Если вы видите у ведущего автоследования кучу регалий, то очень вероятно он не будет ничего для вас делать, так как считает, что этим уже все сделал. Часто вижу такую историю, когда люди просто идут на красивые списки заслуг, а ведущий где-то отдыхает и в Пульсе то редко появляется, а уж в стратегиях и подавно.

Или другая крайность, с теми же «заслугами» (перед собой) или медийные с шоу всяких и ютуб-каналов ведут портфели людей, как новичок-агрессор. Будто на фантики игра идет. Никакой осторожности и понимания, что это деньги людей вполне живых и у некоторых они единственные.

То, что человек хорошо учился и имеет успехи в развитии своего бренда, не означает, что он хорошо управляет капиталом ни себе, ни людям.

Понравились мысли из поста? Поставь лайк и подпишись!

Также жду всех в своем закрытом канале @DOROGA_K_KAPITALU Там я еженедельно публикую отборные готовые топы по облигациям, раскрываю состав своих стратегий без подключения, оцениваю состояние рынка по классам, а также периодически публикую состав своего портфеля по всем брокерам (скоро публикация).

( Читать дальше )

Никаких на «всякий случай, на чуть-чуть, попробовать, захотелось». Этим правилом я руководствовался, когда составлял постепенно свою базовую формулу распределения активов в портфеле и выбирал в каждую категорию свой подсостав.

Кто-то скажет, что риски нужно распределять и миллион в актив нельзя.

Да, распределять, но ты должен мысленно проводить этот тест. И если мозгу спокойно при мысли, что этот актив (группа активов/класс) будет куплен на миллион, то значит ему действительно место в портфеле.

Если тревога — формулу нужно доработать. Изменить фильтры отбора. Ведь те же 2% от портфеля при капитале 50 млн и есть 1 миллион. Нужно мыслить дальновидно. Нет ничего страшного и даже полезно, если при принятии решений вы будете представлять, что управляете миллиардом. А при таком подходе риск-менеджмент — главное.

Инвестируй ровно столько сколько можешь потерять?

И за этим мы на бирже? Чей это лозунг? Лудоманов в ремиссии?
Когда я составляю свой портфель, то делаю его так, чтобы не терять ни рубля. Что значит готов потерять? Не готов.

( Читать дальше )

Удивляют персонажи некоторые среди ведущих, которые сами не следуют своим же стратегиям, но зато упорно втягивают своих инвесторов в мутные истории типа Балтийского лизинга, Монополии и даже хвалили Евротранс. Все сделки управляющего, если он подписан сам на свои стратегии, видны в профиле. Ни у одного честного ведущего автоследования не может быть 20 сделок в месяц, если он ведёт более 1 стратегии. Это всегда сотни сделок в месяц и даже тысячи у более упорно работающих с чужим капиталом.

Куда смотрят инвесторы, вопрос.

Чтобы стать первым, нужно обойти лишь двоих: самого первого и себя вчера. И если одного лишь только раз, то с собой разбираться приходится ежедневно.

Природа дала нам изменчивость как козырь в любой ситуации, а наш разум дал способность признавать ошибки и исправлять их, меняясь. И наоборот, отсутствие его — толкает усугублять ситуацию, проявляя инертность, но считая ее упорством по ошибке.

В текущих реалиях адаптивность и жёсткая дисциплина — залог прохождения в следующий раунд.

Сегодня прочитал пост одного автора в Пульсе о том, что он сожалеет, что 7 лет копил и во многом себе отказывал ради выхода на достаточный пассивный доход.

У меня уже давно на этот счёт имеются свои мысли.

Общепринятые в среде FIRE 4% от капитала в год (норма вывода на жизнь) при достижении нужного размера капитала я предлагаю заменить двумя процентами, но не дожидаясь каких-то больших объёмов накоплений.

Так решится проблема отложенного потребления. Да, тот же размер капитала будет сильно отдален во времени, но взамен получит человек постоянно растущее потребление каждый месяц без ожидания многие годы.

Это будет своего рода постепенное замещение активного дохода доходами от активов. Вместо резкого перехода в классическом FIRE.

Схема становится рабочей с того момента, когда 2% в год превысят ваше ежемесячное пополнение.

Таким образом, сначала инвестор пополняет и пополняет, затем наступает фаза меньшего пополнения (из пополняемых сумм вычитается возможное изъятие 2% в год и пополняется лишь на разницу), затем фаза отсутствия пополнений и изьятий (когда изъятие сравняется с пополнениями) и в завершении постепенное стремление потребления к 2% (при любом размере капитала) и далее к 4% при достижении классического размера капитала для FIRE.

( Читать дальше )

12 августа началось сразу несколько неприятных тенденций, которые коснулись как акционеров, облигационеров, так и ведущих всех видов стратегий.

1. Падение рынка акций в этот день, очередное. Сняло розовые очки с новичков, которым в уши лили без всякой совести, что рынок растёт, не составляя нужным сказать, что он еще в 2021 году был 4000 п.

