На данный момент у меня два портфеля:
1. ИИС в Открытии, где 50% в акциях и 50% в корпоративных облигациях (все — росс. эмитенты).
2. Обычный брокерский счет в ВТБ, 10% в акциях и 90% в корпоративных облигациях.
ОФЗ раньше были на ИИС, но сейчас практически нет (осталось 4 штуки только), из-за низкой доходности не покупаю.
Корпоративные облигации подбираю исходя из доходности порядка 7-8% и срока погашения или оферты до 2024 года.

Основные облигации у меня на данный момент:
Застройщики: ПИК и ЛСР.
Лизинговые компании: ГТЛК, Ресо Лизинг.
Химия: Башкирская Содовая Компания.
Банки: Тинькофф, Кредит Европа Банк.
Связь: МТС.
Транспорт: РЖД (единственная облигация со сроком погашения после 2024, а именно, в 2029 — просто для эксперимента, взял из-за достаточно высокой доходности больше 7%).
Институты развития: ВЭБ, Роснано.

По рискам:
Субординированных облигаций нет. У КЕБа срок погашения — декабрь 2020, у Тинькофф оферта в 2021.
Понимаю, что лизинг и застройщики могут быть проблемными в период кризиса. Ведь неспроста у них повышенная доходность. Вопрос, насколько они рискованнее?

( Читать дальше )

Рассмотрим фонд облигаций в России. Насколько я понимаю, он покупает облигации, а полученные купоны реинвестируются. 
Правильно ли я понимаю, что фактически с купонов косвенно платится налог 13%, т.к. поступление купонов приводит к увеличению стоимости пая, а с разницы между стоимостью продажи и покупки пая платится налог 13%?
Таким образом, получается, что налог будет косвенно уплачен даже с купонов облигаций, с которых при прямой покупке он не был бы уплачен (гос, муни, корп. с 2017).
Это на самом деле так?
И если так, то какой смысл инвестировать в фонд облигаций в таком случае?

И вопрос по поводу фонда акций такой же, но там уже в контексте дивидендов. Если дивиденды в фонд приходят за вычетом 13% НДФЛ, не будет ли повторного налогообложения при продаже пая? А если фонд это как-то точно учитывает, то как именно? Пример:
Стоимость пая — 1000 рублей.
Человек купил 1 пай.
Потом пришли дивиденды 100 рублей на какие-то акции из этого фонда, причем  с них эмитент уже удержал налог 13%, к примеру.

( Читать дальше )

Хочу получить детальное представление о развитии мирового финансового кризиса 2008 года.
Желательно с описанием событий в хронологическом порядке.
Посоветуйте, что почитать, чтобы было описание событий с момента возникновения проблем в США и до распространения по всему миру, включая Россию.
Хотелось бы что-то более основательное, чем статья в Википедии. Можно на английском языке. 
Если будет описание с российской точки зрения (хронология событий в России) — тоже интересно почитать.

Я держу облигации ГТЛК 1P-14 (RU000A100FE5) в Открытии и ВТБ.
Сегодня должен был прийти купонный доход.
В Открытии пришел, как и ожидал, 22.06 руб с бумаги.
В ВТБ брокере зачислено 315.32 рубля при том, что у меня 22 бумаги этого выпуска.  То есть получается 14.33 с бумаги. Приобрел я их 9 декабря 2019 (если быть точнее, то 2 штуки еще раньше), а заплатил за них во вторник, 10 декабря (т.к. они с ноября торгуются в режиме T+).
Выпусков с близкими датами купонных выплат (сегодня или вчера) у меня нет на ВТБ брокере (у меня там вообще только 6 выпусков облигаций). Акций с близкими дивидендами тоже нет (у меня всего 3 вида акций там, только по Юнипро сегодня была отсечка из самого близкого).

Вопрос: почему такая странная сумма купонных выплат по этим облигациям? Кто-нибудь с этим сталкивался?
Уже звонил в службу поддержки. Там прождал более 20 минут, слушая музыку (по этому поводу оформил отдельную жалобу), но проблему так и не решили. Сказали — звоните завтра, уточняйте.

