Блог им. iireg

Итоги 2019 года инвестора и планы на 2020 год

    • 04 января 2020, 09:54
    • |
    • iireg
  • Еще

Пришло время подвести итоги инвестирования за 2019 год, итоги за 2018 год я приводил ранее

Все цифры указаны уже за вычетом налогов

Прежде чем подвести итоги, напомню вкратце свой подход:

  1. Весь мой портфель состоит из инвестиционных покупок дивидендных акций, buy-n-hold в чистом виде – только покупаю, ничего не продаю (если нет отказа компании  от выплаты дивидендов)
  2. Начало осознанных целевых покупок пакетов акций 2016 год, всего портфель существует с 2009 года
  3. Цель — собрать растущий портфель не столько переоценкой отдельных акций, сколько, в основном, за счет получения дивидендов

В начале года, когда я подводил итоги 2018 года, я составил план покупок тикеров на 2019 год: SIBN, MAGN, PRTK, PHOR, AFLT, DSKY, NKNH, SBERP, POLY Причины выбора тикеров указаны в отчетной статье по итогам 2018 года

По ходу года список скорректировался, были куплены следующие новые эмитенты: Газпромнефть, ММК, Сбербанк-п, Энел, ФосАгро, НКНХ

От покупки некоторых тикеров отказался в итоге:

Протек – в этом году перестали платить дивиденды

Аэрофлот – был не в приоритете, так и не решился, дивидендная доходность была не высока, да и не дивидендная фишка в целом

Детский мир – не стал покупать, т.к. дальнейшая судьба не понятна, продаст его Система или оставит, мне бы подошел последний вариант, но определенности нет

Полиметалл – был ряд постов, которые повлияли на мое мнение и не стал его покупать

Вместо докупки новых эмитентов, я нарастил пакеты по некоторым акциям:

Мосбиржа, докупил еще 1000 шт., до 3000 акций в портфеле

ЛСР, докупил еще 20 шт., до 100 акций в портфеле

МТС, докупил еще 200 шт., до 500 акций в портфеле

Наверное, про действия с портфелем в 2019 году все, теперь переходим к результатам 2019 года и статистике

 

1. Стоимость портфеля

В начале 2018 года стоимость портфеля была 2 010 000 рублей, из которых внесено денежных средств на 1 513 918 рублей. Внесено на конец 2015 года – 47 141 рублей, старт счета в 2009 году был с 15 000 рублей

За год было внесено 509 950 рублей, итоговое внесение денежных средств на текущий момент в портфель с 2009 года – 2 023 868 рублей

Стоимость портфеля на конец 2019 года составила 3 255 317 рублей, таким образом, рост портфеля 1 245 317 рублей

Да, в процентном и абсолютном отношении доходности я далеко не чемпион, но если посчитать доход к времени проведенному в Quick, то я очень близок к чемпионам))

 

Годовой рост и динамика показаны на графике

 Итоги 2019 года инвестора и планы на 2020 год

 Итоговый рост и динамика показаны на графике

 Итоги 2019 года инвестора и планы на 2020 год

Графики оставим без комментариев, тк они взяты с ЛК брокера

 

2. Дивиденды

В начале года я предполагал получение 175 000 рублей дивидендов, по факту получилось несколько больше – получено немногим больше 205 000 руб. дивидендов, уже за вычетом налогов, это чуть менее половины от вносимых денежных средств за 2019 год

По годам суммы получаемых дивидендов следующие (данные до 2016 года не привожу на графике, но за это время какие-то дивиденды на счет приходили, т.к. акции были куплены. В целом эти цифры на итог не сильно влияют, поэтому их не учитываю):

 Итоги 2019 года инвестора и планы на 2020 год

На текущий момент объявлены еще дивиденды на 32 тыс. рублей, которые будут учтены в уже 2020 году. Я учитываю дивиденды по дате их зачисления на счет

 

3. Распределение дивидендов по месяцам

Распределение дивидендов по месяцам 2019 года было следующее:

 Итоги 2019 года инвестора и планы на 2020 год

Девять месяцев в году мне что-то приходило на счет и это хорошо)

 

4. Анализ портфеля

Общий итог портфеля показан в таблице

Тикер

Количество акций, шт

Цена покупки, руб

Стоимость пакета, руб

Дивиденды, руб
(за все время)

Дивиденды, %%
(от стоимости пакета)

Курсовой рост, руб

Курсовой рост, %%

 2010

 

 

 

 

 

 

 

SNGSP

2000

11,58

23 160

57 992,40

250,40

+52 282

+225.66

 2011-2017

 

 

 

 

 

 

 

MOEX

2000

100

200 000

28 242

14,12

+23 640

+7,89

GMKN

10

8 926

89 260

35 977,74

40,31

+101 755

+113,99

ALRS

1000

94,39.

94 390

24 590

26,05

-10 073

-10.67

MTSS

300

269

80 700

24 690,58

31,65

+25 475

+18,94

PMSBP

1000

52,18

52 180

23 868,17

45,74

+39 415

+75.53

CHMF

100

844,46

84 446

34 376

40,71

+9 313

+11.03

TATNP

300

218,42

65 526,00р.

48 306,01

73,72

+154 671

+236,03

HYDR

70000

0,93

64 855

6 721,78

10,36

-25 988

-40.07

MGTSP

50

1 108,20

55 410

24 128

43,54

+41 090

+74.16

KZOSP

15000

4,10

61 500

6 526

10,61

+74 340

+120.76

KZOS

700

70,41

49 287

7 335,40

14,88

+24 208            

+49.11

GAZP

500

119,49

59 745

14 272,35

23,89

+68 450

+114.56

LKOH

30

2 965

88 950

12 248

13,77

+96 100

+108,01

NKHP

300

230,33

69 099

8 541,75

12,36

+5 450

+7.89

 2018

 

 

 

 

 

 

 

VSMO

5

17 324

86 620

14 809,35

17,10

+15 080

+17.41

FEES

400000

0,18

71 320

10 962,20

15,37

+8 898

+12.47

RTKMP

1000

62,32

62 320

8 739

14,02

+7 871

+12.63

LSNGP

500

108,21

54 105

10 699

19,77

+7 045

+13.02

LSRG

80

787,90

63 032

6 922

10,98

-2 500

-3.17

AFKS

6000

8,85

53 100

1 014,20

1,91

+38 276

+72.03

NLMK

500

166,69

83 345

12 223

14,67

-11 488

-13.78

SBER

500

187,40

93 700

9 976,50

10,65

+33 664

+35.92

 2019

 

 

 

 

 

 

 

SIBN

250

338

84 500

5 674,50

6,72

+20 542

+24.31

MAGN

2000

44,08

88 160

6 222,60

7,06

-4 265

-4.84

SBERP

500

206,59

103 295

3 624

3,51

+10 851

+10.50

ENRU

70000

1,03

72 100

3 200,25

4,44

-8 180

-11.25

PHOR

30

2 385

71 550

1 472

2,06

+738

+1.03

NKNC

1000

89,25

89 250

755

0,85

+7 596

+8.51

STSBP

195 000

0,27

63 219

4 216,94

6,67

+9 927

+18.63

MOEX

1000

100

100 000

0

0

0

0

LSRG

20

787,90

15 758

0

0

0

0

MTSS

200

260

53 800

0

0

0

0

 

Дивидендная доходность по Мосбирже, ЛСР, МТС немного скорректирована, т.к. в конце года были докуплены пакеты акций, что повлияло на расчет. Средние цены покупки указаны уже после докупки, но сами пакеты и полученные дивиденды не суммировал

По таблице видно, что:

9 акций показали итоговый возврат стоимости пакета более 20%, из них 6 акций более 40% возврата стоимости

22 акций показали итоговый возврат стоимости пакета более 10%

— Не все акции, купленные в 2018 году вышли в плюс, 2 акций все еще в минусе (без учета дивидендов), это ЛСР и НЛМК

