Лежебоке уже 3 годика
Здравствуйте. Мы продолжаем эксперимент инвестирования в реальном времени по методу asset allocation.
Так как посты про своего Лежебоку я публикую 1 раз в год, скорее всего если вы о нем и слышали, то уже позабыли. Поэтому напомню, чем же мы тут занимаемся.
Раз в году мы пополняем счет, распределяем деньги по трём активам(акции, облигации, золото). И раз в году же делаем ребалансировку, для сохранения заданных долей портфеля.
Тезисно это выглядит так:
— cрок 5 лет
— ежегодное пополнение на 100 000 рублей
— состав портфеля акции, облигации, золото
— инструменты — ETF FinEx
— пропорциии 50%,30%,20% соответственно
— ребалансировка один раз в год
Начало инвестирования февраль 2017.
С предыдущими отчётами можно ознакомится тут:
Лежебоке 1 год (денежный эксперимент)
Лежебоке 2 года
И так к началу этого года мы подошли с вот такими результатами
За 2019 год счет увеличился на 79 453 рубля, что составило 26,48% при бенчмарке в 8%.
Итоги по годам
Бенчмарком для сравнения выступает банковский вклад на 1 год, который можно открыть на сегодняшний день. То есть, по сути, безрисковая ставка. И на этот год — это будет 6,1% годовых.
Сегодня были пересчитаны доли и до нужного баланса на 100 т.р. докуплены
FXRL 9 шт. по 3070 руб.
FXRB 22 шт. по 1705 руб.
FXGD 52 шт. по 656 руб.
Исходя из средней цены покупки активов создан новый открытый портфель на смарт-лабе 
Переход по ссылке Портфель Лежебоки либо через мой профиль
По традиции, следующий пост про лежебоку ожидаем через год.
В первые годы да была 150 рублей(если были операции), но не учитывалась для этого «портфеля»т.к. в любом случае были и другие операции по счету.
Коммиссию биржи и брокера я считаю, но пока не привожу. Под нее на счете оставлена примерно 1 т.р. (можете это наблюдать в таблице -нач.стоимость активов). Но на самом деле она существенно не влияет на результат, т.к. действия лишь раз в году.
Так-то можно и депозит сравнивать с наличкой под подушкой в качестве бенчмарка.
Ваш бенчмарк в его нормальном понимании — это тот же портфель Лежебоки, состоящий из индекса ММВБ, индекса еврооблигаций и физического золота, в Вашей пропорции.
Если Вы называете бенчмарком некий расчетный уровень достаточной для Вас среднегеометрической доходности, то добавьте к безрисковой ставке (ставке ЦБ РФ) некий процент, например, для Лежебоки это будет в районе +4%. Будет ориентировочная премия за риск Лежебоки. Тогда Ваши результаты заиграют другими красками.
А сравнивать такие портфели с депозитом неправильно.
И не факт еще, что вложения в банк не окажутся лучшим решением.
% по вкладам, как и %по офз, исходит из ставки цб. Не вижу смысла добавлять еще зачем то 4% сверху.
Ну разве что рисково, не рисково. В общем то все. Вон в соседних темах покупка индекса без стопов на весь капитал считается безрисковой стратегией, но не все с этим согласятся.
Тут идёт сравнение исключительно в разрезе «а не занимаюсь ли я рисковой фигнёй».
Тут же не какую то ударную неделю сравнивают с доходностью депозита, а целых три года! То что риски выше при таком портфеле — это и так понятно.
Но если будет потрясение, наподобие великой депрессии, то и банк запросто лопнет. Тем более тут доходность депозита не от Сбербанка указана явно.
зы: Сам решил попробовать составить подобный портфель. Единственное, что позиций у меня будет больше — плюс американский индекс и рос. облигации в рублях. И доля облигаций и золота будет у меня 70%, т.к. цель просто обогнать депозит, плюс добавить доходность от ИИС.
Ну и облигации я буду покупать без ETF, чтоб не платить лишнюю комиссию.
Скрин на память 16.03.2020