( Читать дальше )

Некий Раскрывальщик, как мне кажется, мусорит форум Облигации. Зачем он выкладывает сообщения о выплате купонов? Мне кажется, было бы логичным выкладывать сообщения не о выплате купонов (что подразумевается по умолчанию), а о дефолтах (в т.ч. задержках выплат).
Из-за его потока сообщений все остальные сообщения в общем потоке теряются.

Скажите, это робот?
Я правильно понимаю, что если его добавить в черный список, я не буду видеть все его сообщения, в т.ч. на форумах?

На рынке присутствует уже достаточное кол-во ипотечных облигаций.
Их особенность — они выпущены на большой срок, на большую сумму и обеспечены залогом на недвижимость.
Пример: ДОМ.РФ ИА-9-об ( https://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=147439 )

Вопрос: каковы гарантии выплат по этим облигациям? Что, если произойдет несколько дефолтов по ипотечным кредитам, при этом имущество будет продано? Будут скорректированы купонные выплаты по облигациям? А по какой формуле все это рассчитывается?
Я правильно понимаю, что если по какой-то части ипотечных кредитов происходит дефолт, и недвижимость продана, то пропорциональная часть ипотечных облигаций погашается (амортизируется), и по ней перестают выплачиваться проценты?
Либо происходит что-то более сложное, к примеру, на вырученные деньги от продажи недвижимости выдается новый ипотечный кредит другому заемщику, а выплаты (будущие купоны) пересчитываются в соответствии со стоимостью недвижимости и действующими на тот момент ипотечными ставками?

( Читать дальше )

Всем привет!
Интересуют детали сентябрьской конференции Смартлаба:
1. До какого дня цена билетов будет 1099 рублей?
2. Когда будет составлена более-менее точная программа конференции?
3. Будет ли предоставлен тем, кто купит билет на оффлайн конференцию, также бесплатный доступ к материалам онлайн уже после нее? Или только на общих основаниях (т.е. как и для тех, кто не был на конференции)? 
4. В каком формате будет проходить общение 27 сентября (пятница)? Если я новичок и хочу послушать, я могу прийти? Я правильно понимаю, что скорее всего там будет много параллельных локальных дискуссий на разные темы?

В декабре 2018 открыл ИИС с вычетом на взносы в Открытии. В этом году планирую внести всего 400 т.р. (130 тыс. уже внес, остальное — ближе к концу года). Торгую пока только на фондовом рынке Мосбиржи, акции и корп. Облигации.

Сейчас хочу открыть дополнительный брокерский счет (не ИИС) для того, чтобы формировать второй портфель. Цели:
1. В сравнении с ИИС: иметь возможность снятия денег с брокерского счета при необходимости, а не только после 3 лет.
2. В сравнении с банками: процентная ставка по надежным корп. Облигациям выше, чем по банковским вкладам. Возможность продажи бумаг без потери накопленных процентов (как было бы в случае с вкладом).
3. Иметь возможность покупки и продажи бумаг в любое время без необходимости уплачивать депозитарную комиссию 175 руб в Открытии.
4. Посмотреть, какие есть альтернативы Открытию на случай, если у них что-то еще изменится в худшую сторону с точки зрения тарифов.

В качестве брокера для второго счета (не ИИС) рассматриваю ВТБ в приоритете, т.к. я уже клиент этого банка, а также недавно там появился тариф «Мой Онлайн», который меня по описанию устраивает.

( Читать дальше )

Кто что думает про тариф «Мой Онлайн» ВТБ брокера?
Здесь можно посмотреть: broker.vtb.ru/services/stock/tariffs/
Ключевое преимущество — нет депозитарной комиссии.
Кто-нибудь уже попробовал этот тариф?
Какие там могут быть неприятные особенности?
Нужно ли для его подключения и открытия брокерского счета идти в офис, или все делается дистанционно (если уже клиент банка ВТБ)?
Можно ли выводить деньги с помощью поручения в QUIK или личном кабинете? За это не берут комиссию 150 руб?

P.S. В настоящее время я клиент Открытия, где есть ИИС. Раздумываю о том, чтобы открыть обычный (не ИИС) счет, скорее всего, у другого брокера. Являюсь клиентом банка ВТБ. Наслышан о сбоях брокера ВТЮ в последнее время, но т.к. я не занимаюсь активной торговлей, и для меня не так критично время совершения сделок, то меня эта информация не сильно отталкивает от ВТБ.