ИИС

Начать торговать
  1. Вопрос про ИИС
    Условия задачи: В декабре 2017 года открыл ИИС, но денег на него не заводил. Хочу получить налоговый вычет с ИИС, но держать деньги на нем как можно меньше по времени. Есть три варианта: 1) завести деньги в декабре 2019 года и вывести в январе 2020 года, 2) завести деньги в декабре 2019 года и вывести деньги при закрытии счета в декабре 2020 года, 3) завести деньги в ноябре 2020 года и вывести деньги при закрытии счета в декабре 2020 года. Внимание, вопрос знатокам. Какой из этих вариантов рабочий?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>

    А. Суворов, Вы имеете право на налоговый вычет, имея ИИС три года. 2017,2018,2019. Т.е. кладете деньги в декабре 2019. В январе 2020 закрываете ИИС и получаете налоговый вычет за 2019 г.
    Вопрос в другом, можете ли вы снова открыть ИИС.
  2. Вопрос про ИИС
    Условия задачи: В декабре 2017 года открыл ИИС, но денег на него не заводил. Хочу получить налоговый вычет с ИИС, но держать деньги на нем как можно меньше по времени. Есть три варианта: 1) завести деньги в декабре 2019 года и вывести в январе 2020 года, 2) завести деньги в декабре 2019 года и вывести деньги при закрытии счета в декабре 2020 года, 3) завести деньги в ноябре 2020 года и вывести деньги при закрытии счета в декабре 2020 года. Внимание, вопрос знатокам. Какой из этих вариантов рабочий?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Дает ли брокер акции на ИИС в долг другим участникам (сделки шорт, РЕПО)?
    Дает ли брокер акции на ИИС в долг другим участникам (сделки шорт, РЕПО)?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Можно ли на ИИС в квике сделать отдельеый счет (субсчет) для доверительного управления или для спекуляций (небольшими суммами)?
    Можно ли на ИИС в квике сделать отдельеый счет (субсчет) для доверительного управления или для спекуляций (небольшими суммами)?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. ИИС типа А. Не всё так просто с возвратом.
    Хотелось бы поделиться своим опытом по поводу возврата уплаченного НДФЛ на ИИС типа А (13% от внесенной суммы). Надеюсь, что пост будет полезным. Так же пишу от части для себя, чтоб не забыть как и что делать в 2020 году. :)

    ИИС я открыл в 2017 году. Не знаю почему, но возвратом за 2017 год я поленился заниматься в 2018 году(просто собрал документы, но не оформлял). Решил заняться сразу двумя возвратами за 2017 и 2018 уже в 2019. Мы живем в век высоких технологий, поэтому я решил оформлять возврат через личный кабинет на сайте nalog.ru

    Итак. Для возврата НДФЛ нам потребуется:
    1) Справка 2-НДФЛ за тот год, за который мы хотим оформить возврат.
    2) Отчет брокера за год
    3) Договор на ведение ИИС
    4) Платежные поручения на зачисление денежных средств
    5) Аккаунт на госуслугах для входа на сайт nalog.ru.

    Несколько комментариев.

    1) Справка 2-НДФЛ на моей работе за предыдущий год появляется не раньше конца февраля следующего года. Возможно она появляется только после того, как предприятие подаст декларацию в налоговую (но это не точно). И если справка за 2017 год у меня была на руках, то я с удивлением обнаружил, что справка за 2018 год есть в моём личном кабинете на сайте nalog.ru Поэтому при оформлении возврата за 2018, справку 2-НДФЛ я на работе не заказывал.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>

    Captain_Smirnoff, Отчет брокера за год для возврата излишне уплаченного налога вообще не нужен. Значение имеет лишь то, что вы внесли деньги.
  6. Вопрос знатокам ИИС.
    Подскажите, кто знает. Вот например я открыл ИИС, внес 400т.р. и далее я все 3 (или более) года могу получать 52 т.р. вычетов? или первый год получил 52 т.р., а на второй год — будь добр внести еще 400т.р. (итого 800т.р.), первый взнос уже отработан.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>

