Блог им. alx4ever

Лежебоке уже 3 годика

   Здравствуйте. Мы продолжаем эксперимент инвестирования в реальном времени по методу asset allocation.
   Так как посты про своего Лежебоку я публикую 1 раз в год, скорее всего если вы о нем и слышали, то уже позабыли. Поэтому напомню, чем же мы тут занимаемся.
   Раз в году мы пополняем счет, распределяем деньги по трём активам(акции, облигации, золото). И раз в году же делаем ребалансировку, для сохранения заданных долей портфеля.

Тезисно это выглядит так: 
— cрок 5 лет
— ежегодное пополнение на 100 000 рублей 
— состав портфеля акции, облигации, золото
— инструменты — ETF FinEx
— пропорциии 50%,30%,20% соответственно
— ребалансировка один раз в год


Начало инвестирования февраль 2017.
С предыдущими отчётами можно ознакомится тут:
Лежебоке 1 год (денежный эксперимент)
Лежебоке 2 года


И так к началу этого года мы подошли с вот такими результатами
Лежебоке уже 3 годика

 За 2019 год счет увеличился на 79 453 рубля, что составило 26,48% при бенчмарке в 8%.

 Итоги по годам
Лежебоке уже 3 годика
  Бенчмарком для сравнения выступает банковский вклад на 1 год, который можно открыть на сегодняшний день. То есть, по сути, безрисковая ставка. И на этот год — это будет 6,1% годовых.

 Сегодня были пересчитаны доли и до нужного баланса на 100 т.р. докуплены

FXRL 9 шт. по 3070 руб.
FXRB 22 шт. по 1705 руб.
FXGD 52 шт. по 656 руб.
Лежебоке уже 3 годика
  Исходя из средней цены покупки активов создан новый открытый портфель на смарт-лабе Лежебоке уже 3 годика

Переход по ссылке  Портфель Лежебоки либо через мой профиль

По традиции, следующий пост про лежебоку ожидаем через год.

★30
19 комментариев
ALX4EVER, какой у вас брокер? Без депозитарной комиссии, если операций не было?
avatar
Uncle Fedor, Сбербанк, иис. На данный момент депозитарной комиссии у них нет. 
В первые годы да была 150 рублей(если были операции), но не учитывалась для этого «портфеля»т.к. в любом случае были и другие операции по счету. 
Коммиссию биржи и брокера я считаю, но пока не привожу. Под нее на счете оставлена примерно 1 т.р. (можете это наблюдать в таблице -нач.стоимость активов). Но на самом деле она существенно не влияет на результат, т.к. действия лишь раз в году.
avatar
я бы такой портфель лучше собрал = 0.4*SBMXA+0.4*SBSPB+0.2*FXRU
avatar
Биотехнолог, варианты естественно возможны. Мой можно сказать близок к «каноническому» лежебоке от Спирина с его акц\обл\зол — 33\33\33
avatar
Почему бенчмарк — депозит? По риску Лежебока совсем не депозит (как Вы говорите «безрисковая ставка»). 

Так-то можно и депозит сравнивать с наличкой под подушкой в качестве бенчмарка.

Ваш бенчмарк в его нормальном понимании — это тот же портфель Лежебоки, состоящий из индекса ММВБ, индекса еврооблигаций и физического золота, в Вашей пропорции.

Если Вы называете бенчмарком некий расчетный уровень достаточной для Вас среднегеометрической доходности, то добавьте к безрисковой ставке (ставке ЦБ РФ) некий процент, например, для Лежебоки это будет в районе +4%. Будет ориентировочная премия за риск Лежебоки. Тогда Ваши результаты заиграют другими красками.

А сравнивать такие портфели с депозитом неправильно.
avatar
nakhusha, это не достаточный конкретно для меня уровень. А понятный для среднестатистического гражданина, не искушенного биржевой торговлей, показатель. Вложить сбережения в банк или что то другое.
И не факт еще, что вложения в банк не окажутся лучшим решением.
% по вкладам, как и %по офз, исходит из ставки цб. Не вижу смысла добавлять еще зачем то 4% сверху.
avatar
alx4ever, вам nakhusha всё верно написал. А впрямую сравнивать доходность рискового волатильного портфеля с условно безрисковым — это совершенно очевиднейшее заблуждение, если «не видите смысла». Ну или сознательная манипуляция — если видите.
avatar
Дмитрий, почему? Сравнение с бенчмарком имеет одну цель имеют ли вообще усилия по управлению какой то смысл. Может и парится по составлению портфеля не надо и в банке получишь больше. Риск конечно выше, но и доходность мы планируем получить выше, а какая она никто не скажет рынок ж н даёт гарантий
avatar
Desperate, как и что Вы можете сравнивать, если не приводите к одному знаменателю по риску или доходности? Сравните арбуз с яблоком, и скажите, что лучше, а от чего можно лопнуть?
avatar
nakhusha, оценка риска сложное дело, мало кто из непрофессиональных управляющих с ними справятся.
Ну разве что рисково, не рисково. В общем то все. Вон в соседних темах покупка индекса без стопов на весь капитал считается безрисковой стратегией, но не все с этим согласятся.
Тут идёт сравнение исключительно в разрезе «а не занимаюсь ли я рисковой фигнёй».
avatar
Desperate, все вы правильно сделали. для человека обычного, у которого биржа не основной доход, это самое доходчивое сравнение.
Тут же не какую то ударную неделю сравнивают с доходностью депозита, а целых три года! То что риски выше при таком портфеле — это и так понятно.
Но если будет потрясение, наподобие великой депрессии, то и банк запросто лопнет. Тем более тут доходность депозита не от Сбербанка указана явно.

зы: Сам решил попробовать составить подобный портфель. Единственное, что позиций у меня будет больше — плюс американский индекс и рос. облигации в рублях. И доля облигаций и золота будет у меня 70%, т.к. цель просто обогнать депозит, плюс добавить доходность от ИИС.
Ну и облигации я буду покупать без ETF, чтоб не платить лишнюю комиссию.
avatar
alx4ever, о, божечки. Послушайте меня. Бенчмарк — это не взятый с потолка показатель, какой вам захотелся. Сравнивать два разных по структуре портфеля  — это манипуляция, как правильно написал Дмитрий. Если Вы берете в качестве бенчмарка депозит, его надо сравнивать с другим депозитом или с высококачественными облигациями, где риск примерно одинаков. Здесь Вы берете абсолютно два разных инструмента по риску и доходности, и, не приведя их к одному из двух показателей, сравниваете в лоб. Это профанация. Грош цена такому сравнению. Потому я и предложил привести Ваш бенчмарк хотя бы по доходности к портфелю Лежебоки. Уж про риск я молчу.
avatar
nakhusha, да возможно это не совсем корректно. Но используя аналогию яблок и арбузов мы сравниваем, чем мы наедимся больше купив на 100 рублей того и другого, а не что вкуснее. А сравнивать разные сорта яблок, да мы поймем какие слаще, а какие кислее, но останется непонятным имеет ли смысл вообще покупать яблоки.
avatar
nakhusha, почему именно 4 %? Как определили?
avatar
Доход зафиксировали, или он так и остался «бумажным»?
avatar
Dmitry, бумажный. Ведь прошло только 3 года, а изначальная цель была минимум 5 лет подобных инвестиций
avatar

Скрин на память 16.03.2020
avatar

теги блога alx4ever

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн