Итоги 2023 года: инвестиции, дивиденды, планы

Всем привет. Ну вот и все. Вам как наверное и мне уже совсем не до этих глупых текстов, которые ничего нового вам уже не скажут. Скорее бы уже все это закончилось, налить бокал прекрасного шампанского и произнести тост. А вот уже в новом году будем начинать все с начала – строить планы, подводить бухгалтерские итоги, надеяться на будущее...

Подписывайтесь на канал, ставьте лайк и не забывайте писать комментарии. А самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

По традиции начнем с новостей

Росбанк получил разрешение на выкуп у Generale небольших пакетов акций в целом ряде российских публичных компаний. В документе идет речь об акциях: «Газпрома», ВТБ, «Россетей», «РусГидро», «Интер РАО», «Сургутнефтегаза», «Алросы», ТГК-1, «Роснефти», «Татнефти», НЛМК, «Ростелекома», «Лукойла», «Северстали», «Юнипро», «Полюса», «Норильского никеля», ОГК-2, «Мосэнерго», «Транснефти», «Аэрофлота», «Русснефти», «Газпром нефти» и ММК.

Прогноз дивидендов не определен

Иностранные акционеры проекта «Арктик СПГ-2», включая TotalEnergies, CNPC, CNOOC, Mitsui и JOGMEC, объявили форс-мажор из-за санкций США. Речь об отказе от обязанностей по финансированию и контрактам на СПГ. При этом китайские и японские компании запросили власти США о возможности вывести поставки СПГ из-под санкций. Пока «Арктик СПГ-2» вынужден будет продавать газ на спотовом рынке.

Японская компания Mitsui and Co приняла решение отозвать своих сотрудников с проекта «Арктик СПГ 2», чтобы защитить работников от санкций США, рассказали источники японской газеты Sankei Shimbun. При этом отзыв не означает, что компания уходит из российского проекта. Ожидается, что совместное предприятие Mitsui с японской Jogmec сохранит свою долю в «Арктик СПГ 2».

Прогноз дивидендов НОВАТЭК ₽73.21, отсечка 02.05.2024, ДД 4.9%

Подключение СПБ Биржи к трансграничным расчетам с криптовалютой в настоящее время обсуждается, интерес к этому проявляет как сама биржа, так как и участники финансового рынка, рассказал председатель комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков. По его словам, пакет законопроектов о регулировании криптовалют планируется принять в течение первого полугодия 2024 года.

Прогноз дивидендов ₽0

Краудлендинговая платформа JetLend планирует провести IPO на Мосбирже в ноябре-декабре 2024 года. Перед этим компания разместит акции для ограниченного круга инвесторов, чтобы определить их справедливую стоимость. Если IPO состоится, JetLend станет первой публичной инвестиционной платформой.

Прогноз дивидендов не определен

Чистая прибыль «Сургутнефтегаза» по РСБУ за 9 месяцев 2023 года составила ₽1,436 трлн, увеличившись в 4,8 раза по сравнению с ₽0,297 трлн в 2021 году. Выручка увеличилась на 18,3% до ₽1,582 трлн против ₽1,337 трлн.

Прогноз дивидендов на ап ₽13.74, отсечка 19.07.2024, ДД 24.2%

Мосбиржа установила ограничения кодов расчетов по акциям «Норильского никеля». Торги бумагами будут приостановлены с 2 по 7 апреля 2024 года включительно в связи с дроблением акций.

Роснедра ожидают начала опытно-промышленной добычи на двух Колмозерском и Полмостундровском месторождениях лития в 2024 году. Колмозерское месторождения разрабатывает совместное предприятие «Норникеля» и Росатома «Полярный литий», Полмостундровское месторождение — компания «Арктический литий».

Прогноз дивидендов ₽593.25, отсечка 13.06.2024, ДД 3.5%

Компания «Казаньоргcинтез» будет производить две новые импортозамещающие марки поликарбоната, которые требуются для изготовления рассеивателей автомобильных фар. Объем российского рынка специальной марки поликарбоната для производства фар и рассеивателей в 2024 году составит 2 тыс. тонн, а к 2027 году может вырасти до 3 тыс. тонн. Кроме того, новыми марками помимо российских компаний уже заинтересовались производители светотехнической продукции для автотранспорта из-за рубежа.