    Алексей, Конечно отработан. Или вы хотели с 400т.р. 156 вычетом получить?)
  7. Вопрос знатокам ИИС.
    Подскажите, кто знает. Вот например я открыл ИИС, внес 400т.р. и далее я все 3 (или более) года могу получать 52 т.р. вычетов? или первый год получил 52 т.р., а на второй год — будь добр внести еще 400т.р. (итого 800т.р.), первый взнос уже отработан.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Если ИИС (тип А) держать более 3-х лет, что будет с налогами?
    Если ИИС (тип А) держать более 3-х лет, что будет с налогами?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Закрытие ИИС с переводом бумаг на обычный брокерский счет в Сбербанке

    Действия для закрытия ИИС с переводом бумаг в Сбербанке. Счет был открыт в марте 2015.


    1. Идем в отделение в брокерский отдел и пишем заявление о закрытии ИИС (сделано 27.05.2019). В отчете за 27.05.2019 показано списание бумаг с торгового счета ИИС. Деньги со счета пришли на карту 29.05.2019 (был удержан НДФЛ). Бумаги после списания оказываются на Основном разделе счета депо (код 100000) (не на торговом).
    2. Для того чтобы бумаги с основного раздела счета депо попали на торговый раздел, необходимо сделать депозитарный перевод бумаг между разделам счета депо (перевод платный). Я оформлял через сотрудника депозитария — с меня взяли комиссию 515 рублей за каждый переводимый вид бумаги. Оформление через Сбербанк-Онлайн переводов (тип операции — IC220) возможно был бы дешевле.
    3. После того как бумаги появятся на торговом счете, нужно будет взять в депозитарии отчет о расходах закрытого ИИС с момента открытия до момента перевода и отнести в брокерский отдел (снова идти в отделение). После этого расходы по приобретению переведенных бумаг будут учитываться при их продаже.


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. ИИС типа А. Не всё так просто с возвратом.
    Хотелось бы поделиться своим опытом по поводу возврата уплаченного НДФЛ на ИИС типа А (13% от внесенной суммы). Надеюсь, что пост будет полезным. Так же пишу от части для себя, чтоб не забыть как и что делать в 2020 году. :)

    ИИС я открыл в 2017 году. Не знаю почему, но возвратом за 2017 год я поленился заниматься в 2018 году(просто собрал документы, но не оформлял). Решил заняться сразу двумя возвратами за 2017 и 2018 уже в 2019. Мы живем в век высоких технологий, поэтому я решил оформлять возврат через личный кабинет на сайте nalog.ru

    Итак. Для возврата НДФЛ нам потребуется:
    1) Справка 2-НДФЛ за тот год, за который мы хотим оформить возврат.
    2) Отчет брокера за год
    3) Договор на ведение ИИС
    4) Платежные поручения на зачисление денежных средств
    5) Аккаунт на госуслугах для входа на сайт nalog.ru.

    Несколько комментариев.

    1) Справка 2-НДФЛ на моей работе за предыдущий год появляется не раньше конца февраля следующего года. Возможно она появляется только после того, как предприятие подаст декларацию в налоговую (но это не точно). И если справка за 2017 год у меня была на руках, то я с удивлением обнаружил, что справка за 2018 год есть в моём личном кабинете на сайте nalog.ru Поэтому при оформлении возврата за 2018, справку 2-НДФЛ я на работе не заказывал.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Еще один вопрос по ИИС
    Всем, привет!
    Счет просуществовал 3 года, ежегодно вносились по 400 т. рублей для возврата НДФЛ. Сейчас для последующего использования этого вычета обязательно закрывать счет?
    Могу ли вывести часть средств, например 500 т.р. и снова пополнить на 400 для получения вычета в след. году.
    Или можно снова пополнить и будет полагаться вычет, но тогда будет превышена сумма в 1,2 млн.  Хотя она уже и так превышена.
    Короче запутался.
    Что нужно сейчас сделать с ИИС который открыт 3 года и на нем более 1,2 млн рублей, чтобы продолжать дальше вносить по 400 т.р. и получать на них вычет.
    Всем неравнодушным заранее спасибо.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. ИИС

