Блог им. TRADER_ZEN

Как увеличить доходность?

Дисклеймер: 

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендаций.
Вы можете потерять Ваши деньги.


Многие пишут в личку и просят примеры портфелей на рынке США.

Всем трудно один определенного типа портфель посоветовать.

ЭТО ЗАВИСИТ ОТ ВАШИХ ЦЕЛЕЙ И ДРУГИХ ФАКТОРОВ.

Но сегодня покажу общий, базовый портфель. И легкий в реализации.

Итак начнем.

ПРИМЕР ПОРТФЕЛЯ

Вы формируете диверсифицированный портфель, состоящий из трех сегментов: 33,3 % капитала вкладываются в индекс Standard & Poor’s 500,  33,3 % – в облигации и 33,3 % – в иностранные ценные бумаги. В какой-то момент доходность зарубежных ценных бумаг возрастает настолько, что их доля повышается до 45 % от общей суммы активов в портфеле.
Доля облигаций снижается при этом до 21 %.
Доля индекса Standard & Poor’s 500,  таким образом, возрастает до 34 % (45 % + 21 % + 34 % = 100 %).
Мы допускаем отклонение на 10 % от первоначально установленного равновесного значения (33,3 % + 10 % = 43,3 %).

Таким образом, вам следует уменьшить ваши позиции в ценных бумагах иностранных эмитентов так, чтобы их доля в вашем портфеле снизилась с 45 % до 43,3 % (т. е. на 10 % выше первоначально установленного уровня, равного 33,3 %). Доход, полученный от продажи этих активов, вы вложите в облигации, доля которых таким образом увеличится с 21 % до 22,67 % портфеля, т. е. все еще будет немного недостаточна (более чем на 10 % ниже установленного равновесного значения в 33,3 %), однако довольно близка к необходимому уровню.

Пример 2

Как увеличить доходность портфеля?

Для примера портфель на рынке США.

Размер портфеля $200 000.

Планируемый период:  3-5 лет.

 

Образец.

70% капитала размещаем в акциях, ETF, облигациях.

30% в деривативах.  Фьючерсы, Опционы ну или IPO.

 

Консервативная часть (70%) в среднем дает 5-15% годовых в твердой валюте.

Более агрессивная часть (30%) показывает более высокую динамику по прибыли.
Это 50-100 и выше процентов годовых.

 

Да стратегия более агрессивная. Но зато доходность портфеля значительно выше.

Расчеты.

70% от 200к это 140к

15% годовых на 140к = 21к

30% от 200 то 60к

50% годовых от 60 это 30к


Итого: 200 вложено.

Заработано 21к+30 =$ 51 к

Или 25,5% годовых в $.

Важно: Это средняя доходность, по факту она может изменяться..

Как увеличить доходность?


Можно разработать и воплотить в жизнь инвестиционную программу по наращиванию своего капитала, и она будет приносить доход вам и вашим близким в течении ближайших десятилетий.

Если вы займетесь этим сейчас, то темпы роста вашего капитала в долгосрочном периоде, скорее всего, вас весьма обрадуют. Это станет приятным дополнением к чувству удовлетворения от сознания того, сколько вы лично заработали для себя и своей семьи за долгие годы.

Как увеличить доходность?


Всегда ваш, Виктор Бавин )

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 
vk.com/ibkrrus

★5
13 комментариев
Только не уловил.
avatar
Не, лучше просто вложиться в ту бумагу, которая принесёт больше всего прибыли через столько, сколько вам нужно, лет.
В отличие от этого большого текста с десятком переменных, в моём сценарии неизвестно только какая бумага больше всех вырастет.
avatar
Sam Smith, Почитав разное, сложилось мнение, что трепыхания выгодны и оправданны для профи. Инвестор-любитель скорее всего засадит постепенно депозит. Вижу для себя такой портфель: 85% — акции S&P500 (30-35 из списка) и 20-25 акций с NASD NYSE; 10% — кеш; 5% — учиться краткосрок торговать. 
avatar
Иванов Иван, тут да, каждому свое. Много факторов также, какой депо, какие цели? а тут все по разному у всех.
avatar
Sam Smith, лучше конечно. Но их нужно  еще определить.
avatar
Виктор Бавин, думаю, вам одну бумагу определить — раз плюнуть. Если вы с лёгкостью собираете «агрессивную» часть портфеля, которая вам принесёт большую прибыль, но при этом их эмитенты не разорятся, да и легко определяете будущую доходность вообще практически на весь рынок ценных бумаг на следующие несколько лет.
avatar
Sam Smith, не все так просто. Нужно много компаний анализировать. И многие обстоятельства просто невозможно предвидеть…
avatar
Вот кстати вопрос: работают ещё от сильных просадок взаимоисключающие пары на долгосрочном горизонте? Например Apple (MacOS+iOS)/Microsoft (Windows+Office); PayPall/Visa/MasterCard или BestBuy/Target/Cotsco/Lowe's.
avatar
Иванов Иван, сомнительно. Разные компании. разных секторов. 
avatar
Виктор Бавин, Видимо не очень корректно написал. Имелось ввиду Apple и Microsoft приобретены на одинаковую сумму, в процессе владения происходят взлёты/просадки, тем самым сглаживая общий (±). ЦА у компаний разная, потребности закрывают одинаковые. Вопрос возник от того, что по ТА обе компании смотрятся бодро и трендово, а вот по ФА есть различия приличные. И есть смысл брать обе? Тоже самое по платёжным системам и ритейлу. 
avatar
Иванов Иван, раньше была компания NOKIA, лидер рынка в своей отрасли. Сейчас уже не лидер. Хоть и долгосрочно вы владеете, 100% гарантии  это не дает. Единственная гарантия это постоянные изменения.

За портфелем нужно все равно иногда следить. Лучше больше диверсификации сделать. У самого Баффета в портфеле более 50 компаний. 
avatar

теги блога Виктор Бавин

....все тэги



UPDONW