6 акций из всего портфеля все еще в минусе (без учета дивидендов)

2 акций из всего портфеля все еще в минусе с учетом дивидендов (Энел и РусГидро)

 

5. Итоги инвестирования

Годовые дивидендные доходности выглядят следующим образом, я их рассчитываю как сумма полученных дивидендов за год к итоговой сумме внесений по итогу года. Понятно, что немного не верно, но более точно рассчитывать мне лень

2016 год – 8,84%

2017 год – 7,39%

2018 год – 8,53%

2019 год – 10,15%

До 2016 года статистику не вел, поэтому цифр нет

 

Рост стоимости портфеля с 2009 года показан на графике:

 Итоги 2019 года инвестора и планы на 2020 год

 

Планы на 2020 год

Новых эмитентов, которые хотелось бы купить, подходящих по моим критериям, становиться критически мало на ММВБ, на 2020 год в планах только:

НКНХ-п, начну закупать с января.

Юнипро, под вопросом, т.к. непонятная ситуация, судя по сообщениям телеграмм каналов с Северным потоком и сменой контролеров, но в плане на 2020 год

Красноярскэнергосбыт-п, на остатки, после завершения покупки планируемого пакета СтавропольЭнергоСбыт-п

— может быть что-то из МРСК 1 или 2 эмитента, но с учетом наличия ФСК ЕЭС, не уверен, что надо

Таким образом, основное направление на 2020 год – повышение пакетов эмитентов, в планах: Татнефть-п, Северсталь, Лукойл, ВСМПО-Ависма, Сбербанк, Газпром. Эмитенты и последовательность выбрана с учетом количества выплат в год, от ежеквартальных до единоразовых в год

В ноябре 2019 года открыл новый счет, в Сбере. Цель открытия нового счета – продолжить покупки акций, но провести диверсификацию по брокерам, т.к. размер основного счета подошел к моему барьеру, по которому я оставлять его у одного брокера, тем более не первой тройки, уже не хочу. Но, Сбер категорически не понравился и перевел новый портфель в ВТБ

Еще одна причина открытия нового счета – зафиксировать цены покупки и не разбавлять их, т.к. на основном счете запланированные для расширения в 2020 году пакеты акций (Татнефть-п, Северсталь, Лукойл, ВСМПО-Ависма, Сбербанк, Газпром) куплены по достаточно не плохим ценам

Ведение нового счета будет интересно еще тем, что он открыт почти на вершине рынка, посмотрим, что будет с ним через несколько лет, подтвердиться ли высказывание  что лучшее время купить акции – прошлый год ©

Все указанные тикеры, кроме Сбербанка и Газпрома (которые планируются к покупке на дивиденды основного счета), на 2020 год будут покупаться на новом счете, уже немного прикупил:

— НКНХ-п – 100шт.

— Татнефть-п – 12шт.

С открытием счета в IB и выходом на зарубежные рынки я пока не решил ничего. Пока меня смущает вопрос комиссий: при переводе денег и ежемесячная комиссия брокера, надо посчитать все. При моем подходе, мне думается, это будет отъедать существенную часть средств, минимум 20$ в месяц, это около 16 тыс. в год + комиссия за перевод + затраты на конвертацию.

Спекулировать вряд ли соберусь и в будущем году, не мой подход, но попробовать алгоритмическую торговлю хочется, осталось найти прибыльную систему)))

★25 | ₽ 1
39 комментариев
Молодец, достойный результат. Работаю по аналогичной схеме. 
avatar
Благодарю за отчет! Отличный результат!
сразу видно — моя школа
Виктор Петров, спасибо, учитель, все благодаря вашим молитвам)
avatar
Автору поста дальнейших успехов. Молодец.
avatar
Какой же ты все-таки скучный. Застрелиться можно от такого инвестирования. Ты через 30 лет только что-то так соберешь существенное. Такие инвестиции надо было дедушкам еще собирать нашим не нам. Жить-то когда? Нужны спекуляции даже ценой потери всего портфеля. Один кризис или взлет и твои накопления заработаются за неделю. Чем вот так вот сидеть с баночкой годами. Лучше уж бизнес тогда, хоть какой-то драйв.
avatar

Иван Боженков, никто не хочет богатеть медленно
весело с задором сливать один депозит за другим — это не мое
То, что я вкладываю финансово меня не напрягает и качество моей жизни от этого не страдает

да и такие проценты, как на моих скринах, не каждый спекулянт может показать

результат у меня и сейчас есть — 17тыс каждый месяц дивидендами
да и никто не говорит, что это единственное мое направление инвестиций, сайт о бирже, вот о ней и пишу
Не волнуйтесь, в кризис не пропаду, хоть и не сильно в него верю

покажите ваш результат, как надо правильно делать?

avatar
iireg, показал бы свой, но его нет. Дорого дается сама учеба рыночным механизмам. Скажу лишь, что недавно проехался с нефти по 58 до 66, заработав около 50к. Немного, но все же это было быстро. Такие сделки нужно ловить. А хоронить депозит под дивидендами. Хорошо это, но когда портфель от 5млн. Чтобы дивидендная доходность составила около 50к. Тогда еще черт с ним. А тут. Зачем вам эти 17к? Ведь ради них похоронено множество быстрых и удачных сделок, они не сделаны. Недавно можно было схватить дешевое золото, вытащив оттуда 5-8% за короткий срок. И это было видно. А бумаги, когда будет кризис, упадут все и на долгий срок. 
avatar
Иван Боженков, сколько времени и нервов вы на это потратили?
приведите доходность полученную к затраченному времени и получите неутешительные результаты
avatar
Иван Боженков, помимо инвестиций есть и другая жизнь. Учитывая что автор откладывает около 35 000 ₽ в месяц, его доход около 1 млн рублей в год. Только лишь 1% трейдеров зарабатывают столько за год.

А бизнес да согласен, драйвово. Но если знаний мало, успех бизнеса минимальный. У нас средний бизнес частенько работает отвратительно, с низкой рентабельностью или в убыток, из-за низкой квалификации среднего менеджмента. Страшно представить, что творится в малом бизнесе.
avatar
Иван Боженков, Есть у нас на форуме драйвовый трейдер, и на америке торговал и бизнес открывал, теперь в яндекс такси работает.Зато нескучно
avatar
alx4ever, ну я на америке не торгую, а бизнесом с 9 года занимаюсь по немножку. Драйв в том, что нужно бежать от долгосрока в краткосрок. Кто знает, что идиот напишет в твиттере или когда россию переназовут в еще какое-нибудь государство с изыманием активов. Для долгосрока нет стабильной политической ситуации с довольным населением.
avatar
Иван Боженков, это иллюзия — твиттеры в твит только задерги делают, на чем и теряются деньги. Основное направление не меняется
avatar
Иван Боженков, 
Да, в процентном и абсолютном отношении доходности я не чемпион далеко, но если посчитать полученный доход к времени проведенному в Quick, то я очень близок к чемпионам))
avatar
Иван Боженков, помню ваши посты про сливы портфеля, ничего так и не поняли... 
avatar
Алексей Саныч, время покажет)
avatar
Иван Боженков, покажите свой результат?
avatar
Бил Денбро, нет желания.
avatar
Иван Боженков, потому что 99% результата за последние хотя бы года 3 нету
avatar
Бил Денбро, что ты под ним понимаешь? под результатом. Я 99% времени сижу в просадках и минусах ради 1% движения. Прибыльные сделки сменяются просадками. Даже + легко превращается во временный минус и тп. У меня по системе риск на 70% капитала учитывается, жесткая спекулятивная машина. Зато какой-нибудь падающий самолет или подобное вынесет меня вверх как при цунами.
avatar
Здорово оформленный отчет. Всё четко, ясно и понятно.
avatar
Отличный результат, отличный подход.
avatar
Каждому свое — кому-то драйв, кому-то дивилендный портфель. Я всегда говорил, что если бы нашу страну так часто не трясло (а трясёт, потому-что в правительстве такие же сидят, скучно им блдж, драйва не хватает) в РФ было бы очень много богатых людей, которые получили бы хорошее наследство от предков. То есть, уже бы сформировались династии своих буржуа. Ну куля, большинству населения нужен драйв, риск, Сирия, Крым и дать пасасать искпндеров всем вокруг. Тьху
avatar
Перевод в IB рублей бесплатный.
avatar
Биотехнолог, Про IB написано в самом конце, значит дочитали, спасибо!
avatar
Хороший результат
avatar