    1. Можно ли реинвестировать 13% вычет по ИИС? Как известно снимать деньги с ИИС нельзя в течение 3-х лет. А можно ли реинвестировать вычеты, получаемые каждый год?
    2. Ситуация: Открыл ИИС в 2016 г. Вносил в 2016 г. деньги, получил вычет за этот год. В 2017 продолжаю вносить деньги в ИИС, но в этом же году купил квартиру и планирую получить вычет 260 тыс. руб. Получу ли я вычет по итогам года по ИИС?
    3. Каков порядок наследования ИИС (денежных средств и ценных бумаг на нем)? Нужно ли платить налог на наследство в случае смерти владельца ИИС?
    читать дальше на смартлабе

    Булат,
    1 да)
    2 тут вопрос по доходам, если налоги позволяют, то да)
    3 обычный порядок
  13. налог на ИИС по типу А
    Подскажите, пожалуйста, если есть ИИС (тип А, вычет на взнос), то налоговая в конце трехлетнего срока  будет выставлять налог на разницу между внесенными средствами и полученной суммой активов (цб и ден.средства)? А то в конце 3 лет пришел нежданчик от налоговой, которого не было все три года. Не понимаю.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>

    Dick Amberov, нет
  14. налог на ИИС по типу А
    Подскажите, пожалуйста, если есть ИИС (тип А, вычет на взнос), то налоговая в конце трехлетнего срока  будет выставлять налог на разницу между внесенными средствами и полученной суммой активов (цб и ден.средства)? А то в конце 3 лет пришел нежданчик от налоговой, которого не было все три года. Не понимаю.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. ИИС

    1. Можно ли реинвестировать 13% вычет по ИИС? Как известно снимать деньги с ИИС нельзя в течение 3-х лет. А можно ли реинвестировать вычеты, получаемые каждый год?
    2. Ситуация: Открыл ИИС в 2016 г. Вносил в 2016 г. деньги, получил вычет за этот год. В 2017 продолжаю вносить деньги в ИИС, но в этом же году купил квартиру и планирую получить вычет 260 тыс. руб. Получу ли я вычет по итогам года по ИИС?
    3. Каков порядок наследования ИИС (денежных средств и ценных бумаг на нем)? Нужно ли платить налог на наследство в случае смерти владельца ИИС?
    читать дальше на смартлабе
  16. Как я пытался перевести ИИС из Открытия в Сбер

    В общем как и писал раньше решил перевести ИИС в сбер.

    Открыл счет — прислали извещение в ворде с указанием данных по счету.
    Количество данных смутило т.к. был опыт переноса бумаг об одного брокера к другому, ну думаю позвоню уточню — позвонил говорят там все есть — вам этого будет достаточно.

    В итоге сегодня был в открытии — нихрена этих данных недостаточно оказалось — девочка искала все все требуемые данные отдельно на сайте сбера. Все оформили — все заявки составили и подписали. В процессе перевода из открытия запросили договор присоединения ИИС к БС, звоню в сбер, говорю в открытии требуют договор присоединения — мне отвечают, что все что мне нужно мне присли на почту и если вы потеряли эти данные, то при личной явке вам выдадут копию (на почту не пришлют), в итоге через пару минут объяснения она все же поняла что мне надо и объявляет, все документы, кроме тех, что прислали на почту выдают только при личном приходе в отделение. Выясняю у нее ближайшее отделение к мне, и она дает мне номер телефона чтоб я все что меня интересует выяснял именно в отделении. В течении получаса пытаюсь дозвониться — тишина…
    читать дальше на смартлабе
  17. тема: сообщения об отказе налоговой принять приложения к НДФЛ-3 (возврат налога ИИС)

    Как и обещал, продолжаю рассказ о событиях, которые происходили после того как я (и многие другие) получили от налоговой сообщение об отказе принимать приложения к НДФЛ-3.

