Стратегия активного трейдинга на фондовом рынке

Привет! Давно я ничего не писал о фондовом рынке, всё больше увлекаюсь различными терминами в экономике и всякими особенностями связанными с инвестированием в целом. Плюс блог по психологии отнимает очень много времени. Но и про тему покупки активов я не забываю.

Сегодня хочу поделиться стратегией, которой пользовался в прошлом году, а затем по известным причинам забросил активный трейдинг и сосредоточился на реинвестиции дивидендов, чтобы поскорее выбраться из просадки.

Для начала давайте зафиксируем — данная стратегия не является инвестиционной рекомендацией и призывом к чему либо. Это просто мой опыт, который я постараюсь обосновать на пальцах. Возможно лично вам он совершенно не подходит. Для того, чтобы это понять и существуют консультации. Если вы это хорошо понимаете, можете приступать к дальнейшему чтению. И да, заварите чай, чего просто так сидеть!

Подготовка

Для начала пробежимся по главному. Вы уже открыли брокерский счет и пополнили его на какую-то сумму, которая не понадобится вам ни сегодня, ни завтра, ни послезавтра. Горизонт должен быть не менее года. Если это ваши последние деньги или у вас нет финансовой подушки безопасности на случай непредвиденных расходов, закрываем статью и допиваем чай не забивая голову ненужной вам ерундой.

Второе — выбор тарифа. Он должен быть с минимальной комиссией за сделки. У любого брокера их много, важно выбрать подходящий именно вам. Для активного трейдинга следует выбирать тот, что взимает ежемесячную плату за обслуживание счета, но при этом обеспечивает минимальную комиссию за сделки. Например, у меня это 200 рублей в месяц и 1 рубль с каждой тысячи. Купил на 100 000, заплатил 100 рублей. И эти деньги высчитываются из ежемесячного платежа.

Если в месяц совершил сделок на 200 000, то и абонплату уже не плачу. В-значит выгода. Только после выполнения этих требований можно преступать к дальнейшим действиям.

Все яйца в одну корзину не кладут

Теперь делим наш депозит на 20. Вообще тут все по разному делают, кто-то на 40 делит, кто-то на 10. Многое зависит от суммы, если у вас более 1 000 000, то можно и на 40, если 100 000, то лучше всё же на 20. На десять не советую, это увеличивает риски. Не критично, но я консервативный инвестор, выступаю за высокую диверсификацию портфеля и наличие менее 20 активов меня как-то пугает. Вы тоже бойтесь.

В результате простого математического действия у вас получится сумма для инвестиционного потолка. Например у вас на счете 2 000 000, делим на 20, получаем 100 000. Ни одна компания в вашем портфеле не должна покупаться более чем на 100 000. Это первое правило безопасного трейдинга.

В феврале 2022 года многие мои клиенты пожалели о том, что не слушали моих советов. Компании массово отказывались от дивидендов в ситуации неопределенности, бумаги оказались в просадке и выкупать их было не на что. Пришлось долго ждать.

Благо уже осенью почти все вернулись к выплатам, но тот же сбер не вернулся. Те у кого все деньги в акциях сбера переживают не особо сильно, но тем не менее неприятно. Был лям, стало 500 000, растёт все не так быстро как хотелось бы, так ещё дивидендов нет

У инвесторов с высокой диверсификацией дивидендные выплаты были и это позволило докупить бумаги в просадке, немного усредняться и уже к новому году выбраться из ямы. Недавно одна женщина написала, что уже вернула прежний капитал, пережила крах биржи без особых потрясений. Поэтому слушайте что говорю, делите капитал на 20.

Составляем инвестиционный портфель

Вечный вопрос — что покупать. Я рекомендую открыть индекс мосбиржи и выписать оттуда почти всё. Также можно найти в интернете список всех компаний по секторам и выписать их тоже. У вас получится бумаг 60-70. Теперь выберите лучшие из них по отраслям. Две-три компании из нефтегазового, две-три из ритейла, две-три из металлургов. И так пока не останется 40 штук.

Всё, это ваш портфель. При пассивной стратегии вам нужно просто купить их, дивиденды реинвестировать, по возможности пополнять счет и докупать компании, которые кажутся перспективнее остальных. Но сегодня речь об активном трейдинге, поэтому такой план нас не интересует.