2. Следом потянуло и облигации с постоянным купоном. Идея по ОФЗ в стратегии &Geometrica пошла в затяг. Как говорится: ожидания и реальность. Но это нормально. Хоть и с шероховатостями, но идём по плану, просто в этот раз растянуто более ожидаемого.

3. Ситуация с Балтийским Лизингом зашатала даже флоатеры. Почти все ведущие имели его на часть в портфелях стратегий. Причем его доля обратно пропорциональна совести ведущих. Я проявил ответственную позицию ведущего и продал и без того небольшую долю в &Динамичные_облигации_Extra в небольшой убыток, чтобы не допускать большего обвала по этой бумаге.
Но большинство ведущих забили крен и оставили его, потянув своих клиентов на дно и показав отрицательные результаты за месяц по стратегиям. Небольшой урон до сих пор ощущается даже у меня, хотя я имел очень малую долю, но всё выравняется в течение ближайших дней. Я активно торгую при любой возможности в этой стратегии.

( Читать дальше )

1. Не покупать акции РФ
2. Не докупать акции РФ
3. Не рекомендовать акции РФ

Чтобы прожить завтрашний день ему каждый день нужно 8 часов быть на «зарядке» сном, а потом 8 часов работать.

Есть какие-то цели скажут многие. Но в целом это все равно усредненно вся жизнь состоящая из одинаковых завтрашних дней.

Если со сном поделать ничего нельзя — это природа, то с работой ради проживания следующего дня сделать что-то можно.

8 сна + 8 работы = ради умывания по утрам и вялого бредения домой по вечерам и просмотра рилсов после установки будильника? Этот остаток и есть ваша жизнь. Часов то 24.

Устраивает такая жизнь?

Я бы посмотрел на того льва, которому нужно 8 часов догонять свою добычу ежедневно ради куска, которого хватит ровно на завтрашний день и немного львятам с львихой (но та наверное тоже догоняет по 8 часов). Это наша современная экономика $IMOEXF $TMOS@

Что-то тут не так. Это Эволюция, точно она?

Понравились мысли из поста? Поставь лайк и подпишись!

Также жду всех в своем закрытом канале @DOROGA_K_KAPITALU Там я еженедельно публикую отборные готовые топы по облигациям, раскрываю состав своих стратегий без подключения, оцениваю состояние рынка по классам, а также периодически публикую состав своего портфеля по всем брокерам (скоро публикация).

( Читать дальше )

Когда я ругаю акции за их отсутствие роста с 2021 года, то я прекрасно знаю, что есть у нас $SBER, который всё-таки рос по итогам с учётом дивидендов.

Но почему я его никогда отдельно не выделяю? И говорю в целом, что все акции РФ нужно исключительно в топку и не иметь их портфеле, точнее не покупать даже если вам угрожают пистолетом.

Я знаю, что многие ведущие стратегий покупают акции в портфели клиентов. Почему?
Потому что это хорошо? И перспективно?
Нет.
Потому что чужое не чувствуется и других не жалко.

Так вот, вернусь к Сберу. Почему игнорирую даже его. Потому просто, что ВСЕ знают о том какой он хороший. Как раньше знали про $GAZP. И что произошло?

Слишком заметная и практически единственная цель может быть поражена в первую очередь, когда понадобятся деньги кое кому кое когда.

Мне никогда не будет спокойно за свои деньги, если немалая часть их будет вложена в компанию, которая на устах даже у сапожника.

( Читать дальше )

Один из главных страхов новичка на фондовом рынке: «А вдруг компания обанкротится? Я потеряю всё!». И чтобы защитить себя, инвесторы часто выбирают акции крупных компаний, думая: «Ну, этот гигант точно не утонет».

Но в кризис между владельцем акций и владельцем облигаций одной и той же компании открывается огромная юридическая пропасть. Когда у бизнеса начинаются проблемы, акционеры идут на дно первыми, а вот кредиторы (владельцы облигаций) имеют шансы вернуть свои деньги.

Разбираемся, почему в корпоративных войнах долговой рынок защищен в разы сильнее.

🫵 Кто вы для компании: партнер или кредитор?

Когда вы покупаете акцию, вы становитесь совладельцем бизнеса. Вы делите с компанией и её взлеты, и её падения. Если бизнес совершил ошибку, погряз в долгах или попал под санкции, вы разделяете этот убыток. Цена акций падает, дивиденды отменяются, и вы остаетесь с обесценившейся бумагой на руках.

Когда вы покупаете облигацию, вы не партнер. Вы — кредитор. Вы дали компании деньги в долг под четкий процент. Бизнесу может быть тяжело, его чистая прибыль может упасть к нулю, но он юридически обязан выплатить вам купоны и вернуть номинал в установленный срок. Проблемы акционеров кредитора не волнуют.

( Читать дальше )