    Сегодня получен результат камеральной проверки по НДФЛ-3 жены. Принято решение удовлетворить в полном объеме. Т.е. никаких дополнительных документов посылать было не надо. Это при том, что в последнее время при входе в ЛК налоговой постоянно всплывало окно с просьбой прислать документы еще раз.
    Отмечу, что проверка должна была быть закончена еще 03 июня 2019. 05 июня 2019 г. мной была написана жалоба через сервис ЛК. Только после этого появилось сообщение о завершении камеральной проверки. Тоже самое было и с вычетом по моему ИИС.
    Когда переведут деньги на счет — отпишусь.

    Всем удачи.
  18. Можно. Все заведете. Так как освободят от налога за предыдущий год и часть 2021 года. Потом от следующей части 2021 и т.д.
  19. Нюанс ИИС на типе Б

    Например ИИС открывается 1 апреля 2018 г.
    Каждый календарный/налоговый год вносится по 1 млн. см. рисунок.
    Итого 4 млн. руб.
    2 апреля 2021 года ИИС закрывается.
    Можно ли открыть ИИС 1 июня 2021 года?
    Или брокер откроет, но не даст завести в 2021 году ни копейки. Верно или я ошибаюсь?
    Логика такая: в 2021 году уже заводили на ИИС 1 млн.
    И как быть со следующим 3-х летним ИИС с типом Б с точки зрения освобождения от налога в налоговый период № 4 на рисунке.
    Логика такая: в 2021 году Вы уже получили освобождение по прибыли на 1 млн, который завели в 2021 году на предыдущий ИИС.
    Нюанс ИИС на типе Б




    читать дальше на смартлабе
  20. Вычет по ИИС 2019 — личный опыт

    По мотивам поста https://smart-lab.ru/blog/539107.php
    У меня тоже ИИС, точно такая же проблема. Была (надеюсь):

    «пришло уведомление о том, что налоговый орган отклонил направленные мною документы по следующим причинам:

    — Ошибка в последовательности предоставления сведений;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;»

    У меня было то же самое. Такое же сообщение и непонятно что делать. 
    Яндексинг помог, вывел на релевантную тему на банки.вру. В ней нашёл возможную причину (технический сбой) и нашёл возможное решение, которое лично у меня похоже сработало. Надо поковырять личный кабинет, пойти в Жизненные ситуации — Распорядиться переплатой, там возникли искомые 52000 и появилась возможность их зачесть или вывести на банковский счет, что я не преминул сделать. После заявки на вывод средств автоматически сформировано заявление на возврат, которое в тот же день если верить ЛК было зарегистрировано ИФНС. 
    читать дальше на смартлабе

    Александр Е, я писал уже по этому поводу. Само по себе письмо о том что налоговая не зарегистрировала документы — ничего не значит. По моей НДФЛ-3 уже принято положительное решение. ПО НДФЛ-3 жены пришли такие же письма с отказами. Написал претензию через ЛК на бездействие/действия налоговой. Сегодня пришел ответ: «по техническим причинам Вам ошибочно было сформировано сообщение об отказе приема документов, подтверждающих налоговый вычет». Буду ждать конца камеральной проверки. Здесь отпишусь.

    Фишка в том, что те, кто повторно подал уточняющее заявление на возврат средств… отсчет 3х месяцев начался заново.

    Dur, 3 месяца — это срок камералки, по ней, да, могут по исправительной еще 3 месяца, хотя обычно не делают так, а заявление на возврат 1 мес, на повторное смотреть не будут, если отказ не вынесли официально

    Dobermann, поверьте, налоговая НИКОГДА не проводит проверку раньше окончания предельного срока и деньги раньше тоже НИКОГДА не возвращает. Вернее сказать, реально все происходит позже. Хотя в отчете пишут что все действия были произведены вовремя.