Прогноз дивидендов ₽10.49, отсечка 10.07.2024, ДД 9.6%

Компания «Фосагро» в 2023 году увеличила экспорт удобрений до 8,7 млн тонн. Экспорт азотных удобрений вырос на 6,5%, кормовых фосфатов — на 8,7%. Продажи в ближнее зарубежье выросли на 18%. Объём поставок в Европу остался на уровне 2022 года в 2 млн тонн, что на треть меньше объемов предыдущих лет, когда экспорт в Европу достигал 2,8-3 млн тонн. На долю дружественных государств в 2023 году приходилось почти 75% экспорта.

Прогноз дивидендов ₽101.47, отсечка 03.04.2024, ДД 1.5%

Приведенные новости так или иначе влияют на будущие дивиденды или цену акций компаний. А полный список самых перспективных и доходных инструментов регулярно публикуется на канале в Boosty, подпишитесь.👍

Давайте теперь посмотрим на предстоящие дивиденды и далее перейдем к портфелю.

ДИВИДЕНДЫ

Иностранные рынки: –

Рекомендация СД выплатить: –

Рекомендация СД НЕ выплачивать: –

Собрание акционеров утвердило: Роснефть, НКХП, Татнефть, Магнит

Собрание акционеров НЕ утвердило: –

Ну вот и все. Дальше стоит уже ждать новых дивидендов в 2024 году, а пока мы с нетерпением будем ждать в январе-феврале дивидендов от Роснефти и Татнефти, а также Газпром нефти конечно же.

Лидеры предстоящих дивидендных выплат у нас выглядят следующим образом:

1. Магнит, 10.01.2024, ДД 5.9%
2. Роснефть, 10.01.2024, ДД 5.2%
3. Татнефть ао/ап, 08.01.2024, ДД 5% на оба типа акций
4. Совкомфлот, 04.01.2024, ДД 4.4%
5. НКХП, 05.01.2024, ДД 3%

На следующей неделе у нас отсекается Совкомфлот и НКХП.

Пишите в комментариях от каких компаний вы ждете следующих дивидендов. А я напомню, что зарабатывать больше всего можно покупая акции на выходе сущфактов, после которых цена как правило начинает расти вплоть до даты отсечки. А чтобы купить вовремя и не пропустить весь рост, необходимо быть в курсе новостей по дивидендам, которые публикуются на канале в Telegram, подпишитесь.👍

ПОРТФЕЛЬ И РЕЗУЛЬТАТЫ

Мои счета представлены у нескольких брокеров. Старый портфель состоит из замороженных рублевых и евровых акций. Торги замороженными акциями не проходят, время от времени поступают дивиденды в рублях.

Тинькофф и КИТ Финанс ждут обещанных дивидендов. От Тинькова пока ничего не приходило, а вот КИТ обещал начать выплаты как раз сегодня, 29.12 и они даже пришли, только непонятно сколько и по каким акциям, в приложении этого не видно. Вот вечером пришло письмо на почту с полным реестром выплат, не совсем удобно по крайней мере с телефона смотреть эту простыню. Если кому-то что-то пришло по заморозке, то напишите плиз в комментариях.

А вот Финам не забывает про подарки – если у вас еще нет там счета, то приняв участие в акции по этой ссылке вы можно получить 2500 на счет. А те, кто купит чего-нибудь на сумму от 30 000 и не будет выводить деньги в течение следующего месяца, те получат еще 2500 рублей на счет. Итого 5000, класс.👍

В сервисе Поток продолжаются поступления процентов. Пока у меня есть сомнения в целесообразности такого концентрированного инвестирования через одну платформу, да и к доходности есть вопросики, есть с чем сравнивать.

За прошедшую неделю размер моей подушки не изменился. Сейчас она распределена основным куском в Озоне под 14%, а вот ТКБ пока не поднимал ставку выше 13.5%, до середины января еще есть время подождать.

Текущие результаты досрочного погашения ипотеки говорят о том, что при погашении каждой 1000 рублей сверх платежа, мне не нужно дополнительно еще зарабатывать 1193 рубля для оплаты процентов. Размер ежемесячного платежа с первоначальных 35 144 рублей снижен пока до 28 549 рублей. Дата полного погашения сокращена с 23.09.2042 до 31.01.2037, на 5 с половиной лет получается. Всего досрочно погашено 1 656 000 рублей, погашаем дальше.

За обозначенный период мне поступили дивиденды по заморозке Сбера от Ford Motor Company, Walgreens Boots Alliance, Intel Corporation, Pfizer Inc., Gilead Sciences и Micron Technology Inc. в размере 11 388.68 руб. за вычетом 30% налога. Сбер так и не признается что это за последняя компания прислала дивиденды, в поддержке динамят и говорят идти в офис. Идиотизм, не хочу через них инвестировать. Так как есть отчет от Кита, я предполагаю что эти неопознанные дивиденды от Citigroup.

