Новый владелец «Фридом Финанс» Повалишин: «Ядром нашей экосистемы станет банк»

Подсудимая Пономарева Е.И. свою вину в совершении вышеописанного преступления не признала.

По существу предъявленного обвинения Пономарева Е.И. показала, что в 2014 году  в связи с принятием в состав Российской Федерации Крыма, акционерами банка было принято решение развивать банковскую сеть в Крыму и в марте 2014 года АО Генбанк стал одной из немногих кредитных организаций, работающих на территории республики Крым и города федерального значения Севастополь.

Банк создал на Крымском полуострове значительную сеть обособленных структурных подразделений, открыв более 40 кредитно-кассовых и дополнительных офисов в адрес, планируя до конца года открыть не менее 70 внутренних структурных подразделений банка на территории адрес. адрес в адрес для «Генбанка» стал филиал Одесского наименование организации, условием реализации украинского банка был выкуп полностью всех помещений и всего имущества, а также перевод всех сотрудников в штат «Генбанка» с сохранением заработной платы.

Для достижения поставленных целей с целью увеличения собственного капитала банка в период с дата по дата между Банком и его акционерами фио, фио, фио, фио были заключены соглашения о предоставлении банку финансовой помощи.

Указанные соглашения были подписаны от имени банка ею Пономаревой Е.И,, а также лично акционерами. Поступление финансовой помощи от акционеров банку было оформлено приходными кассовыми ордерами и в учете банка соответствующие приходные операции были оформлены как внесение денежных средств  через кассу банка (счет 20202) на счета физических лиц – акционеров (счет 40817).

Фактически денежные средства в кассу банка не вносились, а соответствующие приходные операции по сути являлись формальными бухгалтерскими проводками, оформлявшими сделки акционеров по взятию на себя обязательств перед банком по внесению финансовой помощи банку в будущем за счет доходов будущих периодов. Целью данных сделок акционеров и соответствующих бухгалтерских проводок было достижение величины собственных средств банка, позволяющей развивать филиальную сеть банка на территории адрес и адрес.

На момент проведения данных формальных операций финансовые показатели деятельности банка и обязательные нормативы соответствовали утвержденным Банком России, «Генбанк» не имел признаков банкротства, оснований для отзыва лицензии или ввода временной администрации.При этом акционеры планировали фактически внести банку соответствующие денежные средства из суммы причитающихся им в будущем дивидендов. Учтенные на балансе банка денежные средства в виде финансовой помощи акционеров позволяли банку приобретать недвижимое и прочее имущество для развития филиальной сети в адрес и расширить кредитный портфель банка за счет клиентов адрес. При этом отражение вышеуказанных формальных проводок в бухгалтерском балансе банка в действительности повлекло формирование на балансе банка дебиторской задолженности акционеров и не повлияло на показатели финансового состояния банка. Банк не понес никаких потерь, денежные средства клиентов никуда не убыли, а акционеры увеличили собственные средства (капитал) и при этом свой долг перед банком. Полученная по результатам работы банка прибыль по решению акционеров не распределялась между ними, а была направлена также на увеличение собственного капитала банка с той же целью – развитие филиальной сети банка на территории адрес. Одновременно с этим в течение 2015 – начала дата банком при содействии органов государственной власти адрес неоднократно запрашивалась в ЦБ РФ и АСВ докапитализация с целью расширения возможностей банка по развитию филиальной сети в адрес, но по причине отсутствия положительного решения о докапитализации со стороны ЦБ РФ акционерами банка самостоятельно прорабатывался вопрос привлечения в состав акционеров банка новых инвесторов. Правительство адрес предлагало выпустить целевой облигационный займ для внесения в капитал банка, но Минфин России не согласовал данное предложение, сославшись на то, что убыточный регион не может увеличивать долговую нагрузку. дата были внесены изменения в Устав банка, в соответствии с которыми местом нахождения банка стал адрес, а бывший головной офис банка, расположенный по адресу: адрес, был преобразован в филиал.