать доходность выше 15% годовых на горизонте 10-15 лет, а с другой — сами облигации остаются интересны на случай дальнейшего снижения ключевой ставки (которая кстати говоря сегодня снизилась на 0.25 п.п.).

Итого

Последние недели еще раз напоминают, зачем вообще нужна диверсификация портфеля под пассивный доход. Акции штормит, зато длинные ОФЗ (а вместе с ними корпораты и рента) чувствуют себя отлично и продолжают выполнять свою работу — приносить купоны и поддерживать портфель. Поэтому я продолжаю спокойно собирать свою коллекцию длинных выпусков и ждать очередную зарплату от Минфина.

Не знаю, как вам, а мне нравится идея получать купоны до 2035-2040 гг. просто за то, что я нашел время нажать кнопку «Купить». Готовься раскошелиться, Антон Силуанов — за этой зарплатой мы точно еще вернемся 💸😄

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX