Итоги моих инвестиций за 30,5 месяцев + стратегия на 2024 год.

С Новым Годом!!! 31.12.2023 стукнуло ровно 30,5 месяцев моего инвестирования, хотел бы подвести краткие итоги. Кто давно читает мой блог тот помнит, что я начинал с 1000 рублей и ежемесячно закидываю около 4000 рублей (среднее пополнение, бывает больше/меньше), разогнать счет не тороплюсь (ибо не хочу стать банкротом), плавно иду к цели в «миллион» на БС (дальше — больше). Опыт и сумма инвестиций небольшие, поэтому можно спокойно экспериментировать и учится на собственных ошибках. 

Ну а теперь к цифрам и фактам:

✅Внесено* — 162.100 руб.
✅Стоимость портфеля = 215 159.27 руб. (+32.73 %или +53059,27руб.)
✅Дивиденды/купоны*: 20955,74 руб.
❌Комиссия за сделки*- 14139,85 руб. (за отчетный месяц + 124,28 руб.)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 3190р. (11 раз)), перенос позиции = — 13841,84 руб. (за отчетный месяц 5894 руб.)

*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

При подсчетах прибыли (доходости) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства. Пример: допустим я внес на БС 100.000, портфель стал стоить 120.000 = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль.

Небольшой комментарий по портфелю — состав портфеля близок к идеалу, крайний месяц изменения были незначительные. Перекинул часть кэша из Тинькофф в Сбер (ИИС) для получения налогового вычета (для ровной суммы). Планирую в 2024 получить вычет 13000 руб. и закинуть снова на ИИС.

В этом году будет меньше краткосрочных спекуляций, больше буду покупать «под идею» и ждать достижения целевой цены по активу. Так что может быть скучно.

Доха в декабре немного припала, из-за уплаты налогов за 2023 год. Платил за счет средств на моем БС. Поэтому такой эффект будет каждый декабрь (или январь).

Обновленная табличка «динамика портфеля» более точно показывает отношение моих вложений к итоговой сумме на БС.

Чисто по приколу обновил табличку сравнения моих результатов с Индексом МосБиржи, в этом году проигрываю. 

Прикладываю табличку со своей стратегией на 2024 год (мой топ-10 акций РФ), не является инвестиционной рекомендацией! Таргеты взяты из головы (учитывая средние по другим стратегиям), часть этих компаний есть в моем портфеле. Нравятся и другие эмитенты, но хотел сделать более мелкий список. Из драйверов вижу переезды компаний в РФ, возобновление дивов, рост бизнеса, IPO, понижение ставки (после лета 2024), про возможное окончание сами знаете чего комментировать не буду. Рисков также много, может ничего из этой таблицы и не «зайдет» в 2024, тут никого не заставляю прислушиваться ко мне))


Более подробно пишу в своем ТГ (тут есть ссылка), подписывайтесь, буду рад.

✅Всем спасибо за внимание и удачи на фондовом рынке!