Итоги 2018 года классического инвестора и планы на 2019 год

Продолжу цикл статей, описывающий мой подход к инвестициям и его результаты.

Наверное, классическим инвестором, назвать меня сложно, я выбираю акции не по фундаментальному анализу, не по лучшим акциям квартала/года, индикаторы P/E, EBITDA, выручка, прибыль и другие характеристики компании меня мало волнуют, да я и не понимаю в них почти ничего… Таким образом, меня интересует, как долго компания выплачивает дивиденды Основной индикатор для покупки акций, на который я ориентируюсь, — стабильность выплат и постоянный рост дивидендов, каждый ли год происходят выплаты, какой размер дивидендов и доходность в %%. Я, скорее, дивидендный инвестор.

Свой подход к планам покупок на год я приводил в одной из статей, но используемый подход, не означает, что я покупаю акции по любым ценам. Я постоянно отслеживаю котировки, если цена акций в момент покупки мне кажется завышенной, я вполне могу отложить покупку ради более интересного эмитента и подождать или, если дивидендная отсечка наступает у эмитента раньше, я его ставлю в план покупок с бОльшим приоритетом, или, если цена акции для меня привлекательна, могу использовать плечи.

С использованием такого подхода (портфель начал формироваться с 2016 года, только Сургутнефтегаз-п был куплен в 2010 году) к концу 2018 года был сформирован портфель акций из 23 эмитентов.

Стоимость портфеля на конец 2018 года (чудом, конечно, последние пару дней торгов немного вытянули портфель, без них цель была бы не достигнута тысяч на 20-30 руб.) достигла промежуточной целевой запланированной величины в 2млн. руб. (итоговая стоимость на конец года 2млн. 10тыс. руб.).

Итоговые выплаченные в течение 2018 года дивиденды составили примерно 129 тыс. руб., за вычетом налогов, что дало дивидендную доходность портфеля в 8.53% (ее я высчитываю самостоятельно исходя из общей суммы внесенных мной денежных средств с 2010 года и суме выплаченных дивидендов по текущему году).

Общая доходность портфеля, по итогам 2018 года составила 16.57%, по расчетам брокера в личном кабинете. Как видно на рисунке, к концу года доходность достаточно сильно просела, в октябре доходность показывала около 22-23%.

Общая динамика за все время меня вполне устраивает:

Я доволен результатами портфеля в 2018 году, стоимость портфеля по итогам года достигла запланированной в начале года целевой величины, процентные ставки депозитов я обогнал, рост индекса ММВБ вроде тоже.

Планы на 2019 год – докупить в портфель еще остатки эмитентов, достигнуть еще одной промежуточной величины стоимости портфеля и повышать долю наиболее привлекательных для меня акций – ГМКНорникель, Мосбиржа, Северсталь, Татнефть, Лукойл, Сбербанк. Если случиться финансовое чудо – выйти на зарубежные площадки.

Планируемые эмитенты на 2019 год такие: