Блог им. krolix

На пенсии в 35

    • 18 сентября 2020, 20:06
    • |
    • krolix
  • Еще
На днях мне стукнет этот, неизвестно почему, фетишизированный на смарт-лабе возраст.

Кратко о рабочей карьере: вышка (кибернетика), полгода стажа программером и 8 лет стажа маркетинг-продажи, в т.ч. половина этого срока в европейской фирме с возможностью регулярных командировок и поездок за границу в отпуска. Рад, что такая возможность предоставилась, но считаю, что офисная работа — это должен быть этап постуниверситетской социализации, типа детского садика. Хватило бы и пары лет. Но возможно, это связано с моим интровертным складом характера.

Трейдингом стал интересоваться лет 10 назад.
Это было наивно (но смотрю нынешние инстаграмы гуру инвестиций и у них это ещё наивнее). Брал графики, индикаторы на глаз. Прогонял за 3 года. Если работает — годится в торговлю. Проскальзывания, устойчивость и диверсификация ТС — это всё я даже не учитывал и не думал об этом. Уже рисовал перспективы, как буду удваиваться каждый год и уйду с работы. Впрочем, не сложилось.

Поторговал года 3 вроде. Сначала в Альфе, потом в Открывахе. Отторговал в плюс ноль. Закруглился к осени 2013ого. На депозите было немного денег — меньше миллиона. Торговал руками по ТС, которая требовала постоянного бдения. Поэтому работать на дядю было просто выгоднее. Была лонговая система на си, которая, если бы я не оставил трейдинг, во время девальвации принесла бы несколько сотен тысяч рублей. Так что с одной стороны — из трейдинга я ушел не вовремя, с другой — эта сумма радикально бы ничего не изменила, и, значит, так было нужно.

2017 +5.3%

Летом 2017ого у меня на руках оказался кэш от продажи раздолбанной в хлам квартиры на окраине Москвы, которая мне досталась в наследство. На часть его я купил авто, о котором мечтал, и совершил 2-месячное автопутешествие по Европе. А бОльшую часть положил на брокерский счёт, в первый же месяц (май 2017ого) получив просадку 10%. ТС как таковой не было. Склонялся к инвестированию. Также добавил торговлю си на дневках. В то же время полляма вложил в криптофермы. Затея по факту оказалась плюсовая, и кормила меня больше года. По бирже год в символическом плюсе.

2018 +7.5% Живу с биржи.

С осени (вроде) перехожу с дневок на часовики, добавляю ТС по сберу. Тестирую в велслабе. Лезу против системы, ловлю лосей, тильты, всё по классике. Нервное напряжение все будни. В офисе было спокойнее. Снимаю по 1% в месяц от счета. Денег мало, режу расходы по максимуму.

2019 +14.7% Живу с биржи.

Момент, с которого более-менее корректно вести эквити (на смарт-лабе я его именно с 01/19 отсчитываю). Но по сути грамотная алготорговля пошла уже с 2020ого.

Последний тильт и неадекватные действия в апреле 2019ого. Потом был полугодовой период в ноль, в который я отторговал очень грамотно по сигналам почти без косяков. Доволен своей ответственностью. Но не доволен тем, ЧТО я торгую. Конкретный пересмотр к осени всех ТС, их аллокаций, добавление нескольких дополнительных.

2020 +50%+  Живу с биржи. 

Доработка ТС, в частности, хеджа шортом РТС. Торговать скучно. Убытки фиксятся легко. Возможно, и потому, что начал регулярно закрывать кварталы в плюс. Без профитной ТС спор с сигналами — это не проблемы психики, а её попытки докричаться до тебя, что ты играешь в рулетку с казино без положительного матожидания.

Уменьшение инвестпортфеля «всегда в лонг» с ~75% до 55% в июне на отскоке — больше не хочу испытывать такие американские горки, как в марте, риски зажал. Через 2 недели (сейчас это уже очевидно) закрою свой 7ой подряд квартал в плюс.

В июне заказал роботов по своим алгоритмам. Делать самому смысла не увидел — эффективность расходования времени околонулевая. Столько специфических нюансов, что лучше пусть сделает человек, у которого на счету десятки проектов. Роботы освободили мне неприличное количество времени. По сути два визита к ноуту в день на минуту (для подстраховки) — это всё, что надо. Остальное надо искоренять. Это остатки лудомании или желания мозга хапать микровсплески нейромедиаторов от прыгающих циферок. Мы все сидим на этом в цифровую эпоху. Кто на чём. Кто на графиках, кто на соцсетях и лайках, кто на сигаретах. По сути зависимости почище кокаиновой. Сделать так, чтобы мозг оставался довольным и при этом как можно меньше «догонялся» в течении дня, переключаясь не на клиповое восприятие, а на дискурсивное — задача не тривиальная. То есть по сути нужно принести как можно больше медитации в жизнь.

Этим летом встал вопрос, чем занять всё это время, и вылезла проблема недосоциализации. Основной стимул ходить на работу — зарплата. Много чего делается ради денег. Для меня сейчас этот стимул отсутствует, потому как мои профессиональные компетенции стоят в несколько раз меньше, чем я зарабатываю на рынке. Вылезает в некотором смысле экзистенциальный вопрос целеполагания в человеческих жизнях вообще. Я пока определяю для себя смысл жизни как совокупность потоков, которые доставляют удовольствие (снимают напряжение/беспокойство) и помогают развиваться физически, когнитивно и духовно. В будущем хочу ездить за границу раз в квартал, весь вопрос, что будет с границами из-за корововируса.

В ОБЩЕМ.
Могу сказать, что считаю себя зарабатывающим трейдером с хорошим запасом устойчивости по портфелю ТС и капиталу. Я вполне уверен, что буду зарабатывать. Расчетное за 5 лет CAGR/DD: 70%/15%. В этом году даже лучше, но с ростом капитала снизится доходность из-за уменьшения аллокации. Изменения рынка и слома систем я не боюсь, потому как за 12 лет бэк и oos тестов был совершенно разный рынок. Ничего нового уже не будет. Si мне очень не нравится в последние полтора года, системы на нём зарабатывают, но их постоянно выбивает обратными к движению гэпами, что эффективность систем слабая. Но эквити все равно устраивает.

(MadQuant вновь напишет, что я оптимист, и бэктесты ничего не значат. Согласен. Поэтому я стараюсь быть реалистом. На данный момент обратная связь рынка не даёт поводов для беспокойства. Пора уже просто быть уверенным в том, что делаешь. Пока идут плюсовые кварталы, можно расслабиться...)


По сути я не смог накопить на депозит, просто так сложилась жизнь. Что-то в ней было неудачно, что-то (например, капитал, позволивший выложить башню из чёрного дерева) удачно. Возможно, есть люди, которые подобно мне живут с биржи, но при этом капитал сделали с отложенных денег с зарплаты. Тогда они достойны бОльшего уважения. Я не смог.

Возможно, я слишком консервативен. Можно было просто купить Теслу и скинуть её зимой этого года. Но это уже казино не на твоих условиях. Я предпочитаю сам быть владельцем рулетки :)

P.S.

Если кому интересно:
структура доходности ТС за последние 5 лет (бэктесты) в год в % от всего счета (в скобках указана аллокация ТС)

ОФЗ + дивитикеры + FXIT (инвест): 10-15% (70% от депо)
Si: 20% (до 160% от депо в лонг, 100% от депо в шорт)
Ri: 12% (до 60% от депо в шорт, что больше инвестпортфеля)
Brent: 8% (40% от депо в шорт, торгую с июля 2020)
Sber: 9% (до 60% от депо в лонг)
Гол. фишки: 12% (до 120% от депо в лонг на все тикеры)
Сезонная ТС (дневки): 4% (до 90% от депо).

Но поскольку тут уже наслаивается сложный процент, корректнее, считаю, использовать квартальные метрики.
★24 | ₽ 6
129 комментариев
Летом 2017ого у меня на руках оказался кэш от продажи раздолбанной в хлам квартиры на окраине Москвы, которая мне досталась в наследство. 
-------------
дальше можно не читать…
avatar
user11, ваше право. Я о жизни с биржи, а не о раскрутке 100$ в миллион.
avatar
user11, да там вряд ли больше 10 лямов, не так уж и много для спокойствия от торговли на бирже…
avatar
AlexeyTikhonov, там изначально было сильно меньше 10 лямов. Я сильно удивляюсь, когда говорят о ценах на квартиры в мск от 10 лямов. Наверное, от объекта зависит, но двухи в Кунцево-Можайском мкр. ЗАО в старом фонде от 6-7 начинаются (окей, 3 года назад начинались), щас от 7-8. Это отнюдь не замкадье. И то хрен продашь. До биржи дошло меньше 5ти.
avatar
krolix, это где такие цены в Кунцево? Старый фонд, панель, 2-шка, стартует от 8-9 до 13 млн.р. За 6-7 млн.р. можно разве что однушку в убитом состоянии в пятиэтажке взять, если такие еще остались (там под реновацию много посносили). Кунцево не самый плохой район, до центра рукой подать, плюс в ЗАО экология более менее нормальная.
avatar
Юрий Гадалов, сейчас под реновацию многие объекты с продажи сняли. 

Моя квартира висела чуть ли не самой низкой ценой по району. Ушла через почти год дешевле 7ми. Убитая в хлам, полы перекладывать, сталинка 48 кв.м. 2-комн, не под реновацию, рядом с жд станцией.

Самая низкая цена на авито была, но все равно не брали. Так что то, что на циан-авито-я.недв-виннере висят хотелки за 12 лямов — ничего не значат. Цены сделок ниже. Ну окей, от 8ми.

Кунцево хороший зеленый район. Но совковый. Но хороший. Особенно у ул. Кунцевской.

www.avito.ru/moskva/kvartiry/prodam/2-komnatnye/vtorichka-ASgBAQICAUSSA8YQAkDmBxSMUsoIFIJZ?map=eyJzZWFyY2hBcmVhIjp7ImxhdEJvdHRvbSI6NTUuNjc5MDEyMDM4MjM1MzIsImxhdFRvcCI6NTUuNzY1NjM3NjI4NzI1MjksImxvbkxlZnQiOjM3LjM2ODg4NTE4NTUwMTMwNiwibG9uUmlnaHQiOjM3LjY1OTMzNjIzNTMwNTk4fX0%3D&pmax=8000000
avatar
krolix, так это малогабаритки, ее проще однушкой называть) это неликвид к сожалению, особенно старый фонд, тогда ценник понятен.
avatar
Юрий Гадалов, не знаю, в моей потолки были 3 метра, 2 изолированные. Думал, за 8 уйдёт, хрен. Ну, была бы в норм состоянии — где-то к 8ми как раз и было бы (продавалась в соседнем крыле за 7900 50+ кв.м. приличная, тоже несколько месяцев висела). Там дом 52ого года с деревянными перекрытиями. Конкретно Неделина 28
avatar
krolix, старый фонд (а это и старые коммуникации), деревянные перекрытия, газ (сейчас это не особо любят), небольшая жилая площадь (даже изолированная), если конкретно Неделина 28, то там еще удаленность до метро, отсюда и такие ценники и не особо большой спрос. В нее еще вложиться прилично нужно будет, чтобы довести до нормальной кондиции. Конкретно этот район знаю, 4 года назад продавал однушку в старой панельке на Ельнинской, 2 года стояла, но там перепланировка была, часть покупателей из-за этого отсеялась (типа нужно было в «первозданном» виде). Сейчас вообще сложно продать, т.к. люди новострой предпочитают, а старый фонд если и покупают, то совсем в центре.
avatar
user11, наивно думать, что вот сваилось на тебя 5-10 лямов рублей и можно нихрена не делать. Если человек с толком сможет распорядиться этими средствами — это уже большая работа!

Антон Денисков (Fry), дайте мне эту сумму и я докажу вам, что можно нихрена не делать.
avatar
Хорошо написал, от души.
avatar
где ссылки на телегу и д/у, ничего он не боится, все повидал в 35, лол
avatar
FoxXxy, нет таких. Я не всё повидал, написал, что ТС переживали разные фазы рынка, в том числе стресс-тест на 2008ом.
avatar
Толково, написано!
avatar
Хорошо. От души. И лет еще впереди — целый вагон. Кризис среднего возраста или уже прошел или еще не наступил.

Главное — вера в себя уже есть. Ничто так не укрепляет веру в себя, как цепочка маленьких побед.

Чтобы не «мотало» — можно освоить офисную компетенцию, устроиться на работу с зряплатой, которая больше дохода с биржи — отработать год, убедиться — что можешь и так, а потом уволиться, наплевать и забыть этот гештальт :)
avatar
pessimist, спасибо тебе за развернутый ответ. С офисом интересно. Я, кстати, пытался. Дошел до 3его этапа собеседования (IT-интегратор, там руководителю ляпнул, что в принципе зарплата для меня не главный стимул, я на автономном источнике дохода). Зря, завернули. На месте руководителя я бы брал подчиненных, с которыми всё понятно в плане управления их мотивацией. 

Мне на днях приснилось, что я просыпаюсь, а мне 60. В холодном поту проснулся. Где-то последние 2 года часики стали тикать. Появилось ощущение конечности. До этого было ощущение, что вся жизнь впереди.

Кризис скорее прошёл. Они же волнами. Может, лет через 10 еще какой будет, но на текущий момент вроде всё прояснилось :)
avatar
krolix, какой интегратор?
avatar
AlexeyTikhonov, Directum
avatar
krolix, 

спасибо тебе за развернутый ответ

Всегда — пожалуйста! 

там руководителю ляпнул, что в принципе зарплата для меня не главный стимул

Согласен, это было не совсем правильно. Я прошел море собеседований и корпораций. Трудовая книжка уже кончилась, вклеен вкладыш туда...

Нужно не отвечать на вопросы на собеседовании, а задавать их :) Тогда сразу ясно — подходит ли это место работы или — это не мое, я пошел домой :) Да и работодатель по уровню вопросов сразу поймет, что мотивация есть и понятна :)

Появилось ощущение конечности.

Меня это ощущение преследует с 14-ти лет. С этим можно жить. У человека две жизни, вторая начинается тогда, когда он понимает, что жизнь у него одна :)

Удачи и профита!
avatar
«Основной стимул ходить на работу — зарплата.» //

 Для социализации основной стимул ходить на работу — галстук.
Но к 60-ти уже в офисы ради галстука особо-то не приглашают. 
krolix, есть такая фигня, когда нужда в з.п. за губу не держит, начинаешь дерзить на работе. Наверное для работодателя такой работник не очень, с другой стороны лично я стал заниматься тем чем хочу и как хочу, в результате работодателю плюс. Так как если человек делает что любит — выходит лучше.
avatar
Да, грустная история.)
avatar
написал хорошо.
вот как объяснить — опыта у меня в разы больше, чем у вас, но я даже толком не знаю что такое дродаун, аллокация? у меня как-то все проще в разы, чем у вас.
Почему сбер в шорт не торгуете? На моих тестах в кризисы эта нога очень прибыльная.
Почему в Си объемы разделили? На моих тестах шорт прибылен без увеличения просадки.
avatar
Артур, вы в чем тестируете? Велс, TS? Создавали комбистратегии со всем, что торгуете? Те системы, что вы описали, увеличивают совокупную просадку портфеля. Я вообще до 2020ого си в шорт не торговал, потом сдался уже после коронопадежа. Можно и всё это торговать, но если сбер шортить, то лонг си надо резать, а так же шорт ртс, потому как они коррелируют. Я брент ввёл и лонг си порезал (раньше было 200% в лонг). Не хочу я, чтобы на одном движении против меня сливало 5 систем, пусть лучше 2-3. Не люблю просадки. Хорошо, что у вас другой подход. Показывает, что на бирже по-разному можно. Я вот завидую тем, кто откаты умеет ловить или экстремумы с положительным МО. Если такие ТС добавить к трендследящим, то вооще грааль с 3-значной доходностью и 1-значной просадкой можно сконструировать

дродаун — просадка от максимума (почасовая, подневная)
аллокация здесь — максимальная доля в % от депозита, выделенная на конкретную ТС. На высокой волатильности она может уменьшаться.
avatar

Без профитной ТС спор с сигналами — это не проблемы психики, а её попытки докричаться до тебя, что ты играешь в рулетку с казино без положительного матожидания.

 

Браво!

avatar
Очень интересный пост! Автор, удачи во всем!🍻
avatar
на редкость хороший жизненный пост на смарте! 
avatar
И кс оажлению любая система умрет через некоторое время. И то время покеа ты будешь верить внее она будет генерить убытки. Это плата за прибыль в пошлом.
avatar
gluhov, конкрентно. ТС ловит аптренды сбера. Или Си. Неважно. Постулируем рост рынка. Как она может умереть? Если будет равномерный рост, но характер движения поменяется, то она будет мало зарабатывать просто. Соответственно всё должно годами падать или стоять на месте. Если падает, то зарабатыват шорт РТС. Как может сломаться вообще всё, если мы ловим значимые тренды (до нескольких процентов)? Как должен себя вести актив? Росфонда станет резко эффективной как доллар-евро? Брент и рубль тоже? Ну это не произойдёт в один год на всех активах.
avatar
Интересно, увидел схожие чувства, я «на автономном заработке» тоже с почти такого возраста, но не с рынка. Наоборот на рынок пришел за развитием, чтоб не закиснуть… по рынку не буду, тк не сильно преуспел, видимо консервативность победила (торгую нормально, но 25% годовых это мечта)), а вот по жизни, столкнулся с тем, что нечем заняться… оказывается я ничего не люблю… заставляю себя развиваться. В спорте с молодости, не бросил даже развиваюсь, но это тоже не мечта… не знаю что хотеть вот оказывается проблема. Интересно у вас так было и как с этим боритесь? Спасибо)
avatar
Sergej, ох. Как бы проблема в том, что в сутках 16 часов. Очень сложно их забить. Лично мне. Я выпадал из среды. Но вообще если всем людям дать доход и разрешить не ходить не работу — это будет существенная проблема. 

Лично я просто принял пустотность жизни, а потом начал заполнять тем, что интересно и полезно. Старые хобби можно или выкинуть, или выходить на новый уровень. Я забросил фотографию и свой сайт, надоело.

Подумал, что вообще имеет смысл. Лично для меня это музыка. Начал учиться пианино, 1.5 года как. 20-30 часов в неделю как с куста. Уже попроще. Кафепосиделки-хамамобассейны-спутницажизни-бытовуха-кино-rdr2. Все равно времени дохрена, конечно. Но уже лучше :)

А еще можно ребенка завести, если нет. Но это не точно. Мне и кошки за глаза :)
avatar

krolix, очень похоже)) взял старый кларнет, напросился к знакомым в группу, пару-тройку раз выступил с ними, надоело (на самом деле лень заниматься)) в спорте даже на соревнования хотел выйти, легкую травму словил решил знак. Дети двое и жена, вот сейчас что наполняет жизнь. С тем, что отсутствие необходимости работать была бы проблема, полностью согласен. В большинстве люди смотрят как на идиота… хотя может они и правы))

Лично моя проблема в том, что я не специалист ни в чём, те вариант устроиться на работу ради работы, только на не сильно квалифицированную и самое главное абсолютно не интересную, а свой бизнес уже не хочу, может когда сын вырастит, да и то я ему советую по специальности работать + фин грамотность.

Никогда бы не подумал, что в состоянии не работать есть такие нюансы))

 

avatar
еще как вариант в приюте для животных поработать, но я пока как-то им со стороны предпочитаю помогать, а не изнутри

поездки по миру, треккинг опять же
avatar
krolix, прикольное желание у нас 2 собаки и 3 кошки)) путешествия да, кайф. Но дети учатся и чаще 2 раз в год не очень получается. Мечтаю, что когда они вырастут оторвусь, а пока побухиваю)))
avatar
Sergej, на землю перебирайся… дел будет навалом… дом строить, сад сажать, копать, полоть и т.д.
avatar
Сергей Ю., спасибо, тоже вижу такой вариант как основной :) единственное, если поедем путешествовать, например, по Латинской Америке на месяц зимой — что с домом будет. Отопление, например, до минуса всё охлаждать с риском для интерьера? Надо человека знакомого/родственника приглашать пожить, наверно)

Пс не заметил, что не мне ответили) да, для Sergej, вообще лучший вариант, но думаю, что он собак и кошек не в квартире держит
avatar
krolix, электричеством/газом подтапливать до плюсовой температуры(+7 +10)… автоматика все сделает… Ну можно и человека знакомого пожить или соседа(только некурящего)…
Можно и трейдера за еду найти… ему все равно откуда трейдить… :0))
avatar
krolix, да, это основная проблема,  куда то уехать,  дом и домашние животные. 
Мы оставляли дом на старшего сына 
avatar
Сергей Ю., В доме живу. Всё это попробовал, не нравится, но какие-то обязательные элементы присутствуют, что несомненно требует время и поэтому действенно. Но сельское хозяйство не моё)
avatar
krolix, просто как вариант свои увлечения могу предложить для заполнения пустотности жизни… Этим летом без лишнего фанатизма ходил занимался с тренером в конно-спортивный клуб на лошадях кататься. Очень понравилось, но покупать саму лошадь не готов =) Сейчас отзанимался, скоро зима… буду на сноуборде кататься, технику оттачивать. Горнолыжных курортов много, можно путешествовать по стране\миру.
avatar
Photon, смешно. Неделю назад представил, что купил лошадь. Даже на минуту всерьез рассматривал, но потом прикинул накладные — конечно, проще в конюшню приезжать и кататься за денежки. Но я как-то не вкурил в верховую езду. Может, там дальше раскрывается. Я худо-бедно только по кругу ходить научился)))

Сноуборд думал прошлой зимой. Чего-то я ссыкую переломаться. Стоит ли оно того — вопрос) Кресты потом сшивать и хромать полгода)
avatar
krolix, проще просто приезжать да. Мне сами тренеры говорят, что по началу лучше на разных ездить, чтобы уметь чувствовать лошадь и не расслабляться. Покупка лошади это как раз если с фанатизмом, но меня не так сильно вштырило от этого :)

На сноуборде самое главное не спешить на крутые склоны. Надо начинать с самого минимума и, возможно, с тренером. Я сам без тренера начинал. Где-то друзья помогали, где-то сам учился. Горные
лыжи, мне кажется, более опасная штука в этом плане.

Я на пианино, кстати, тоже давно хочу начать учиться заниматься. Но пока времени нету на это.
avatar
Photon, https://soltem.livejournal.com/
читайте от корки до корки)))
займет не один день/неделю
но по-моему, это лучше чем препод левый будет подгонять гаммы-Ганоны играть. Мотивация должна изнутри идти, если нет, то это не то занятие))

Вот борд, наверное, лучше с тренером действительно) тут тебе обратную связь звук не даст, если делаешь неправильно — только связки и кости, но до этого лучше не доводить)
avatar
krolix, Интересная подборка! На старости лет взял электронное пианино, давно эта тема манила.
avatar
Aleksey62, если бабки есть, попробуйте (если у вас их нет кншн) ресивер хотя бы за 15-20 HK с вкл. сурраундом и акустику стерео с сабом за 40-50. Звук очень взрослый. Встроенные колонки даже в пианино за 100 — хрень. И конечно, педальный узел нормальный стационарный без педальки-квакушки. Уши у меня обычная аудиотехника m20x за 4, норм в общем, но думаю что-нить за 10-15 подобрать
avatar
krolix, Пока нет, но в обязательных планах, пока даю возможность соседям жить спокойно) Слушаю через ЦАПоус через наушники. В родительскоим доме деревянное пианино стоит — шикарный резонанс. Хотелось бы, чтобы через колонки не хуже было, по идее в электронное пианино звук хороший д.б. зашит.
avatar
Photon, доча занимается — шикарные животные, мне как-то не удобно на них кататься, у них такие глаза — кажется она умней меня))
avatar
krolix, у меня сегодня рдр2 на пк почему-то перестало запускаться
avatar
Артур, соболезную, это серьезная потеря) я как хбокс купил, по несколько часов в неделю там брожу по стене (проектор). Пока 31% сюжетки одолел)
avatar
krolix, вы упускаете время. Причем конкретно. По-хорошему детей надо заводить намного раньше, ведь к 40-45 это уже вполне взрослые люди вам в помощь. Очень жалею что завел детей поздно. Очень.
Прожигание свободного времени, говорит о том, что произошел сбой в жизненном цикле и это очень сильно ударит после 50. Можно загонять тоску все дальше, но она будет нарастать. Пустая жизнь опасная штука. А без детей она пустая, так или иначе. Хуже только если дети от случайной, не по-настоящему любимой женщины.

И нужно как минимум двое. Чего вам желаю.
Брахман Пилорама, жизнь пустая сама по себе. Дети уедут и будут жить своей жизнью, и тут эта пустота вернется. Но, конечно, я с вами в значительной мере согласен.
avatar
krolix, смотрю на своих родителей,  им за 65, понимаю что их смысл существования это их дети и внуки. 
Подумайте о потомстве в плане перспективы
avatar
krolix, ну в 35 то точно уже можно ребенка завести, а то если еще подождать с этим, то  в первый класс с ним будешь ходить как дедушка на фоне молодых мамочек и пап и даже если будешь обеспеченным дедом, все равно будет грусть, что молодость не купишь
avatar
Прочитал до конца и почему то сразу вспомнил детский анекдот про баду Ягу и Ивана молодца… Так вы что господа до сих пор в сказки верите?
avatar
очень интересно — в этом году +50% это разница в куе от трампа.
avatar
семья есть?
Валерий Иванович, типа дети — панацея? Их нет. Подруга долговременная есть
avatar
обычно после такого откровенного подведения итогов начинается череда потерь
Сберегатель (Сэр Лонг), прям мысль в лучших традициях «обычно сливает 99% трейдеров». Чо демагогию-то, как бабкам у подъезда, разводить. Исследования проводили по выборке или личный плохой опыт? У меня каждый месяц череда потерь, другое дело, что неэффективность рынка потом за пару дней всё с лихвой в плюс отдаёт.
avatar
krolix, 
Исследования проводили по выборке или личный плохой опыт?
личный опыт
krolix, 
У меня каждый месяц череда потерь, другое дело, что неэффективность рынка потом за пару дней всё с лихвой в плюс отдаёт.
но ведь раньше вы не подводили итоги и не делились этим с общественностью, верно?
а теперь всё будет иначе
Сберегатель (Сэр Лонг), да. У меня тоже. Потому что получаю большой эмоциональный фидбек от поста
avatar
а после череды потерь — слив и пропитие остатков
avatar
бред пит, еще один вылез из-под камня. Своей историей поделИтесь. Поучусь, как надо жить.
avatar
бред пит, 
а после череды потерь — слив и пропитие остатков
и новое подведение итогов
Сможете создать пассивные источники дохода не зависящие от трейдинга?
avatar
Vanches, доха низкая будет. На моих деньгах пока смысла нет. И честно говоря, не уверен, что знаю, как. Квартиры в аренду понятно, но это не в счет. С фотостоков копейка капает, с сайта тоже была, но это всё несерьезно, мелочь ниже мрота)
avatar
krolix, вот в этом пока свою цель и вижу, очень держит в тонусе. Только пассивный доход для жизни. Естественно с семьёй денег больше надо. Так что только не останавливаться!) Удачи и простого человеческого счастья 
avatar
Sergej, взаимно!))
avatar
krolix, задача не тривиальная прокачать доходность… Вывести не трейдинговые доходы хотя бы на уровень покрытия обязательных расходов. Такой челлендж своеобразный ;)
avatar
Vanches, в полку таксистов, которые таксуют на солярисе просто как хобби и у которых на самом деле в гараже стоит БМВ Х6 и Порше Макан, прибудет)
avatar

Да ты просто Баффетом скоро станешь. +5 +7 +14 +50%… Далее +100%, +200%, +500%, +1000% и т.д.

Уволился с работы, получив наследство, что-ли?

avatar
Я с работы раза 4 увольнялся, надоедало, и на новую устраивался. Наследство совпало с периодом, когда собирался уходить с очередной.

Проблема в ликвидности. Ёмкость до 300-500 тыс. баксов без сильного перекоса в худшую сторону метрик портфеля ТС. Или всё пересобирать под увеличенную ёмкость потом, или просто остановиться на более-менее фиксированном депозите, выводя всю прибыль на жизнь и в другие активы. 2ое рациональнее кажется.
avatar
Мне нравится социализация и общение с людьми. Видимо, вы просто себя не нашли в этой жизни, чтобы реализовать проф.компетенции. Торговля интрадэй с капитала, полученного с продажи бабушкиной квартиры — это путь вникуда.
avatar
KarL$oH, вы всё верно говорите, но не у всех получается реализовывать себя в проф компетенции, я например ни в чём особо не компенентен, а жить всё равно хочется, да и желательно счастливым)
avatar
KarL$oH, рад за вас. А какая разница, интрадей или нет, если роботы торгуют. Типа среднесрок — уже путь куда-то, а интрадэй в никуда?) По реализации тут ведь как — во-первых, заниматься одним и тем же по найму годами может надоесть, во-вторых, можно реализовываться, но денег будет не хватать (врачей взять хотя бы). Да, есть люди, у кого все сходится и остаётся гармоничным на 20+ лет. Возможно, я таких знаю, но это не точно. Трейдинг так-то тоже компетенция, просто более социофобная и проектно-ориентированная типа программирования.
avatar
KarL$oH, как можно развиваться человеку, у которого есть деньги и нт потребности в работе за зарплату? И чтоб имеющиеся деньги не просрать
avatar
Мурен(а), на работу ходят не всегда лишь за деньгами. Если ты топ, то у тебя есть и связи и хорошие возможности — свой кабинет, бесплатный телефон, звони куда хочешь и т.д.

Работа даёт тебе развитие, если мы говорим про трейдинг. Работай в казначействе, будешь сочетать приятное с полезным ;)
avatar
«Расчетное за 5 лет CAGR/DD: 70%/15%» Такого конечно в реальности близко не будет ( на длительном периоде), а так молодец. Непонятно только почему не писать ботов самому, если тем более есть опыт программера и куча времени… Трейдинг — трейдингом, а дополнительный навык прокачать не помешает. 
avatar
Vladimir, посмотрим, пока лучше даже. Если подневную эквити брать на реале в 2020-ом доха 58%, просадка 5.5% в июле. Очень чистенько февраль-март отработался, ну была бы 10%, если бы там попилило.
Очень много нюансов, если самому. Изучение языка, сценарии выставления заявок, опроса сервера… Скажем так, исправлять десятки вылезающих по ходу дела багов и разбираться несколько месяцев в том, что можно купить за 5-значную сумму, я смысла не увидел.
avatar
Хороший пост. Напиши у кого заказывал написание роботов. Спасибо.
avatar
Vladimir N., Заказывал у Михаила-bot4sale. Но пришлось писать костыль-батник, чтобы всё работало корректно, роботы впадали в летаргию после разрыва сессии, и судя по форуму квика — проблема на стороне arqa.
avatar
krolix, Спасибо
avatar
krolix, да, Михаил очень качественно пишет. Заказывал ему пару раз небольшие приспособы — высший класс. Правда и цена разработки явно выше рыночной, которую сильно уронили студенты и иже с ними. По мелочи, для экспериментов иногда и у студентов перебивался.
А потом я перешёл на multicharts :)

Кстати, каково ваше мнение о вилс-лабе? 
avatar
Носорог, честно говоря, мне удобно. Я так понимаю, он некоторым кажется кривоватым, но я привык. По сути кроме WLD и экселя ничем никогда для создания ТС не пользовался.
avatar
Честно описал как есть. Спасибо.
— Детские ожидания успеха «избранного из Матрицы» на бирже.
— Источник капитала.
— Эмоциональная покупка авто.
— Понимание реальных доходов и подстройка расходов под них...
— Текущее состояние: на волне успеха. Расслабился. Так будет не всегда.

