Стратегии в долгосрочный инвестиционный портфель

Перечень типовых инструментов, в которые можно вкладываться, составляя свой инвестиционный портфель.

1. Облигации
Хороший инструмент, подходит для формирования «подушки безопасности». По доходности выше, чем депозиты на 1-4%, но не менее надежный.
Стратегия: Покупаем ценные бумаги с фиксированной прибылью.
Плюсы: стабильность выплат. Налоговые льготы.
Минусы: низкий доход.
Инструмент хорош для защиты от инфляции, но не совсем подходит для наращивания денег в портфеле.

2. Акции
Акции – это часть компании, продаются на фондовом рынке также, как и облигации. Доходность не фиксирована, прибыль достигается двумя способами: рост актива и дивиденды. Инструмент хорошо подходит для того, чтобы строить пассивный портфель с большим капиталом.
Стратегия: Покупаем единичные акции, получаем прибыль при изменении цены.
Доходность: ± 30%. Данный актив может считаться основой всего инвестиционного портфеля.
Плюсы: много информации для анализа. Надежный инструмент, подходит и под рост актива и под пассивный доход.
Минусы: слабо предсказуемый результат на коротких промежутках, требует больший навыков, нестабильный доход.

3. ПИФы
Были популярные несколько лет назад, сейчас в РФ есть и другие интересные инструменты. (Они только в РФ)
Стратегия: покупаем доли в активно управляемом фонде.
Доходность: 7-15%.
Плюсы: в отличие от покупки акций тут полностью пассивное управление. Много доступных фондов.
Минусы: Высокие комиссии. Не гарантирована повышенная доходность.

4. ETF
Это тот же фондовый рынок, но выше диверсификация и ниже риск.
Стратегия: покупаем доли в фондах акций.
Доходность: 9-10%
Плюсы: подходит для пассивной стратегии. Стабильная доходность. Низкие комиссии. Весь мир.
Минусы: требует системного подхода. Нет топовых прибылей.

5. Инвестиционное страхование
Смысл инвестиционного страхования заключается в том, что вы покупаете страхование жизни, но деньги за нее можно инвестировать на фондовый рынок.
Доходность: 1-5%
Плюсы: Защита от потерь. Валютный актив. Налоги платить в конце. Не делится при разводе. Деньги за границей.
Минусы: Постоянные взносы. Большие комиссии. Невысокая прибыль. Сложность реализации.

6. IPO
Стратегия: Покупаем акции до выхода на рынок. Продаем после выхода на рынок
Доходность: ± 30%
Плюсы: Доходность выше, чем по акциям. Доступно гражданам РФ.
Минусы: Мало посредников. Зависит от положения рынка. Доходность слабо предсказуема.

7. Строительство домов
Стратегия: покупаем на котловане. Продаем после постройки.
Доходность: ±20%, если вы выбрали правильную компанию
Плюсы: Понятный инструмент. Большой выбор компаний. Возможность оформить актив на себя.
Минусы: Риск недостроя. Большая сумма входа. Долгий срок. Зависимость от локации.
Рынок существует, но доходности уже не те.

8. Депозиты
Стратегия: кладем деньги в банк
Доходность: ±7%
Плюсы: Понятный инструмент. Легкий доступ. Страхование вкладов. Ликвидность.
Минусы: Доходность ниже инфляции. Не предназначен для крупных сумм. Риск отзыва лицензии.

9. Апарт отели
Пример более сложной работы с недвижимостью.
Стратегия: Покупаем доли в квартире. Квартира после ремонта перестраивается в апарт отели. Сдается в аренду.
Доходность: ±18%
Плюсы: Владение недвижимостью. Низкий вход. Высокая доходность. Пассивный доход.
Минусы: Долевое владение. Изменение законов. Зависимость от УК.
10. Коллекционные монеты
Стратегия: Покупаем инвестиционные коллекционные монеты. Держим несколько лет, продаем.
Доходность: ±25%
Плюсы: Низкий порог входа. Прямое владение. Ценность актива. Отсутствие НДС.
Минусы: Рынок зависит от платежеспособности населения. Риски хранения.

11. Аренда автомобилей
Стратегия: Покупается автомобиль. Сдается таксистам в аренду с последующим выкупом.
Доходность: ±30%
Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Понятная стратегия.
Минусы: Риск кражи и аварии. Ограничение в масштабировании.

12. Доли в коммерческой недвижимости
Стратегия: Покупается коммерческое здание. Садится арендатор. Здание продается по частям.
Доходность: ±10%
Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Пассивная стратегия. Ежемесячные выплаты.
Минусы: Низкая доходность. Зависимость от УК. Неразвитый рынок.
В России этот рынок не сильно развит.

13. Торги по банкротству
Стратегия: Покупаем активы у банкротов по заниженной цене. Продаем по рыночной стоимости
Доходность: ± 20%
Плюсы: Много банкротов. Можно оформить актив на себя. Высокий потенциальный доход
Минусы: Сложно купить с открытых торгов хороший актив. Деньги в момент торгов замораживаются. Нужны региональные представители.

14. Доля в бизнесе
Стратегия: Открывается новый бизнес (либо уже существующий). Часть капитала на открытие берут и инвестора, за это дают доли от прибыли от новой компании.
Доходность: ±20%
Плюсы: Растущий доход. Возможность роста проф. навыков. Надежное юридическое оформление.
Минусы: Может потребоваться операционная работа. Зависимость от умения партнеров. Большой порог входа. Высокий риск

Лично я, рекомендую 1,2,4,8. Все прозрачно и понятно.

-Современный финансовый мир изобрел множество инструментов, чтобы создать себе желаемый капитал и пассивный доход. Вам осталось только протянуть руку и воспользоваться ими!

Можно разработать и воплотить в жизнь инвестиционную программу по наращиванию своего капитала, и она будет приносить доход вам и вашим близким в течении ближайших десятилетий.

Всем спасибо и хорошего дня!

Всегда ваш, Виктор Бавин )

----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 

https://vk.com/ibkrrus