Депозит на бирже - «RENTIER»

27 июня 2021, 18:19
|
Trade execution ↝

Недавно с коллегами решали один кейс для инвесторов, которые перешли с банковского депозита и готовы только к альтернативным продуктам, но с большей доходностью, чем в банке.

Кейс был такой, инвестор хочет получать по ~20 000 руб. в месяц, и чтобы доходность была хотя бы 7% годовых. Какая сумма для этого нужна и на какой срок такая инвестиция?

Решение: тут можно решить 2-мя способами. Первый — это репо с ЦК: размещение денег под залог ценных бумаг. Но, к сожалению, 7% годовых там не наскребешь. Сегодня там возможно получить чистыми 4-5%, и то приходится делать сделки каждый день, что не очень удобно.

В общем сошлись на втором способе: облигации с самым высоким рейтингом – ОФЗ (Облигации Федерального Займа РФ) со ставкой, куда ближе к требуемой инвестором.

Подобрали шесть выпусков ОФЗ(купоны платятся 2 раза в год) таким образом, чтобы каждый месяц ± выходило около 20 000 руб.
Выглядело это так:

Больше информации в моем Телеграм-канале: @trade_execution

Ключевые слова:
аналитика,
офз

327 | ★1

4 комментария

Спорно, налоги не учтены, плюс падение тела облигации, если ставки будут расти, и риски на горизонте 10 лет при депозите 1 год выше,

Атласов Михаил

27 июня 2021, 19:37
Ответить

Атласов Михаил, Падение тела то тут при чем если их держать планируют до погашения. Вернут номинал, доходность считается к погашению. Единственное что сделал бы, взял бы хоть наполовину порфеля долларовых облигаций.

Александр Симонов

28 июня 2021, 03:32
Ответить

Александр Симонов, да ладно у клиента такой большой горизонт планирования? В теории это хорошо, га практике убытки клиент терпеть не будут банковские вкладчики нервные Хамстеры

Атласов Михаил