БПИФ долгосрочных гособлигаций

Чтобы не переживать за свои вложения теоретики рекомендуют инвестировать в активы с наименьшим риском — государственные облигации. Для того, чтобы проинвестировать в облигации максимально эффективно и просто, существуют специальные фонды. Далее речь пойдет о таком фонде — БПИФе долгосрочных облигаций от УК Первая.

💸В портфеле данного фонда представлены ликвидные бумаги федерального займа с дюрацией от семи лет, которые входят в индекс МосБиржи государственных облигаций. Пока что все понятно. Основной удельный вес приходится на 3 выпуска облигаций — 26238, 26240 и 26233.

На текущий момент доходности долгосрочных облигаций федерального займа (ОФЗ) находятся на повышенных уровнях, что позволяет зафиксировать сравнительно высокую доходность на длительный срок, а также получить дополнительную доходность, когда ЦБ РФ перейдет к снижению ключевой ставки. То есть длинные ОФЗ сейчас торгуются достаточно низко, что в перспективе может дать очень высокую доходность.

❗Раз уж заговорили о доходности, то УК Первая выделяет три сценария:

1. Позитивный с доходностью в 19,4%.

2. Нейтральный (наиболее вероятностный) с доходностью 14,0%.

3. Негативный — тоже с доходностью, но порядка 8,8%.

Все сценарии и доходности были рассчитаны на трехлетний горизонт инвестирования, то есть фонд отработает весь негатив текущей высокой ключевой ставки и уже на её снижении будет давать ту самую прибыль. Но также не стоит забывать и о ежеквартальных купонах, ведь они реинвестируются, чтобы увеличить потенциальный доход.

✅Цена фонда на сегодня — 8,90 рублей.

✅Тикер — SBLB.

✅Фонд доступен для неквалифицированных инвесторов.

✅Комиссия за управление не более 0,8%.

Как идею я воспринимаю этот фонд положительно за счет грамотного соотношения риска и доходности. Этот фонд легко собрать самостоятельно, в виду минимального количества различных облигаций, в таком случае вы не потеряете на комиссионных расходах. Целесообразно инвестировать в такие облигации действительно на длительный срок, потому что в течение года-двух можно не успеть выйти на большую доходность.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.