Блог им. dasfig

00 Хроники Ленивого портфеля.

ВНИМАНИЕ! Это мой личный портфель. Не является финансовой рекомендацией. Не повторять!

Инвестиционная политика Ленивого портфеля.

Основные принципы:

  • низкие затраты (минимальные комиссии брокера и эмитента)
  • контроль налогов (использование ЛДВ, ИИС)
  • контроль риска (диверсификация)
  • дисциплина (внесение средств и покупка активов по расписанию)
  • ребалансировка (выравнивание активов согласно заданным пропорциям)
  • широкие индексы (не использовать отдельных эмитентов и секторальных индексов)

Цель (процессная) — ежеквартальное внесение 1/4 от суммы, на которую предусмотрен налоговый вычет по ИИС типа А. На 01.03.2021
это 100 тыс. рублей.
Начало инвестирование — 1-й квартал 2021 года.
Срок инвестирование — 10 лет.

Пропорции портфеля:
00 Хроники Ленивого портфеля.

Примечания:

  1. Большая часть портфеля должна быть не в рублях.
  2. Критерии выбора инструментов — комиссия и ошибка слежения. Замена инструмента в портфеле делается на основе математических вычислений — сравнение потерь на комиссиях и налога на прибыль продаваемого инструмента.
  3. Доходность и риск портфеля сравниваются с S&P500.
  4. Доходность рассчитывается в Экселе по формуле ЧИСТВНДОХ.
  5. Пополнение не привязано к конкретной дате внутри квартала.
  6. Ежеквартальный отчет на Смарт-Лабе сразу после внесения средств и ребалансировки.
  7. Затраты времени на ведение портфеля 20-30 минут в квартал.
★1
3 комментария
85% в фондах одной управляшки, и это не фиделити и даже не управляшка сбера. Я бы побоялся поступать так со своими средствами и посовестился бы советовать такое другим. 
avatar
SergeyJu, согласен, меня это тоже напрягает. Это, конечно, мой не единственный портфель, поэтому пока так. При появлении других УК буду принимать решение о диверсификации по управляющим тоже.
avatar
SergeyJu, по поводу «советовать» — действительно, кто-то мог увидеть в моём посте совет. Добавил в шапку предупреждение. Спасибо!
avatar

теги блога Sir Dasfig

....все тэги



UPDONW