Блог им. iireg

Итоги 2020 года инвестора и планы на 2021 год

    • 03 января 2021, 23:47
    • |
    • iireg
  • Еще

Начало года – время подводить традиционные итоги за прошедший год, это уже третье подведение итогов моего более-менее публичного портфеля инвестиций.

Отчет по итогам 2018 года.

Отчет по итогам 2019 года.

Входные данные по портфелю и подходам:

  1. Все цифры указаны уже за вычетом налогов.
  2. Начало осознанных целевых покупок пакетов акций 2016 год, всего портфель существует с 2009 года.
  3. Весь портфель состоит из инвестиционных покупок дивидендных акций, buy-n-hold в чистом виде – только покупаю, ничего не продаю.

В начале 2020 года, когда подводились итоги 2019 года, был составлен стратегический план на 2020 год – повышение пакетов эмитентов: Татнефть-п, Северсталь, Лукойл, Сбербанк, Газпром, Газпромнефть, ФосАгро, Казаньоргсинтез и новая фишка – НКНХ-п.

В течение года не стал докупать ВСМПО-Ависма, т.к. был отказ от дивидендов.

Хотел купить Акрон, но не хватило денег, может быть докуплю в этом году.

Собственно вот и вся стратегия – в начале года формирую список покупок, в течение года их последовательно докупаю.

В течение года мигрировал акции с одного брокера к другому, почти все завершил, осталось оформить даты и стоимость покупок, сейчас многие эмитенты отображаются с нулевой стоимостью. Процесс миграции был тяжелый, сама процедура что у одного, что у другого брокера не стандартная, все обычно вводят/выводят деньги, а вот перевод акций это уже сложно, была целая эпопея, может быть, я сформулирую все и оформлю в статью.

К концу года решился попробовать освоить биржу СПБ, создал новый портфель, перераспределив часть довнесений на него, со своим стандартным подходом – купить дивфишки, что и сделал – купил AT&T (50шт) и Abbvie (13шт), жду после праздников отсечки и зачисления денюжек. Теперь параллельно попробую освоиться и с зарубежными эмитентами.

Стоимость портфеля

В начале 2019 года стоимость портфеля была 3 255 317 рублей.

На текущий момент, общая стоимость портфеля – 4 800 000 рублей.

 Итоги 2020 года инвестора и планы на 2021 год

Чистых моих денег, довнесений – 2 773 000 рублей, все остальное это дивиденды и курсовой рост акций.

К сожалению, т.к. произошла смена брокера, все графики доходности пропали, может быть с завершением процедуры миграции можно будет что-то у нового брокера сформировать.

В марте этого года портфель откатывался от своего хая примерно на 1 млн рублей, я об этом писал. Я уж было опечалился потере красивых цифр на счете, и бессмысленности действий – довношу, довношу, а портфель все падает и падает, но потом, портфель не только восстановился, но и существенно прибавил, по сравнению с прошлым годом.

Дивиденды

В этом году я предполагал получение 240 000 – 270 000 рублей дивидендов, по факту получено за 2020 год – 240 000 рублей, по нижней планке планирования. Подвели ВСМПО и МГТС, не стали платить, кабы выплата по ним была на уровне прошлых лет, была бы получена верхняя планка.

По годам суммы получаемых дивидендов следующие

 Итоги 2020 года инвестора и планы на 2021 год

Распределение дивидендов по месяцам

Распределение дивидендов по месяцам 2020 года было следующее:

 Итоги 2020 года инвестора и планы на 2021 год

По сравнению с прошлым годом прибавился 1 доходный месяц, в феврале пришли дивиденды ФосАгро (вроде), теперь у меня 10 месяцев из 12 что-то приходит на счет, что радует.

Итоги инвестирования

Годовые дивидендные доходности выглядят следующим образом, я их рассчитываю как сумма полученных дивидендов за год к итоговой сумме внесений по итогу года.

2016 год – 8,84%

2017 год – 7,39%

2018 год – 8,53%

2019 год – 10,15%

2020 год  – 8,68%

Рост стоимости портфеля и чистых вложений с 2009 года показан на графике

 Итоги 2020 года инвестора и планы на 2021 год

Планы на 2020 год

Стратегический план на этот год – увеличить доли в МТС, Сбербанк, Северсталь, Лукойл, Мосбиржа. Может быть докуплю и НКНХ и новый эмитент Акрон, если останется.

По зарубежному рынку, пока детально не вникал, выбрал дивидендных аристократов и пройдусь по ним – AT@T, AbbVie Inc, International Business Machines.

В аристократах есть еще 2 эмитента – Target Corporation и Archer-Daniels-Midland Company, но про них я вообще ничего не знаю, не уверен, что буду покупать их. План покупок пока не составил, подумаю до февраля, когда завершу докупку AbbVie Inc, International Business Machines до целевого количества, с зарубежными рынками сложнее, эмитентов много, дивиденды – редкое явление, придется полностью перестроить свою стратегию. Единственное, в чем точно уверен – там не будет Теслы, Эппл, Гугл, Альфабет, не верю я в них. Я верю в тяжелую промышленность, биотехнологии и медицину, роботов, микроэлектронику и т.д.

https://static-3.bitchute.com/live/cover_images/pt13kp0YTHXj/sgbllRv0fv4O_640x360.jpg

★6 | ₽ 1
47 комментариев
Дивидендная доходность всего 5% годовых?
avatar
karpov72, Я себе насчитал такую - 8,68. Это отношение вложенных денег на конец года к дивидендам за текущий год
Считать от стоимости портфеля, мне кажется, менее правильным, т.к. стоимость колеблется в разные стороны
Тогда уж правильнее считать от средней цены покупки акций, а это и есть сумма вложенных денег
avatar
iireg, а, понял, к этой сумме получается 
Чистых моих денег, довнесений – 2 773 000 рублей
А инфляцию считаешь? А ослабление рубля к доллару?

avatar
karpov72, нет, конечно, для этого я слишком ленив
Инфляция и отношение рубля к доллару не слишком влияют на количество акций в портфеле
avatar
iireg, полагаю, что справедливее будет считать в долларах.
Например, обесценится рубль, станут за доллар давать 200 рублей, так понятно, что ещё больше вырастет портфель.
Тут лучше считать сколько мог купить долларов в даты довнесений и сравнить с тем сколько бы долларов купить за текущую балансовую стоимость. И уже по разнице в долларах бы оценивать.
Потому что смотри как продукты в магазине дорожают.

Я так для себя в будущем буду считать. Ну или может быть в евро.
avatar
karpov72, я в среднем вношу 2 раза в месяц, портфель, осознанно, собирается с 2016 года, 5 лет * 12 месяцев * 2 раза = 120 внесений, пересчитать все на даты, да на доллары — не, это не мое. Да и ценность данной информации будет для меня полный ноль.
Я считаю в рублях, трачу в рублях, дивиденды приходят в рублях, в РФ валюта — рубль, мне этого достаточно

Чтобы диверсифицироваться, я открыл валютный портфель, да и его ВТБ считает в рублях)))

avatar
karpov72, ты с Уфы?
avatar
Специфические ты конечно акции на америке отобрал
avatar
Биотехнолог, в поисковике по запросу — «Дивидендные аристократы США», вываливается первая статья, по мне так очень не плохой разбор, я с него и начал.
Но ваши выкладки по эмитентам америки старательно записал, и проанализирую, что-то выберу и для себя
avatar
iireg, смотри чтобы курс тоже рос, с быстрыми восстановлениями в кризисы.
IBM умирающая компания, вместо Таргета на мой взгляд лучше — Волмарт, Костко, Хоум Дюпот. ATT тоже довольно спорная компания, зачем высокие дивы если курс не растет. к тому же всегда есть риск что дивы сократят.
avatar
Биотехнолог, да, на америке выбрать что-то стоящее так просто как у нас не получиться, придется разбираться много глубже

У нас я и графики то не всегда открываю, чтобы купить что-то, а там так не получится

Придется переквалифицироваться из инвестора ленивого в инвестора разумного
avatar
iireg, мне кажется американские акции понятнее, по ним есть история поведения в кризисы и долгая история по дивам. Я наоборот бух. отчетность перестал смотреть.
avatar
iireg, Волмарт точно лучше Таргета
avatar
kiryushka, в оффлайн ритейл я тоже уже не очень верю, амазон мне больше нравиться

avatar
iireg, волмарт сильно развил онлайн
плюс купил всякий индийский ecommerce, который может стрельнуть. Ну будет расти точно
avatar
kiryushka, присмотрюсь, тем более посмотрел на цену амазона, больше 3тыс долл, я не готов 
avatar
Я не понял размер портфеля на начало 20 года, довнесения за 20 год(без дивов)?
avatar
Владимир, Если интересуют суммы, то в 2020 году:
Дивиденды — 240тыс
Внесено — 750тыс
Курсовой рост — 555тыс
avatar
iireg, у меня с ваших слов получилось 763 в 20 году внесено.
avatar
Владимир, Если вы выкладку дадите, я может быть определю, где разница.
Но она между вашими 763 и моими 750 не так велика и существенна, 13тыс всего
avatar
iireg, согласен, непринципиально.
avatar
iireg, доход за год 782 тыра.
avatar
Владимир, я так считал
было 3255, стало 4800, разница 1545 из них, 240тыс — диви, 750 пополнение, соответственно, курсовая рост — 555
avatar
 на мой взгляд отличный результат, довнесения в часы упадка хорошо работают.
avatar
Владимир, я тупанул очень сильно, теперь, задним умом, я понимаю, что в марте и летом надо было плечо подключать, а я про него совсем забыл, что оно у меня есть и очень жалел, что покупал только на довнесения
avatar
iireg, я бы не горевал по этому поводу, результат лучше индекса и ладушки
avatar
 Я смотрю ты в прошлых годах в POLY и GMKN сидел. Сейчас бы мог поднять бабла на них )