Далее перейдем к итогам года и планам на 2024 год

Я устал в этом году вести всю эту тягомотину. Больше всего меня вымотала борьба за информацию по моей заморозке, где какие тарифы теперь у брокеров, гасить каждые лишние 500-1000 рублей по ипотеке и исправлять контент ради совершенной в моих глазах подачи.

Как видите, я продал за год все что было в Сбере чтобы отправить это на досрочное погашение ипотеки, об этом ниже.

С китом за 2023 год вообще ничего кардинально интересного не произошло кроме того, что они выкатили свое собственное бесплатное приложение. Надеюсь в 2024 году мне дадут продать там портфель хотя бы на 100 000 рублей.

Тинькофф это отдельная боль для меня. Вы наверное заметили, что я в последних выпусках перестал раздавать партнерскую ссылку и промокод на получение подарка в 20 000 рублей поскольку если я со своей стороны все делаю для получения результата моими клиентами, то вот со стороны Тинькова я то тут, то там встречаю сопротивление. Ребят, я правда очень сильно устаю со всей этой байдой биться. Я никогда не ставил своей целью после увольнения из Согласия 3 года назад продолжать продавать свое время. Но видимо в Тинькове думают иначе. Придется как-то потихоньку закругляться если смогу продать заморозку в их портфеле. Даже не хочу писать что и там все не слава богу у них. Взяли и потеряли где-то замочек на Heidelberg Materials, ой все.

Время от времени у меня в течение года пробивался Финам в таблице. То я внебиржу интересную нашел (но комиссия конечно там караул), то вот стратегию завел на которую никто не подписывался и я ее бросил. Теперь пустил все на самотек. Рассказываю теперь только в своем курсе про этого брокера, да в статьях упоминаю для получения бонусов. Сам не работаю с ними, хотя тариф у меня классный. Возможно в 2024 году буду там покупать акции Арсагеры, есть у меня такая голубая мечта.

Вот кстати вспомнил про курсы, а по их материалам и книги были написаны. Опыт конечно интересный, но люди умнее становиться не хотят, даже бесплатно. Честно говоря, все еще думаю насчет того выпускать ли Инвестобзор за 2023 год в виде книги или забить. Вроде все написал уже, да не оценят....

В статье упоминался JetLend, я протестировал его и вынес свое мнение – не подходит. Больше понятности и простоты в сервисе Поток.

Подушки разные были в течение года. Сейчас пока такие, потом может все поменяется. Кстати с 1 мая 2024 года по сути отменяется комиссия за перевод самому себе через СБП. Пользуйтесь.

Что мы имеем в итоге? По таблице итог минус 345 162 рубля.

Но мною было потрачено на досрочное погашение ипотеки 1 355 000 рублей, таким образом мы получаем очевидный профицит в размере:

1 355 000 — 345 162 = 1 009 838 рублей, и это без учета средств, которые были и так потрачены на жизнь, еду, путешествия и прочие развлекухи. Кроме того у меня все еще остается капитал в размере 614 328 рублей, пусть и частично замороженный. Мне нравится.

Моя текущая цель состоит в том, чтобы как можно скорее закрыть приемлемый остаток по ипотеке в размере около 475 000 рублей, остальное закроет сумма от продажи текущей квартиры. Далее деньги будут распределяться на инвестиции и более разгульный образ жизни, нужно позволить себе нормально попутешествовать хотя бы года 2.

Пока писал эту часть статьи, столкнулся со своим прогнозом на 2023 год. Не сбылось вообще ничего, можете почитать здесь внизу. Поэтому я не буду давать прогноз на 2024 год.

В целом я хочу отдохнуть и отстраниться от большинства своих ежедневных процессов, которые тянут с меня жизненные соки. Не для этого я увольнялся с работы по найму когда-то. Пора заканчивать статью и идти в одну из саун Волжских терм, где я дописываю этот раздел...

Ну, а на следующей неделе нас ожидают новые новости и дивиденды компаний. Проверьте, что подписались на канал, поставили лайк и написали что-нибудь в комментариях. Оставайтесь на канале, не прощаюсь с вами и удачи в инвестициях.

🎁 А теперь про обещанный подарок, подробнее по ссылке. Торопитесь, количество подарков ограничено!👍