2016 год – 8,84%

2017 год – 7,39%

2018 год – 8,53%

2019 год – 10,15%

Это называется, чтобы стоять на месте — вы должны бежать. а чтобы обогнать инфляцию — вы должны бежать в два раза быстрее.

Уоррен Баффет, Это дививдендная доходность, к ней надо приплюсовывать еще рост курсовой портфеля

В этом году, дивидендная доходность +10.15% (а в реальности больше, т.к. я считаю по концу года, а основная масса дивидендов приходит в середине), а общий рост портфеля +34,47%. Разве это плохой результат?
avatar
и вот такого небольшого портфеля достаточно, чтобы получать среднюю пенсию(по российским меркам), хотя налогов средний россиянин за свою жизнь платит гораздо больше 3 млн. Если эти налоги не разворовывать, пенсии были бы под 100т.р
avatar
boxing, к сожалению, вы правы
у меня нет расходов на аналитику, на офисы, на бумагу и тд — всего того, на что ПФР тратит пенсионные деньги
avatar
Отличный результат! особенно если учитывать затраты времени
avatar
NKNC по 89 — это не опечатка? Действительно так дорого брали?
Если еще в конце 2018 года ждали возвращение к выплатам дивов, то там до марта не выше 65 обычку можно было взять.

А так достойный результат. Удачи в дальнейшем!
avatar
Анастасия К, нет, не опечатка
НКНХ я еще в прошлом году поставил в план закупок 2019 года, но стал покупать только к концу года. У меня план на год стоит не по ценам, а просто по последовательности, сначала первый лот закупаю, потом второй и так до конца года

В этом году, в начале НКНХ-п буду покупать, они, к сожалению, растут по дням прямо, но брать буду в любом случае, по имеющимся ценам
Сами цены меня мало волнуют, они влияют только на количество акций которые я смогу купить, т.к. более 70-80 тыс на позицию НКНХ я тратить не буду, сколько влезет в это ограничение, столько и возьму. Хотел взять 1тыс акций, но уже слишком цена выросла, возьму меньше

Сегодняшний хай != хай года или хай следующего года)
avatar
iireg, 
У Вас брокер Финам? Сложилось впечатление, что доходность не по XIRR/ЧИСТВНДОХ посчитана. Это так?
avatar
Анастасия К, нет, у меня Атон
avatar
Не написали ничего про облигации, совсем не держите? Если есть, то как учитываете купоны, приплюсовываете к полученным дивидендам или отдельно учитываете? Счёт брокерский обычный у вас или ИИС, есть ли налоговый вычет, как его учитываете?
avatar
Vugas, облигации не держу, но опыт был, получил 500р купонного дохода, на общий итог это не сильно влияет
Счет обычный, не ИИС, вычеты не использовал, соответственно, не учитываю

avatar
Спасибо за статью! Сам неоднократно наблюдал, как «знающие люди» весьма авторитетно вещают, но в реальности из советы сводятся к «закажи у меня портфель». Какая-то беда, а они в основном зарабатывают на околоинвестиционной деятельности :) Свой портфель, естественно, не показывают, мол, все индивидуально:) Тоже не так давно начал свой путь, спекулировать точно не буду, не мое, крепкий сон дороже. Вместе с портфелем России держу акции на Питере, получаю дивидендды, реинвестирую, не спешу, как могу, пополняю счет. ИИС тоже есть, вычет по типу 1. Всем удачных инвестиций и спокойного сна:)

теги блога iireg

....все тэги



UPDONW