Лежебоке уже 3 годика
Здравствуйте. Мы продолжаем эксперимент инвестирования в реальном времени по методу asset allocation.
Так как посты про своего Лежебоку я публикую 1 раз в год, скорее всего если вы о нем и слышали, то уже позабыли. Поэтому напомню, чем же мы тут занимаемся.
Раз в году мы пополняем счет, распределяем деньги по трём активам(акции, облигации, золото). И раз в году же делаем ребалансировку, для сохранения заданных долей портфеля.
Тезисно это выглядит так:
— cрок 5 лет
— ежегодное пополнение на 100 000 рублей
— состав портфеля акции, облигации, золото
— инструменты — ETF FinEx
— пропорциии 50%,30%,20% соответственно
— ребалансировка один раз в год
Начало инвестирования февраль 2017.
С предыдущими отчётами можно ознакомится тут:
Лежебоке 1 год (денежный эксперимент)
Лежебоке 2 года
И так к началу этого года мы подошли с вот такими результатами
За 2019 год счет увеличился на 79 453 рубля, что составило 26,48% при бенчмарке в 8%.
Итоги по годам
Бенчмарком для сравнения выступает банковский вклад на 1 год, который можно открыть на сегодняшний день. То есть, по сути, безрисковая ставка. И на этот год — это будет 6,1% годовых.
Сегодня были пересчитаны доли и до нужного баланса на 100 т.р. докуплены
FXRL 9 шт. по 3070 руб.
FXRB 22 шт. по 1705 руб.
FXGD 52 шт. по 656 руб.
Исходя из средней цены покупки активов создан новый открытый портфель на смарт-лабе 
Переход по ссылке Портфель Лежебоки либо через мой профиль
По традиции, следующий пост про лежебоку ожидаем через год.
Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.
Так-то можно и депозит сравнивать с наличкой под подушкой в качестве бенчмарка.
Ваш бенчмарк в его нормальном понимании — это тот же портфель Лежебоки, состоящий из индекса ММВБ, индекса еврооблигаций и физического золота, в Вашей пропорции.
Если Вы называете бенчмарком некий расчетный уровень достаточной для Вас среднегеометрической доходности, то добавьте к безрисковой ставке (ставке ЦБ РФ) некий процент, например, для Лежебоки это будет в районе +4%. Будет ориентировочная премия за риск Лежебоки. Тогда Ваши результаты заиграют другими красками.
А сравнивать такие портфели с депозитом неправильно.