    Dur, это где как, у нас в провинции попроще с этим, люди из фнс тоже понимают, что на земле живут, а в столицах да, каждая затычка себя незаменимым винтиком гос аппарата считает
  21. Вычет по ИИС 2019 — личный опыт

    По мотивам поста https://smart-lab.ru/blog/539107.php
    У меня тоже ИИС, точно такая же проблема. Была (надеюсь):

    «пришло уведомление о том, что налоговый орган отклонил направленные мною документы по следующим причинам:

    — Ошибка в последовательности предоставления сведений;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;»

    У меня было то же самое. Такое же сообщение и непонятно что делать. 
    Яндексинг помог, вывел на релевантную тему на банки.вру. В ней нашёл возможную причину (технический сбой) и нашёл возможное решение, которое лично у меня похоже сработало. Надо поковырять личный кабинет, пойти в Жизненные ситуации — Распорядиться переплатой, там возникли искомые 52000 и появилась возможность их зачесть или вывести на банковский счет, что я не преминул сделать. После заявки на вывод средств автоматически сформировано заявление на возврат, которое в тот же день если верить ЛК было зарегистрировано ИФНС. 
    читать дальше на смартлабе

    Александр Е, я писал уже по этому поводу. Само по себе письмо о том что налоговая не зарегистрировала документы — ничего не значит. По моей НДФЛ-3 уже принято положительное решение. ПО НДФЛ-3 жены пришли такие же письма с отказами. Написал претензию через ЛК на бездействие/действия налоговой. Сегодня пришел ответ: «по техническим причинам Вам ошибочно было сформировано сообщение об отказе приема документов, подтверждающих налоговый вычет». Буду ждать конца камеральной проверки. Здесь отпишусь.

    Фишка в том, что те, кто повторно подал уточняющее заявление на возврат средств… отсчет 3х месяцев начался заново.

    Dur, 3 месяца — это срок камералки, по ней, да, могут по исправительной еще 3 месяца, хотя обычно не делают так, а заявление на возврат 1 мес, на повторное смотреть не будут, если отказ не вынесли официально

    Dobermann, поверьте, налоговая НИКОГДА не проводит проверку раньше окончания предельного срока и деньги раньше тоже НИКОГДА не возвращает. Вернее сказать, реально все происходит позже. Хотя в отчете пишут что все действия были произведены вовремя.
  22. Вычет по ИИС 2019 — личный опыт

    По мотивам поста https://smart-lab.ru/blog/539107.php
    У меня тоже ИИС, точно такая же проблема. Была (надеюсь):

    «пришло уведомление о том, что налоговый орган отклонил направленные мною документы по следующим причинам:

    — Ошибка в последовательности предоставления сведений;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;»

    У меня было то же самое. Такое же сообщение и непонятно что делать. 
    Яндексинг помог, вывел на релевантную тему на банки.вру. В ней нашёл возможную причину (технический сбой) и нашёл возможное решение, которое лично у меня похоже сработало. Надо поковырять личный кабинет, пойти в Жизненные ситуации — Распорядиться переплатой, там возникли искомые 52000 и появилась возможность их зачесть или вывести на банковский счет, что я не преминул сделать. После заявки на вывод средств автоматически сформировано заявление на возврат, которое в тот же день если верить ЛК было зарегистрировано ИФНС. 
    читать дальше на смартлабе

    Александр Е, я писал уже по этому поводу. Само по себе письмо о том что налоговая не зарегистрировала документы — ничего не значит. По моей НДФЛ-3 уже принято положительное решение. ПО НДФЛ-3 жены пришли такие же письма с отказами. Написал претензию через ЛК на бездействие/действия налоговой. Сегодня пришел ответ: «по техническим причинам Вам ошибочно было сформировано сообщение об отказе приема документов, подтверждающих налоговый вычет». Буду ждать конца камеральной проверки. Здесь отпишусь.

    Фишка в том, что те, кто повторно подал уточняющее заявление на возврат средств… отсчет 3х месяцев начался заново.

    Dur, 3 месяца — это срок камералки, по ней, да, могут по исправительной еще 3 месяца, хотя обычно не делают так, а заявление на возврат 1 мес, на повторное смотреть не будут, если отказ не вынесли официально
  23. Вычет по ИИС 2019 — личный опыт

    По мотивам поста https://smart-lab.ru/blog/539107.php
    У меня тоже ИИС, точно такая же проблема. Была (надеюсь):

    «пришло уведомление о том, что налоговый орган отклонил направленные мною документы по следующим причинам:

    — Ошибка в последовательности предоставления сведений;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;

    — Структура имени файла не соответствует требованиям формата;»