Но результат хороший, гуд!
avatar
kiryushka, с кем то путаете. Полиметалл у меня никогда в портфеле не было, да и ГМК как купил я некоторое время назад, так и не наращиваю, меня тлеющий конфликт акционеров настораживает, мало ли что
avatar
Сладковатый отчёт. Как торт с утра слопал 
Виктор Петров, а где ваш, я его что-то пропустил?
avatar
iireg, нет, я просто не вижу причины спешить. Сейчас есть работа и отчёт — это как… эм… десерт. До конца января сделаю 
Благодарю за пост! Что думаете насчет Полюса и ГМК? Они могут еще больше переоцениться! С уважением, Сергей!
Сергей Захаров, полюс вроде не совсем див фишка, а значит не мое
гмк я купил много лет назад еще по 9тыс, так и сижу в нем. Мне конфликт акционеров не нравится, боюсь уменьшения дивидендов, поэтому не докупаю
avatar
Отличный результат! Успехов в новом году!
avatar
Дивиденды — редкое явление? На американском рынке? Ха-ха! Это на нашем рынке дивиденды — редкое явление и летних дивов всегда ждёшь как манны небесной! А как раз американцы железно раз в квартал платят, нашим учиться давно уже надо у них, как в современном мире надо платить дивиденды!
avatar
Вася Баффет, подскажите эмитенты на американском рынке  на которые стоит внимание обратить?
avatar
Не, так не пойдет. Я портфель раскрывать не буду, но я вам так скажу. Во первых, на рынке сша около 7000 бумаг и знать все просто нереально. Есть растущие бумаги, есть дивидендные, есть те, которые в себе сочетают и то и другое. И есть просто индекс, можно и в него инвестировать целиком. Под каждого человека нужна своя стратегия, исходя из его возраста, его целей, его инвестиционного темперамента и уровня принятия рисков. Я могу только вам порекомендовать это всё изучать и делать свой выбор самому. Мне, например, нравятся дивидендные аристократы, но не только они.
avatar
Тоже зашел на биржу в 2009 году и более менее серьезно стал относится к инвестициям в 2018 г. Учёт вел в тетради за 19 — 20 года.
Прибыль за 20 год получилась ( без дивов ) чуть больше 1.5% и дивы плюс 6.5%. Вкладываюсь только в Россию, стараюсь придерживается стратегии купил и забыл. 
 Для меня все это  дается тяжеловато, как кто так.
АДР и ГДР наверно тоже не держите в портфеле? Можно узнать по какой причине? Нет соблазна Globaltrance заиметь в портфеле?
avatar

Vugas, нет, АДР и ГДР это что-то близкое к Русалу и Тинькову. У меня есть свои тараканы — некоторые компании, даже подходящие по моим критериям, я не куплю, например, Роснефть и все, что с ней связано, ВТБ, Русал и т.д.
Про Глобалтранс я ничего не знаю, да и хватит мне эмитентов уже и так многовато

avatar
Супер отчёт. Почему дивиденды растут не пропорционально год к году? 
avatar
Мурен(а), Это рынок, сложно прогнозировать точно. Кто-то по году заплатит больше, кто-то меньше
avatar
 И сколько времени до пенсии? Совсем облигаций не вижу в портфеле для ленивого инвестора? 
avatar
Мурен(а), до пенсии мне еще лет 10, вряд ли меньше
Облигации всем хороши, но дают фикс доходность и тело не растет, я все же предпочту небольшой риск в акциях, но возможность получить бОльшую доходность и курсовой рост
avatar
iireg, я бы именно сейчас сделал пропорции 40% — облигации, а 60% на акции. А то вдруг ближайшие 10 лет боковик. 
avatar
Мурен(а), не будет дивидендов, продам все акции и уйду в бетон
avatar
Всё еще удерживаете Татнефть? Ведь они пока перестали платить дивы(
avatar

теги блога iireg

....все тэги



UPDONW