Я знаю, проходил. Буквально каждый пункт! Придёт снова неуверенность, будет уныние. Всё будет...
Моя история похожа от части, наследство можно заменить на поддержку семьи и наш совместный многолетний труд, так что не вышло в 35 на пенсию. Сегодня мне 41, а до адекватного дохода с биржи с малым личным участием ещё как до луны! Но в целом путь уже понятен. Буду брести посильными шагами...

Удачи!

ЗЫ @krolix, а давай сыграем в игру. Я выделю фразы и слова в тексте, которые кажутся «маркерами тревоги» (Обычно после таких фраз неизбежно будет жопа). Вы сделаете свой список, а потом сверимся =)
Антон Денисков (Fry), чтобы не было уныния, надо понимать, что в любом случае будет сниматься 12% в год и процент с дохода. Мне 1% в месяц хватит. Поэтому я спокойно относился к дохе 5-15% годовых. Типа жить можно, но счет не полнеет, значит, надо продолжать искать. А 5-15% — это очень пессимистичная доходность.

Вы, похоже, верите в эзотерику. Я нет. Ни в нее, ни в карму, ни в бога. Верю в схождение к средней доходности и некоторый оверфит, это да. И от того, что я написал, боты торговать по другому и кукл вести активы по-другому не будет. У меня сейчас положительный выброс дисперсии, всё жду, когда околонулевой квартал будет, но в этом пока +9% опять. Будет отрицательный — напишете «я же говорил»).

Удачи вам тоже, видел ваши записи и вроде ролик какой. Всё получится, у всех, так или иначе)
avatar
krolix, в эзотерику не верю. Карма тут не причём… Ладно, сейчас распишу подробно… Глупо отрицать, что если некоторые вещи происходят практически у всех вокруг и повторяются раз за разом из поколения в поколение, то и на Вас это распространится скорее всего. Ещё раз повторюсь: так будет не всегда!
=)))

Маркеры тревоги:
«На днях мне стукнет», «Через 2 недели (сейчас это уже очевидно) закрою свой 7ой подряд квартал в плюс» — в будущем времени свершившееся событие. Опережая действительность. Фиксируете то, что ещё не случилось как факт. Отбрасываете маловероятное. Это не про приметы, а про свойство ума. Вредно так думать, потому что это переходит на рабочие моменты. Порождает кучу проблем. Сам такой и это реальное зло для трейдера, с которым стоит бороться. Алгоритмы тут не отговорка.

«если бы я не оставил трейдинг, во время девальвации принесла бы», "… весь вопрос...", «Ничего нового уже не будет» — переоценка своих прогностических способностей. Снова это особенность хода размышлений (и снова про меня). Давайте представим себе, что было бы в реальности… И тут, я думаю Вы уже сами всё поняли =))). Так что первая фраза без маркера тревоги могла бы звучать примерно так: «при условии, что я точно соблюдал бы ТС (а это на том этапе было не в моих силах) и не произошло бы других сбоев, можно по максимуму оценить упущенный доход X рублей, но...»

«Последний тильт и неадекватные действия в апреле 2019» — я в этом не уверен! Думаю, никто из читателей в этом не уверен, но Вы в этом уверены (из фразы). Тильт последний. Хорошо если так, «а чё если нет?» =)… Маркер тревоги только в том случае если эта фраза означает, что у Вас нет плана действий на случай потери адекватности. Вот придёт тильт и… У меня робот — это не аргумент. Этого мало! Думайте...

«Возможно, есть люди, которые подобно мне живут с биржи, но при этом капитал сделали с отложенных денег с зарплаты. Тогда они достойны бОльшего уважения. Я не смог.» — ой! Это вообще очень сложно анализировать! Тут почему-то появилась вероятность, когда она не нужна. Откуда это «возможно»??? За ним дохрена чего стоит! Вы допускаете возможность, что таких людей нет, но при этом не допускаете других важнейших вероятностей относительно себя… Хм… Далее про уважение людей (уважение себя) в зависимости от финансовых результатов. Тут очень много зависит от внешних факторов! Оценивать уважение к себе по успехам в делах — это ошибка! Тут реально столько всего замешано, что прям жопа полная!...
Где-нибудь в жизни будет облом и за ним придёт сверху в довесок неуважение к себе — оно сломает любого! Так нельзя!!! Надо срочно менять отношение к уважению людей и себя… И это снова про меня =(

Не подумайте, что я придираюсь к мелочам. В основном текст очень взвешен, здрав и интересен! Я бы не стал такое писать, если бы не почувствовал, что человек готов воспринимать и это даст реальную пользу (пусть и не сразу). Раз появилось время — можно копаться в себе и находить скрытые ресурсы…
Антон Денисков (Fry), 
Отбрасываете маловероятное.
а еще я не беспокоюсь, что когда я еду по трассе в меня может въехать со встречки алкаш. Потому что так и до патологического невротизма недалеко. В моей картине мира просадка 9% за 10 дней на текущем рынке, а не на волатильности, например, марта — невероятное событие.
«при условии, что я точно соблюдал бы ТС (а это на том этапе было не в моих силах)
Я не понял, что вы написали. Я торговал параллельно работе в офисе. И в ущерб ей. Выхлоп торговля не приносила, поэтому с 2014ого я был вне рынка и сосредоточился на карьере.

Первое правило психотерапевта — не терапевтировать/анализировать другого без запроса. Возможно, конечно, для вас это хобби или просто хотите выговориться. Окей. Но я не очень понял, о чем вы, извините. Копаться в себе можно, но вы реально цепляетесь за слова. То я слишком самоуверен, то самоуничижителен. Уж определитесь. Я постарался сделать текст сбалансированным, чтобы восприятие было адекватным. Я не декларирую, что я образец трейдера, я деклариую, что вполне уверен, что вышел на пассивную доходность 40-60% в год на длинном горизонте. И все равно первый комментарий с наибольшим числов лайков про квартиру и «можно дальше не читать». 

По-моему, в демагогию ушли.
avatar
krolix, про квартиру понимаю =(
Смартлаб такой смартлаб =)…
Про первое правило — понял/принял. Постараюсь не нарушать… Хотя к «психо-чего-то-там» я отношения вообще не имею. Тут скорее про ход рассуждений. Чисто логические цепи.

Дай-то Бог, чтобы декларация 40-60% в год оказалась свершившимся фактом на отрезке 10 следующих лет (или хотя бы близкие к этим числа)...
Вот бы заглянуть в будущее и узнать только один этот факт — свершилось оно или нет? Для меня очень ценная инфа...
Потому что если бы знать — оно так, да, свершилось, тогда был бы понятнее и мой путь…

>> «Без профитной ТС спор с сигналами — это не проблемы психики, а её попытки докричаться до тебя, что ты играешь в рулетку с казино без положительного матожидания.»

 

Вау, по-моему эта фраза гениальна! Ведь реально, если у тебя все четенько и стабильно по результатам, мозг быстро успокоиться и начнет скучать ибо это просто станет рутиной, а не «аларм, чувак, че ты творишь»

 

Пост хороший спасибо. Всегда приятно читать фразы «живу с биржи» :).

avatar
Replikant_mih, спасибо) думаю, мы с вами примерно одно торгуем. Наверное, у вас посложнее, про 3Qu ваще молчу. Я скорее конкретно заморочился с портфелированием стратегий, а так трендовушки до безобразия незатейливые.
avatar
krolix, да, возможно, к простым работающим вещам многие сходятся), вернее, так: многие обладающие определенными умственными способностями трейдеры сходятся к одним и тем же стратегиям). Правда прямо сейчас я ML'ем увлекся).
avatar
если депо 5 мультов и ты делаешь 20% в год, то жить на эти копейки в москве сложно
avatar
Йонатан Берсон, ну от расходов зависит и от того, к чему привыкли. Сколько там по мск средняя зп? 50-60? как эти люди живут? много очень факторов, наличие жилплощади, хотелки по авто/недвижке/шмоткам/гаджетам, дети
avatar
Это интересная история, но хотелось бы услышать про такой же успех на падающем рынке
То, что Вы делаете CAGR 70% 5 лет подряд — это супер статистика конечно.
Лучшие хежд фонды отдыхают, а renaissance technologies нервно курит в сторонке
Если в начале у Вас было скажем 100 килодолларов от продажи бабушкиной квартиры, то через 5 лет такого CAGR будет 100,000 * 1.7^5 = где то 1,419,857 долларов 
Почти полтора миллиона за пять лет — респект !
На всякий случай, проверьте ваш счет, действительно ли там столько, просто на всякий случай
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), вы, наверное, по диагонали прочитали, но я понимаю, что текста много. Я не делаю, система на бэктесте и частично на реале делает. Предел ликвидности на все ТС, чтобы баланс не сильно нарушался 300-500 тыс. дол. На одних Si, Ri и Br Боливар не вывезет.
avatar
krolix, мне больше интересно про 70% CAGR пять лет подряд, я не верю что в этой галактике такое возможно
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), 70% 5 лет подряд — это его расчётные ожидания. В реале он делал:
2017 +5.3%
2018 +7.5%
2019 +14.7%

avatar
Kapeks, аааа, ну я примерно в два раза больше делаю в год безо всякой торговли
avatar
Kapeks, это бэктест портфеля ТС с 2015ого (в 2014ом из-за девала 100%+, поэтому его не брал), а не ожидания. Если в будущем будет такое, то это оптимистичный сценарий. Но 40-60% ожидаю. Посмотрим к 23ему, что будет, чего гадать. Портфель в таком виде торгуется с конца 19ого, брент и шорт си добавлен уже к лету 20ого.
avatar

krolix, почему бектесты не работают — это самая большая загадка алгоритмической торговли. Точнее, они как бы работают, но только в прошлом. Yogi Berra на эту тему очень много сказал

Мне кажется, здесь даже на Cмартлабе кто то писал на эту тему

avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), MadQuant писал, как минимум. Основная проблема оверфиттинг, которая рождается из того, что большое число степеней свободы превращаются в константы на базе исторических данных. При минимизации числа параметров устойчивость растёт. При увеличении числа ТС с минимальной корреляцией устойчивость растет.

Я не то, чтобы спорю. Весь 2020 — это тест на реале out of sample с cagr 58% и просадкой 5.5%. Я допускаю различные варианты событий, но вполне оптимистичен. Будут негативные звонки буду думать. Будет минусовое полугодие — буду очень серьезно думать.
avatar
Добрый день! Сколько для вас комфортная сумма ежемесячных трат (именно трат, не дохода) на жизнь? Чтобы было удобно и ненапряжно жить.
avatar
Dmitry Dmitry, мало. 35-50. Но с учетом того, что хочется в потенциале дом, регулярные путешествия и т.п. — думаю, 500 т.р. будет норм +-. В этом году среднемесячная доходность пока ниже, пока в режиме хомяка — всё в рост депозита, сверхприбыли не снимаю со счета.
avatar
 Прочитал с интересом. Спасибо! У меня возраст побольше. Пока жить с рынка не научился. Но в ближайшее время увольняюсь с работы, на которой работал очень долго. И хочу попробовать все же жить с рынка. Депо пока не очень большое. Знаю что переход будет жёстким, первое время наверняка придётся подрабатывать. Тем не менее цель есть, буду к ней стремится всеми жилами и извилинами.

Ещё раз огромное спасибо за ваш позитивный опыт — мне это сейчас очень помогает психологически. 

Удачи, профита и… найти куда тратить время :). 
avatar
Носорог, спасибо вам! Если 10-12% в год хватит на расходы, то, думаю, имеет смысл. Это такой уровень устойчивости депозита минимальный. 5% ОФЗ дадут, еще 7, если торговля в плюс, наберутся. Инфляцию опустим, это вещь субъективная, да и подработки никто не отменял)

Вообще я до весны считал доху в долларах (поскольку ТС ловят рост Si). В рублях не так очевидно. По хорошему, на бивалютку надо ориентироваться. По крайней мере, процент от прибыли я собираюсь снимать именно от валютной (пока коплю, не снимаю)
avatar
Большое спасибо за статью! Очень интересно и познавательно! Пару вопросов ТС какие таймфреймы обычно используете, часовые?
avatar
zam, да. Можно 15М, 30М, 60М, 120М. Просто параметры индикаторов кратно меняются. На 60М мне кажется более четкая отработка (метрики бэктеста это подтверждают), но для диверсификации вполне годный вариант использовать все ТФ из вышеперечисленных. Ну и дневки можно, конечно, если прям нашлось интересное на них что.
avatar
Да замечал, что параметры кратно меняются при переходе с одного таймфрейма на другой)) А при расчете объема позиции в основном, что используете? Просто процент от депозита или риск на сделку?
avatar
zam, фиксированный процент от депо на ступеньку входа, если до расчетного уровня выхода по стопу расстояние < N%. Если больше (повышенная вола), то пропорционально уменьшаем сайз.
avatar
Прикольно, первый раз такое встречаю. А где подробнее о таком можно почитать? Я в основном процент на сделку использую. Там тоже в принципе если чем дальше от стоплосса, тем меньше сайз. По бренту спасибо за подсказку, пошортить его)) А то не складывалась система))
avatar
zam, это похоже на риск на сделку, только при пониженной воле сайз не увеличивается. Не знаю, где прочитать) по бренту я лично использую пробой волы вниз для входа и выход или при превышении длинного мувинга или, если позиция старше НН баров, превышение короткого. Ему надо давать дышать и не борщить с объемом имхо. Там ликвидности хватает, так что если вам или еще кому мои слова помогут — хорошо)
avatar
krolix, спасибо за идею👍 Я просто ставлю ограничение, чтобы максимум сайз не превышал 5 плеча к примеру при расчете сайза риск на сделку. А тестирование брента в рублях ведёте или считаете депозит и комис в долларах?
avatar
zam, в пунктах/долларах. Продали по 40, откупили по 36 = плюс 10%. Изменения курса не смотрю, по-моему там вообще копейки будут.
avatar
Как это ничего нового на рынке уже не будет? Только в 2020 году нефть в первый раз была с отрицательной стоимостью =)
avatar
krolix, Спасибо! А Сбер и в ТС голубые фишки у вас это фьючи или акции?
avatar
zam, там фьючи, но это пока. Например, по Роснефти при росте депозита придется уходить на спот, там во фьюче совсем всё грустно уже даже при моих текущих объемах.
avatar
krolix, Да проблемы с ликвидностью есть там) А вы я так понял входите рыночными ордерами? А какое проскальзывание в тестах ставите как у АГ 0.1% вместе и комис и проскальзывание?
avatar
zam, последний раз ставил издержки Роснефть 0.1% на круг, Сбербанк 0.04%. Да, по рынку, куда деваться, входить-то надо.
avatar
krolix, Большое спасибо за дельную информацию и советы для размышления!!!
avatar
Расчетное за 5 лет CAGR/DD: 70%/15%

MadQuant вновь напишет, что я оптимист, и бэктесты ничего не значат. Согласен. Поэтому я стараюсь быть реалистом.


Я польщен, что вы меня упомянули — видимо, какие-то мои посты оказываются заметны и полезны.
Касательно цифр — я не буду ничего писать. Когда профит сносит крышу — слова бесполезны, не раз это наблюдал, даже с людьми, зарабатывающими на много порядков больше меня и вас. Мой простой совет: не бросать текущую работу на дядю, поработать еще хотя бы пару лет (до 2023-го дотянуть). Если вы и к тому времени сможете повторить свои оценки цифр выше — ок, можно бросать. Пока не надо, может статься — еще передумаете.
avatar
MadQuant, понимаете, в чем дело. По-моему, нет смысла постоянно сомневаться и метаться. Это не полезно ни для дела, особенно если это одно из 2-3 важнейших дел в жизни, ни для внутреннего состояния. Обрабатывать обратную связь от реальности надо, когда она негативна и может быть преобразована конструктивным образом. Я этим уже за последние годы набаловался вдоволь. Нельзя же так постоянно. На данный момент обрабатывать нечего, я наконец-то всем доволен. Будет день — будет пища. Возможно, ближайшие пару лет всё пойдёт по накатанной, так зачем париться. Я даю вероятность того, что я просто на пике синусоиды эффекта Даннинг-Крюгера, но это отнюдь не первая и не вторая её итерация, посему я не считаю себя некомпетентным в этом вопросе, не отрицая того, что кто-то может быть «сферически в вакууме» или в прикладном плане компетентнее меня.

Не спорю, что вы видели примеры более компетентных людей, уходивших в просадки. Так что если у меня все же 3-5 лет будет cagr 40+ при просадке 15%- считайте просто survivorship bias. Я не претендую на гениальные схемы алготорговли. Посему, например, и не торгую эффективные рынки и инструменты.

Я не работаю на дядю 4ый год. Биржа, хобби, личная жизнь. Так что это уже не ко мне. Выше в теме Носорог писал, что думает уходить — ему лучше напишите ;)
avatar
Я вполне уверен, что буду зарабатывать.Расчетное за 5 лет CAGR/DD: 70%/15%.
А-ХА-ХА-ХА-ХА-ХА-ХА-ХАААААААААААА!!!
avatar
По сути два визита к ноуту в день на минуту (для подстраховки) — это всё, что надо.

Какая звонкая чушь! Непонятно где заказал каких-то роботов и якобы лениво подходит к ноутбуку 2 раза в день, проверяет там что-то. А все остальные какие дураки! Сидят часами пялятся в экран. Жалко в конце не было ссылки на заказ таких же чудесных роботов у Какбыробота и свой телеграм-канал. Для полноты картины.
avatar
На Кураже, я даже не знаю, что вам сказать. Алготрейдеров хватает, в том числе, и на смарт-лабе. Многие выше отписались с комментариями. Это в меру пассивное занятие, если найдены неэффективности. И я не понимаю, зачем я должен часами пялиться в монитор, если сделаны рисерчи и всё работает, наконец, нормально с ровным эквити. Это что-то ваше личное лезет уже.
avatar
krolix, а что у вас эквити лесенкой?!
avatar
Интересный жизненный путь!
avatar

теги блога krolix

....все тэги



UPDONW