Информация
Блог им. MAMABKOCMOCEYT
Формирование портфеля ОФЗ с фокусом на равномерные купонные выплаты
- 14 сентября 2024, 19:04
- |
Всем привет!
Хочу поделиться своим опытом формирования портфеля из ОФЗ в текущих условиях высокой процентной ставки. Основная цель — собрать набор облигаций с купонной доходностью > 10% годовых и одновременно обеспечить равномерные ежемесячные выплаты, чтобы не было значительных скачков в поступлениях: например, 10 тыс. руб. в одном месяце и 1 тыс. руб. в другом. Купонные выплаты стараюсь равномерно распределить по месяцам, а поступившие деньги реинвестирую каждый месяц.
На текущий момент портфель выглядит следующим образом:
| Название | ISIN | Кол-во | Средняя цена покупки. |
|---|---|---|---|
| ОФЗ 26225 | SU26225RMFS1 | 21 | 620,66 |
| ОФЗ 26230 | SU26230RMFS1 | 71 | 561,58 |
| ОФЗ 26233 | SU26233RMFS5 | 68 | 529,56 |
| ОФЗ 26238 | SU26238RMFS4 | 62 | 572,73 |
| ОФЗ 26239 | SU26239RMFS2 | 19 | 644,11 |
| ОФЗ 26240 | SU26240RMFS0 | 30 | 556,07 |
| ОФЗ 26244 | SU26244RMFS2 | 49 | 813,42 |
| ОФЗ 26247 | SU26247RMFS5 | 30 | 807,16 |
| ОФЗ 26248 | SU26248RMFS3 | 12 | 802,60 |
| ОФЗ 46020 | SU46020RMFS2 | 47 | 588,94 |
Этот портфель приносит примерно 2,5 тыс. руб. ежемесячно, которые сразу же идут на реинвестирование.
Считаю, что сейчас хорошее время для покупки ОФЗ, особенно если текущий уровень ставки сохранится на этом уровне или останется высоким ещё какое-то время. Это позволит продолжать покупать облигации с хорошей доходностью по приемлемым ценам.
Буду рад вашим комментариям и предложениям по улучшению структуры портфеля!
Не инвест реком.
1. Формирование портфеля ( комиссии)
2. Получение купонов на бр.счёт (налоги, если это не иис)
3. Докупка бумаг (комииссии)
На всех этапах потери.
Не проще ли купить фонд ликвидности? С понедельника доходность будет 19+% с ежедневной капой с учётом комиссии это где-то 20,7-20,85% и продать его через три года без налогов по льготе.
Бумаги держу на ИИС-3, перешел на него с простого ИИС, в зачет пошли 3 года, осталось пару лет подержать и можно закрывать, но в планах пока этого нет, получаю дополнительно налоговый вычет каждый год )
А кто-нибудь в курсе по поводу вычета в ИИС-3, если открыть такой счет у разных брокеров то у каждого можно вычет получить? Буду признателен если кто прояснит ситуацию )
Председатель ЦБ однозначно вчера ответила, ставку скорее ещё повысим, будем держать столько, сколько надо до цели 4% ( тут смех из зала).
Предпосылок для снижения ставки нет. Военные бюджеты пухнут, ВПК продолжает жрать резервы, граждане и юрлица кредитуются, как в последний день.
Так что скукожатся скорее дальние ОФЗ. При ставке 30% они будут стоить рублей 120 -150 за бумагу. Хорошая доходность.
Во что превратится реальная стоимость тела долга через 17 лет, додумайте сами. 😇.
думаю поймете о чем автор топика
Я понимаю, у кого льготная ипотека, можно ещё зафиксировать.
Но просто так покупать фиксы — это очень недальновидно, на мой взгляд.
Если у тебя льготная ипотека под 6 или 8%, то, на мой взгляд, сейчас можно смело брать облигации с фикс купоном, например с доходностью 16%+
Получается, что и долг зафиксирован и доход.
А квазивалютные облигации?
Я же разработал портфель ростовщика:
smart-lab.ru/blog/1052273.php
Квази валютные тоже смотреть надо. Русал я бы не брал точно. Газпром… Хм. Лизинги и всё что не АА+ нафиг. Даже Роснефть условно может послать нахер с выплатами до лучших времён. Игорь Иванович он такой, да.
Ваш портфель хорош, но не для нашей страны в текущих условиях. Если шарахнет, то условно, всё что не на руках и нерублевое — тлен.
Чужие советы, книжки — пустое.