ВНИМАНИЕ! Это мой личный портфель. Не является финансовой рекомендацией. Не повторять!

Инвестиционная политика Ленивого портфеля.

Основные принципы:

• низкие затраты (минимальные комиссии брокера и эмитента)
• контроль налогов (использование ЛДВ, ИИС)
• контроль риска (диверсификация)
• дисциплина (внесение средств и покупка активов по расписанию)
• ребалансировка (выравнивание активов согласно заданным пропорциям)
• широкие индексы (не использовать отдельных эмитентов и секторальных индексов)

Цель (процессная) — ежеквартальное внесение 1/4 от суммы, на которую предусмотрен налоговый вычет по ИИС типа А. На 01.03.2021
это 100 тыс. рублей.
Начало инвестирование — 1-й квартал 2021 года.
Срок инвестирование — 10 лет.

Пропорции портфеля:


Примечания:

1. Большая часть портфеля должна быть не в рублях.
2. Критерии выбора инструментов — комиссия и ошибка слежения. Замена инструмента в портфеле делается на основе математических вычислений — сравнение потерь на комиссиях и налога на прибыль продаваемого инструмента.
3. Доходность и риск портфеля сравниваются с S&P500.
4. Доходность рассчитывается в Экселе по формуле ЧИСТВНДОХ.
5. Пополнение не привязано к конкретной дате внутри квартала.
6. Ежеквартальный отчет на Смарт-Лабе сразу после внесения средств и ребалансировки.
7. Затраты времени на ведение портфеля 20-30 минут в квартал.

Эта книга была найдена мною достаточно случайно — набирая пачку книг на гаражной распродаже МИФа, взял полистать и её. Краткое описание и оглавление заинтересовало и проверив её рейтинг на livelib, понял, что надо брать. Теперь жалею, что взял только одну. Это самая практичная книга, которую я читал по теме психология/мотивация/отношения.
Как часто в жизни у вас возникают дискуссии, споры, а иногда и конфликты? Если вы не трейдер 24/7 и хотя бы иногда общаетесь с другими людьми, то думаю, что они у вас бывают. Если есть семья и дети, то уверен, что постоянно. По определению авторов трудный диалог — это разговор между двумя или более людьми, когда, во-первых, ставки высоки, во-вторых, мнения различаются, в-третьих, присутствуют сильные эмоции. В книги описана пошаговая система ведения таких диалогов. Всё это рассказывается на примерах разбора конкретных жизненных ситуаций.
Горячо рекомендую к прочтению!