Прогнозирование будущего…
Когда деловые люди наконец узнали, что бум, созданный кредитной экспансией, не может продолжаться бесконечно и неизбежно должен привести к резкому спаду, они поняли, как важно им вовремя знать о дате начала падения цен. Они обратились к экономистам за советом.
Экономисты знают, что такой бум должен привести к депрессии. Но они не знают и не могут знать, когда возникнет кризис. Это зависит от особых условий каждого конкретного случая.
На результат могут оказать влияние множество политических событий. Не существует никаких правил, руководствуясь которыми, можно вычислить продолжительность бума или последующей депрессии. Но даже если бы такие правила имелись в нашем распоряжении, для деловых людей они были бы бесполезны.
Обратилось несколько инвесторов в соцсети по вопросам налогов на дивы.
Посты про налоги писал еще в блоге, на разные темы. Кому интересно, то посмотрите.
Итак, начнем.
Между Россией и США заключено межправительственное соглашение, из которого следует, что, если Вы живете в России и получаете какой-либо доход в США, то налоги платить Вы должны самостоятельно в России, а Ваше взаимоотношение с Налоговой службой США (Internal Revenue Service), ограничивается заполнением формы W-8BEN. Полное название документа – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding.
Когда вы получаете дивиденды от американской компании, США списывает с вас налог. Если не подписать форму, то от суммы дивидендов удержат 30%. Ставку налога можно уменьшить, если заполнить форму W-8BEN. Она подтвердит, что вы не налоговый резидент США. Тогда с дивидендов спишут 13%: 10% в пользу США — автоматически; 3% в пользу России — нужно доплатить самостоятельно.Инфляция – это повышение уровня цен на товары и услуги на длительный срок. Это
явление ведёт за собой понижение экономической стабильности в государстве и
повышения уровня бедности среди населения. Увеличение цен, как правило, бывает
спровоцировано ростом спроса при том, что предложение не увеличивается. Также она
может быть спровоцирована дополнительными издержки производства или
увеличением объёма денежной массы в стране. Эти факторы не всегда работают во
вред.
Примером может служить инфляция в США. В этой стране экономическая
политика правительства не провоцирует рост инфляции, не смотря на проведение
активного денежно-кредитного курса. Рассмотрим это явление подробнее.
Динамика
Причины низкого уровня инфляции в США
Сравнение с Россией
Таблица. Инфляция в США по годам:
Отобрал самые лучшие и удобные сервисы для поиска акций. Среди множества торговых инструментов на американских рынках (и не только) эти ресурсы помогут вам отобрать лучшие акции для торговли и инвестиций.
1.FINVIZ
Финвиз один из самых удобных инструментов для поиска акций. Он позволяет отбирать акции по заданным условиям из тысяч акций на фондовых рынках США. Множество трейдеров ежедневно используют данный сайт. Он считается самым лучшим для отбора.
2. Google Finance
https://www.google.com/finance/stockscreener
Разработка от компании Гугл. Позволяет отслеживать новости по выбранным акциям и облегчает отбор путем ввода нужных критериев.
Поэтому инвесторы делают выбор в пользу иностранных бумаг. Инвестировать в них можно через брокера, банк, ПИФ или страховую компанию. В этой статье рассмотрели каждый способ подробнее.
Через российских брокеров
Российские брокеры позволяют торговать иностранными ценными бумагами из индекса S&P500 на Санкт-Петербургской бирже.
Список акций из S&P500, доступных на Санкт-Петербургской бирже
Первое.
В рыночной экономике инвестиций без риска не существует.
(Людвиг фон Мизес)
Второе.
Говоря о капитальных вложениях и инвестициях, предполагается, что весь капитал равноценен. Однако, не все капиталы равны, и это одна из причин, по которой глобальная финансовая система более хрупка, чем кажется на первый взгляд. Например, показатель ВВП не отражает различий в движении огромного капитала, циркулирующего вокруг мировой экономики.
В классическом варианте, потоки капиталов направляются в продуктивные инвестиции: строительство недвижимости, заводов и т.д. Такие инвестиции создают ценность.
Ценность может выражаться в увеличении количества рабочих мест, увеличение экспортного потенциала страны и т.п. То есть, деятельность, которая возвращает прибыль владельцам капитала и развивает страну, что в конечном итоге улучшает уровень жизни граждан этой страны.
Дисклеймер:
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендаций.
Вы можете потерять Ваши деньги.
Как увеличить доходность портфеля?
Для примера портфель на рынке США.
Размер портфеля $200 000.
Планируемый период: 3-5 лет.
Образец.
70% капитала размещаем в акциях, ETF, облигациях.
30% в деривативах. Фьючерсы
Консервативная часть (70%) в среднем дает 5-15% годовых в твердой валюте.
Более агрессивная часть (30%) показывает более высокую динамику по прибыли. Это 50-100 и выше процентов годовых.
Вопрос?
Какими фьючерсами торговать?
-Мой партнер торгует только двумя. Сразу скажу человек опытный, еще в 2014 году учился у господина Резвякова. Инструменты. Это фьючерс на SP500 (тикер ES= стоимость 1 контракта $14 000)
И фьючерс на нефть (тикер CL = стоимость 1 контракта -это $10 000)
Для примера.
Принимаем решение о составе портфеля инвестиций
Важно. Прежде всего оцените вашу финансовую и моральную готовность нести убытки.
Если вы сравнительно молоды и у вас впереди много продуктивных лет трудовой деятельности, вы можете себе позволить принять риски, характерные для портфеля, состоящего преимущественно из акций, которые имеют наиболее высокий потенциал доходности в долгосрочном периоде.
С течением времени, когда ваш капитал достигнет достаточной величины для удовлетворения ваших потребностей после грядущего выхода на пенсию, а также финансирования прочих необходимых расходов, вам, скорее всего, придется снизить уровень риска портфеля (нет необходимости рисковать надежной материальной базой).
Из российских инструментов сложно составить диверсифицированный портфель. Основные биржевые обороты приходятся на бумаги не более десятка эмитентов и на пару — тройку фьючерсов. Цены на активы находятся в сильной зависимости от политической обстановки, которая в последние несколько лет явно не улучшается. Как следствие, сформировать долгосрочный портфель из российских акций весьма затруднительно.
Многие пишут в личку и просят примеры портфелей на рынке США.
Всем трудно один определенного типа портфель посоветовать.
ЭТО ЗАВИСИТ ОТ ВАШИХ ЦЕЛЕЙ И ДРУГИХ ФАКТОРОВ.
Но сегодня покажу общий, базовый портфель. И легкий в реализации.
Итак начнем.
Рискованность инвестиций, осуществляемых с различными целями
Как правило, инвестиции, осуществляемые с целью получения постоянного и предсказуемого дохода, особенно в высококачественные ценные бумаги (такие, как первоклассные облигации или казначейские бумаги), менее рискованны, нежели капиталовложения на рынке акций. Акции, по которым выплачиваются более высокие дивиденды, обычно менее рискованны, чем спекулятивные «акции роста», т. е. бумаги, имеющие значительный потенциал повышения их рыночной стоимости.
Недостатки восстановления равновесия портфеля
Восстановление равновесного состава портфеля через равные промежутки времени имеет и свои недостатки. Эта стратегия ведет к возникновению трансакционных издержек и дополнительных налоговых платежей. Кроме того, существует опасность перемещения капитала из прибыльных позиций до того, как они исчерпают свой потенциал.