    У меня было то же самое. Такое же сообщение и непонятно что делать. 
    Яндексинг помог, вывел на релевантную тему на банки.вру. В ней нашёл возможную причину (технический сбой) и нашёл возможное решение, которое лично у меня похоже сработало. Надо поковырять личный кабинет, пойти в Жизненные ситуации — Распорядиться переплатой, там возникли искомые 52000 и появилась возможность их зачесть или вывести на банковский счет, что я не преминул сделать. После заявки на вывод средств автоматически сформировано заявление на возврат, которое в тот же день если верить ЛК было зарегистрировано ИФНС. 
    читать дальше на смартлабе

    Александр Е, я писал уже по этому поводу. Само по себе письмо о том что налоговая не зарегистрировала документы — ничего не значит. По моей НДФЛ-3 уже принято положительное решение. ПО НДФЛ-3 жены пришли такие же письма с отказами. Написал претензию через ЛК на бездействие/действия налоговой. Сегодня пришел ответ: «по техническим причинам Вам ошибочно было сформировано сообщение об отказе приема документов, подтверждающих налоговый вычет». Буду ждать конца камеральной проверки. Здесь отпишусь.

    Фишка в том, что те, кто повторно подал уточняющее заявление на возврат средств… отсчет 3х месяцев начался заново.
  24. Как нам обустроить ИИС?


             Касательно ИИС и льгот по оным. Многих пугают планы Минфина отменить льготу типа А. Но давайте сейчас поднимемся над чистым эгоизмом. Конечно, хочется, чтобы всем все было – и никто не ушел обиженным. Но если все-таки выбирать, то кого обидеть?

             Что такое льготы типа А и Б – с морально-этической колокольни? Напомню, тип А – это когда вам возвращают ежегодно с каких-то налоговых платежей 52000 рублей за само решение инвестировать. Тип Б – освобождение от налога прибыли по ИИС. Известно, как можно законно обмануть государство  с типом А. Вносить деньги в последние дни года, они-то думали, мы инвестировать будем, ха, нашли дураков – мы за халявными 52 т.р. пришли.

             Но если считается, что брокерский счет интереснее банковского, дает больше возможностей – за что премия-то?

             Если предполагается, что человек делает лучше себе – в чем его заслуга-то? Вот эти 52 т.р. – они же не с неба. Эти миллиарды взяты из общей кучи, то есть все общество – опосредованно платит кому-то в рамках промо-акции. При том, что премию за решение инвестировать можно получить, не особо и инвестируя.


    читать дальше на смартлабе

    Александр Силаев, вы серьезно? Вроде на этом форуме уже давно сидите. А очевидное не понимаете.
  25. Закрытие ИИС-возможные расходы и нюансы

    У владельцев ИИС рано или поздно возникнет необходимость в закрытии индивидуального инвестиционного счета. И сразу возникают вопросы. Как это сделать правильно? Какие шаги нужно предпринять? В закрытии ИИС есть несколько нюансов про которые нужно заранее знать. Дабы не попасть на лишние бабки или не нарушить законодательство. Которое опять же, может привести к дополнительным расходам или недополученной прибыли.Итак, поехали.

    Как закрыть ИИС

    Неважно где. В Сбербанке, ВТБ, БКС, Открытие, Финам или у другого брокера.

    Процедура закрытия счета состоит из 3х шагов:

    1. Необходимо вывести счет либо в кэш (продать все ценные бумаги). Либо перевести их на обычный брокерский счет, открытый на ваше имя (можно даже другому брокеру).
    2. Пишем заявления брокеру, о намерении закрыть ИИС, с указанием счета, куда вывести средства или ценные бумаги.
    3.  Ожидание. В среднем от 2-3 дней до месяца происходит закрытие счета.

    Брокер свяжется с налоговой. Проверит получение вами налоговых льгот. Рассчитает и удержит налоги. Переведет активы на указанный клиентом другой счет.


    читать дальше на смартлабе

ИИС

ИИС 
Индивидуальный инвестиционный счёт

Форум для обсуждения всех нюансов, связанных с получением налоговых льгот
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: