Блог им. alant

Дивидендная зарплата за октябрь 2019 года

В одном из видео на канале, я рассказал о своей дивидендной стратегии инвестирования. О ее особенностях и своих инвестиционных целях.

Не переключайтесь и вы узнаете дивидендные результаты моего инвестирования за 10 месяцев прошедшего года. Также узнаете каким образом можно получать вполне приличную ежемесячную дивидендную зарплату от инвестиций. Подведу итоги. Расскажу о полученных дивидендах и рассчитаю свою ежемесячную дивидендную зарплату.

Мой портфель состоит из 2 частей. Российская часть брокер ВТБ и иностранная часть брокер Интерактив Брокерс. На общую сумму более 20 млн. рублей. Вы видите мой инвестиционный портфель на диаграмме.
Дивидендная зарплата за октябрь 2019 года
Подробнее вы можете посмотреть состояние моего портфеля на конец прошлой недели в видео: 


Сначала расскажу о дивидендной зарплате в российской части.

Российская часть портфеля


Российский рынок акций отличился в этом году рекордными дивидендами. Дивидендная доходность российского рынка составляет 6,5% в среднем.6,5% это очень высокая доходность в мировом масштабе.

Мои российские активы находятся на ИИС и на простом брокерском счете. Вы видите содержимое этих счетов на экране. Подробнее будет в таблице, которую я покажу ниже. 
Дивидендная зарплата за октябрь 2019 годаДивидендная зарплата за октябрь 2019 года

В России дивиденды выплачиваются компаниями, как правило, один раз в году. Реже 2 раза в году. И уж совсем редко более 2 раз в году.  Основные выплаты все уже прошли. Я свел все дивиденды с начала года в единую таблицу и чуть позже ее покажу. Обращу ваше внимание на допущения, которые я принял в расчетах.

На большом брокерском счете присутствует Яндекс, и в обоих счетах есть чуть-чуть РБК. Это однозначно не дивидендные компании. Хотя, Яндекс со временем может начать выплачивать прибыль акционерам. А РБК я готовлю к продаже.

Так вот, в расчетах не будут участвовать эти эмитенты и кэш.

Теперь давайте обратим наше внимание на саму таблицу.
Дивидендная зарплата за октябрь 2019 года

Первая колонка – эмитент. Вторая дивиденд на одну акцию. Третья – сумма дивидендов. Четвертая – общая сумма активов.Последняя колонка – это дивидендная доходность к текущим котировкам.

Теперь по таблице:

Самая большая дивидендная доходность у ЭНЕЛ 15 %, МРСК ЦП  16,7%, МРСК Волги 14,7%.

Сразу могу сказать, что Энел, скорее всего, не сможет показать такой дивидендный результат в следующем году по ряду причин. Одна из которых рост затрат на инвестпрограмму. И эта компания – кандидат на выбытие из портфеля. И бумага до сих пор не может закрыть дивидендный гэп.

МРСК Волги показала очень плохой последний отчет. Если так будет продолжаться, то уровень заплаченных дивидендов достигнуть будет проблематично.

Самая низкая дивдоходность у Системы 0,8%. Сейчас данная бумага не является дивидендной. Но уже поступили заявления от основного бенефициара компании Евтушенкова о возврате к дивидендной политике, что означает рост дивидендов в будущем году. Акция неплохо выросла на фоне такого заявления.

ВТБ тоже не щедрая компания 2,5%. Но также был ряд заявлений, из которых следует, что будут улучшения по дивидендам в следующем году.И тоже был зафиксирован рост бумаги в основном на этих новостях и на подтверждении возможности достижения годовой цели по чистой прибыли.

Перейдем к итогам:

Итого, за год компаниями из моего портфеля было перечислено 702 936 руб. Итоговая грязная дивидендная доходность к текущим ценам по моей российской части портфеля получилась 6,7% годовых. Что почти полностью совпало со значением дивидендной доходности российского рынка в целом, о которой я говорил в начале видео. Там было 6,5%.

От этой общей суммы 702936 руб. брокер ВТБ удержал налог 13%. Таким образом, я получил на свой счет: 611554руб.

Иностранная часть портфеля


В этой части много кэша. Больше 70% в кэше. В текущей ситуации, когда рынок США находится на максимумах, а из каждого утюга пророчится приближение финансового кризиса, я не тороплюсь вкладываться в дорогие активы и расходовать кэш. Наоборот, сейчас ориентирован на приобретение защитных активов и стремлюсь с помощью этого понизить общий риск портфеля и лучше его сбалансировать.

Кстати, брокер Интерактив Брокерс начисляет проценты на остатки по счету. У меня остатки и в рублях и в долларах. Правда процентная ставка маленькая в районе 1%. И начисление происходит, кажется, от 10000 долларов остатка. Я не учитываю здесь проценты от брокера. Это не важно, хотя данные начисления и улучшат общий результат. Нет цели завысить и показать красивый результат. 

Вернемся к дивидендам. За октябрь компаниями из иностранной части моего инвестиционного портфеля было перечислено 55,13 долларов.

Переходим к общей таблице дивидендов по иностранной части моего инвестиционного портфеля с начала года.

Дивидендная зарплата за октябрь 2019 года

Суть та же.Первая колонка – тикер ценной бумаги. Вторая колонка – расшифровка названия. В этой части портфеля есть несколько ETF, я их выделил синим цветом. Они в начале списка. Третья колонка –  сумма дивидендов. Четвертая колонка – общая сумма активов.И последняя колонка – это дивидендная доходность к текущей цене в процентах.

Что получилось?

Больше всего я получил дивидендов от ETF на компании Турции. Это первая строка в таблице. По причине того, что в моем портфеле активов, Турция занимает самую большую долю.

В итоге, компании на балансе брокера Интерактив Брокерс перечислили мне 900 долларов. Скромная сумма.

Ну во-первых, иностранные компании и ETF платят дивиденды чаще чем российские. Например, ETFы SDIV, DES  выплачивают дивиденды ежемесячно, как зарплату. А это значит, что будут еще выплаты.

Во-вторых: Есть активы, которые куплены недавно, как Алтрия и Бритиш Американ Тобакко, ну или сравнительно недавно. Бритиш Американ Тобакко пока еще мне дивиденды не платила.

Всем этим объясняется скромность суммы и рассчитанной в таблице дивидендной доходности к текущей цене. Дивидиендная доходность из последней колонки вырастет, когда пройдут все платежи в этом году. Ну Например, Доходность REM, SDIV в рамках года будет около 10%, а в таблице мы видим 2,5% и 4,4% соответственно. Доходность табачных компаний будет примерно 7-8 % в этом году.Но я их купил во второй половине года.

То есть, не стоит оценивать мои вложения по этой колонке. И тем более нет смысла сравнивать это с депозитом. Если очень хочется сравнить с депозитом, то смотрите начальные ролики на канале и поймете, чем плох депозит. Я сейчас говорю только о дивидендах, совершенно не учитывая рост в цене самих активов.

Напомню, что компании и ETF перечислили дивиденды в размере 900 долларов. Реально на счет я получил сумму за минусом 10%. Именно столько удерживает брокер. Отнимаем еще 3% потому что все равно придется доплачивать 3% в налоговую службу Российской федерации.

Получилось 783,69 долларов. До конца года эта сумма увеличится. Будут еще дивиденды по иностранной части портфеля.

Кроме того, доллары постепенно превратятся в активы и начнут вносить свой вклад в дивидендный поток. Вот так я создаю дивидендный пассивный доход и неотвратимо двигаюсь к финансовой независимости.

Дивидендная зарплата


Итого:

  • Российская часть моего инвестиционного портфеля принесла мне за прошедшие 10 месяцев 611 554 рубля, за вычетом налогов
  • Иностранная часть 783,69 долларов, что в рублях по курсу 64 рубля за доллар, составит 50 156 руб. Налоги тоже уже вычел.

Складываем и получаем 661 710 руб. Делим на 12 месяцев, что не совсем корректно, потому что год еще не закончился, но очень наглядно.Получаем 55 142 руб. Вполне неплохая зарплата. Это моя ежемесячна дивидендная зарплата от инвестиций.

До конца года она вырастет, так как еще будут выплаты по некоторым эмитентам. Кроме того, на счете много кэша и если кэш превратить в дивидендные активы, то дивидендный поток увеличится.

Таким образом, потенциал по увеличению дивидендной зарплаты очевиден. 

Это все, что я хотел рассказать вам сегодня.

Пожелаю вам удачных инвестиций и щедрых дивидендов!
Всем большого профита!
И да пребудет с вами сила сложного процента!


С уважением,
Александр

 







★5
все хорошо, проблема только в том, что надо сначала заработать на стороне 10 млн. чтобы получать 50т.р. / мес.
Алексей, в начале было не 10 млн, а меньше, эффект был достигнут за счет роста портфеля, и, конечно, ежемесячно все оставшиеся деньги направлял на инвестиции…
Финансовая Независимость, вот интересней было бы посмотреть как накапливался портфель — как долго, сколько вливалось ежемесячно.
если див доход + капитализация счета рассматривать будет смотреться очень здорово думаю (по крайней мере я иду тем же путем)
вклад в втб дал бы больше и делать ничего не надо 
avatar

Lekrus

Lekrus, депозит столько не дает. Здесь показана только див доходность, которая близка к депозиту, но при инвестициях есть еще рост самого портфеля.
Финансовая Независимость, и что с ним делать с ростом портфеля?
деньги — дивиденды.
курсовой рост портфеля мнимый.
6,5 % это очень мало,
портфель плохой, диверсификация слабая и не отражает движение рынка.

Не чего нам чужой зарплатой интересоваться), посчитаем лучше свою.
МихаилРостовПапа, логично
Портфель на +10 лямов, а скрин с андроида чтоль?!) это не безопасно по меньшей мере)
avatar

rhmdiL

rhmdiL,  а в чем проблема Андроида. это приложение брокера.
Финансовая Независимость, Андроид открытая система и с него можно как красть пароли, так и управлять смс. Купите себе айфон, в конце концов это презентабельно.)
Достаточно скромный дивидендный доход при той сумме активов которая у Вас
конечно не хочется банального восклицания «а на вкладе было бы столько же»  (все понимают что потери на стоимости денежного актива при этом несоизмеримы), но тем менее для всех людей которые выбрали себе на многие годы построения дивидендного портфеля и метод «ленивого инвестора»  — Ваши % довольно огорчительны(

Сергей, что же там огорчительного, если там много кэша, который не работает пока. а рост акций учитывать по-вашему вообще не нужно?  там раза 2,5 больше чем по депозиту будет
Молодец, есть к чему стремиться всем прочитавшим
Влад, и вам спасибо)
Вижу в таблице, что больше половины дивов портфеля — от Сбербанка.
Пытаюсь для себя понять: в чем было преимущество покупки обыкновенных акций в большем чем префов количестве, а не полностью все в префы?
avatar

Eduard

Eduard, может ему нравится в голосованиях участвовать. 
Павел, вот это точно нет)
Eduard, когда нерезиденты выходили, цена обычки сильнее падала, поэтому ее и докупал.  Сбера много осталось, так как перед крупной покупкой распродал часть портфеля, а продать Сбер рука не поднялась… но это пока) В целях диверсификации буду скоро продавать.
Финансовая Независимость, понял, то есть ставка ещё и на рост была?
Не знаю вашу точную позицию, но я бы сбер не продавал. Докупил бы других эмитентов для баланса

....все тэги
UPDONW