Главное мы сделали. Есть счет, есть капитал, есть понятный потолок, а теперь ещё и портфель составлен. Все компании записываем в файл на компе, по крайней мере я делаю так. Можете в блокнот на смартфоне, разницы нет, главное чтобы вам было удобно.  Пришло время преступать к действиям ради которых эта публикация была мной затеяна.

Первая покупка

Здесь делим свой капитал уже на 40 и на эту сумму покупаем весь портфель, который собрали. Если у вас миллион, то каждую компанию покупаем на 25 000. Нужно это для того, чтобы сохранить манёвр для трейдинга, чуть ниже вы поймёте зачем всё это нужно. А пока просто запоминайте.

Активный трейдинг

Уже на следующий день вы увидите по счету любопытную картину — часть бумаг будут в просадке, а часть в профите. То есть какие-то подорожали, какие-то подешевели. Наша задача оценить рост и совершить первые продажи. Если какой-то актив подорожал более чем на 1%, мы его продаём.

На свободные деньги докупаем то, что в просадке, но особым образом, по 1 лоту. Допустим вы купили всё по 20 000, но сегодня одна компания  стоит 20 300. Мы её либо продаём полностью, либо несколько лотов, чтобы снова в этом активе осталось максимум 20 000. Другие +- те же 20 000,  а в самом низу висят те, что подешевели. Там 19 800, 19 700, 19 500, 19 920, 18 000. Без разницы. Мы ищем те, что снизились в цене сильнее всех.

У моего брокера в приложении можно сортировать, думаю у вас тоже. Если открыли счет в том же брокере что и я, то у вас всё будет аналогично. Так вот мы покупаем 1 лот самой нижней компании, той, что подешевела сильнее остальных. Она уходит выше и мы покупаем 1 лот той, что теперь в самом низу. И так до тех пор, пока не закончатся свободные деньги.

Количественный стоп

Так бы наш трейдинг и превратился в бессмысленную спекуляцию, если бы не одно но. Мы уже установили потолок и он нам не позволит совершить главную ошибку всех азартных игроков — уход в один актив. Ежедневно мы продаём по одной, а тои  по 5 бумаг, благодаря этому успешно выкупаем просадку, что обеспечивает нам очередную продажу на завтра.

Каждая сделка приносит минимум 1% прибыли и спустя какое-то время мы получим профит по всему счету. Тут хорошим показателем будет 2-3 процента в месяц, то есть 24-36 процентов годовых. Но на практике средний доход выше. Опять же прошу не считать это инвестиционной рекомендацией, активный трейдинг это риск, я просто делюсь личным опытом.

И так, мы продаём то, что в плюсе, выкупаем то, что в минусе и однажды обнаружим, что в портфеле вместо 40 компаний осталось 20. Дальше продавать нельзя. Мы устанавливаем ограничения — минимум 20 компаний в портфеле и максимум 1/20 капитала в одном активе. Что же теперь делать?

Далее есть два варианта. Для начала в файле мы разделяем бумаги на те, что прямо сейчас куплены и те, которые мы продали ранее. У нас же там 40 штук, из них 20 прямо сейчас среди активов, остальные только в планах. Надеюсь вы не запутались. Купили 40, потом постепенно 20 продали, вот их отделяем от остальных.

Если купленные 20 акций в просадке, то ничего не делаем, ждём дивиденды. Это минус любой стратегии трейдинга на фондовом рынке, тут уж ничего не поделаешь. Зато хорошо, что в  отличии от форекса здесь есть те самые дивиденды, которые позволяют выбираться из просадок без особых усилий, просто за счет реинвестиций.

Те, что вышли в профит продаём, но вместо них покупаем не одну компанию, а 5-10. Из тех, что в файле вы отделили от активных. Это будет ротация. Постепенно докупаем их по старой схеме и однажды они достигнут потолка. Цикл завершен. Что делать дальше вы знаете. Череда этого круговорота и есть суть стратегии активного трейдинга. Как показывает практика доход находится на уровне 2-5% в месяц.

Его можно увеличить при помощи кредитных плеч, но это уже спекуляция, которую я никогда и никому не рекомендую. Если очень хочется, например вы азартный, могу рассказать особенности. Но моя аудитория в основном инвесторы, игры с огнём их не интересуют. Буду признателен, если поделитесь опытом использования этой стратегии. Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций!