Фонды на ОФЗ.

Начались торги первым фондом на долгосрочные ОФЗ (тикер — SBLB) от УК «Первая». Есть похожий фонд от той же компании, только на 27 разных выпусков ОФЗ.

Что в новом фонде:
— длинные ОФЗ со средним сроком погашения 14 лет.
— средняя доходность — 13,3%
— купоны реинвестируются.
— пай стоит 10 рублей.
— комиссия — 0,8% от среднегодовой стоимости чистых активов. Такая же комиссия в фонде SBGB.

Сейчас можно зафиксировать высокую доходность, пока ключевая ставка высокая.
После снижения ставки длинные ОФЗ могут вырасти в цене, то есть и на этом можно заработать.
Непонятно зачем нужна прокладка в виде фонда. Комиссия ведь снижает доходность.
Плюсы — это то, что купоны остаются в фонде и тем самым вы не попадаете на налоги. На этом плюсы заканчиваются).
Ну и данные фонды подходят максимально ленивым инвесторам, тем кто не хочет ничего выбирать сам.
Для покупки 1 длинной ОФЗ достаточно 600-700 рублей. То есть уже на несколько тысяч рублей можно составить какой то портфель, который будет приносить купоны хоть каждый месяц.

Для ОФЗ диверсификация не особо нужна, так что нет смысла набирать 100500 штук. Гарант выплаты — государство.

Как мне кажется, фонды на ОФЗ по большей части бесполезны. Интереснее может быть даже Тинькоффский фонд на облигации TBRU, но там комиссия почти 1 процент, зато в составе есть корпоративные облигации. А значит и доходность может быть выше. В любом случае лучше минимизировать количество посредников и комиссий.

Интересны ли вам фонды на ОФЗ?

#офз #фонды