Обращение в ЦБ о мошенничестве с комиссиями (проект)

Возможно, Вы читали пост про 20% комиссию с фондом TBIO, который вызвал весьма оживленную дискуссию. Но погудеть и разойтись — не наш метод. Сам я ни разу не экономист/финансист, а лишь начинающий инвестор, и не понимаю многих вещей, происходящих на рынке. Однако, прочитав комментарии умных людей к упомянутому выше посту, я написал проект обращения в ЦБ, которым и хочу поделиться с достопочтенной публикой. Основная суть в конце текста. Предложения и конструктивная критика приветствуются. Итак, поехали, далее сам текст обращения (планирую подать как предложение, а не жалобу, т.к. это скорее поправки в правила торговли, чем жалоба на брокера/биржу).

Я, ФИО, столкнулся с мошенничеством на рынке ценных бумаг. 19.08.2021 мною была подана заявка № ХХХ через мобильное приложение “ВТБ Мои инвестиции” на покупку 4500 бумаг TBIO по цене 0,1066 USD. Заявка была исполнена. С моего счета было списано 487,57 USD за покупку бумаг и 46,5 USD комиссии. Таким образом комиссия составила более 9,5% за сделку. При этом согласно тарифу брокера “Мой Онлайн” (прилагается) комиссия за сделку составляет 0.06%. Мобильное приложение перед совершением сделки показывало расчетную комиссию не более 0,29 USD. 

При дальнейшем разбирательстве со службой поддержки брокера и анализе брокерского отчета (прилагается, см. строки 72 — 2396) удалось выяснить причины избыточных расходов.

1. Заявка была разбита на 2325 сделок, множество из которых были покупкой по 1 лоту по 1 бумаге.
2. Сумма по сделкам в 1 лот округлялась вверх и составляла 0,11 USD вместо 0,1066 USD. Таким образом вместо 479,7 USD (4500 х 0,1066) за покупку бумаг было снято 487,57 USD. Перерасход 7,87 USD.
3. Комиссия по сделкам в 1 лот округлялась вверх и составляла 0,02 USD (минимальная комиссия за сделку согласно регламенту, со слов брокера) вместо 0,00006396 USD (0,1066 х 0,06%). Таким образом вместо комиссии в 0,29 USD (4500 х 0,1066 х 0,06%) за покупку бумаг было снято 46,5 USD. Перерасход 46,21 USD.

Итоговый перерасход составил 54,08 USD (7,87 + 46,21). Что составляет 18 648% (54,08 / 0,29) от расчетных затрат в 0.29 USD.

Данная ситуация произошла в связи с тем, что неопределенное лицо или группа лиц регулярно выставляют с помощью торговых роботов тысячи заявок по одному лоту на так называемых “копеечных” ценных бумагах с низкой ценой лота. В результате подобных мошеннических действий в совокупности с применением правил математического округления цены и комиссии до сотых, добросовестные инвесторы теряют деньги. Избежать подобной ситуации в данный момент технически невозможно, т.к. нет гарантии исполнения заявки в одну сделку.

В связи с этим предлагаю установить на бирже такие правила, чтобы перерасход округления за сделку по 1 лоту бумаги составлял не более 100%. Под перерасходом округления понимать отношение (Расходы сверх цены лота после округления) / (Расчетные расходы без округления).

В качестве конкретных мер предлагаю следующие варианты.

1. Установить на бирже минимальную допустимую цену бумаги в 20 USD для торгуемых в USD бумаг. Аналогично для других валют, включая российский рубль. При расчете цены выбирается самая дорогая торгуемая валюта. Например, бумага торгуется в рублях и USD. Тогда минимальная цена лота устанавливается в 20 USD. При комиссии 0,05% её размер составит 0,01 USD. Округляя до 0,02 USD согласно регламенту получаем перерасход в 100%, что удовлетворяет условиям. Для существующих бумаг с меньшей ценой увеличить количество ценных бумаг в одном стандартном лоте до достижения нужного эффекта.
2. Запретить использовать математическое округление вверх до сотых при расчете комиссии и цены сделки.
3. Запретить бирже и брокеру устанавливать минимальный размер комиссии.
4. Обязать брокера рассчитывать итоговую комиссию клиента в конце торговой сессии, а не по каждой сделке.

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.