Анализируй это

Я раньше и подумать не мог, как это полезно и увлекательно — анализировать свою деятельность с точки зрения графиков и картинок.

У меня есть небольшой портфель, который медленно наполняется бумагами, остальная часть средств размещена в облигациях, также есть ИИС, с которого в этом году я получил свой первый в своей жизни налоговый вычет, и есть небольшой опыт в спекуляциях. Сразу скажу, портфель собран по рекомендациям, кого — не скажу, и не считаю нужным это делать. Пост не об этом. Пост о другом.

Имея то тут, то там различный опыт в инвестициях, конечно же я веду отчетность для себя. Есть раздел по спекуляциям, где я записываю вход/выход, объемы сделки, результат с учетом комиссий, и расписываю основные моменты — правильно или неправильно была отработана стратегия, а если неправильно, то где были допущены ошибки. Есть небольшой раздел, где я подсчитываю, сколько раз я бы закрылся с прибылью, если бы не переставлял SL на уровень безубытка. Есть табличка, где я расписываю свой портфель — сколько и чего у меня есть, где покупать, и так далее. Ну и таблица, куда я руками переношу ежемесячные отчеты брокера, где я считаю комиссии, объем средств на конец месяца, и процент прибыли/убытка. Эти все мои внутренние отчеты в целом, помогают мне спокойно относится к тому, что я делаю. Они помогают мне видеть откуда и куда я иду. С одной стороны, понятно, что и по текущему балансу можно понять, в прибыли ты или нет. Но делая отчеты, причем делая их руками, это как то усредняет мой ум, приводя его в состояние спокойствия, в состояние контроля над собой. Зная свою натуру, а она очень азартна по своей сути, я очень доволен тем, что не просрал все в течение первых двух лет.

Я очень хорошо помню, как задавал вопросы уровня новичка на каком то форуме, и речь зашла о комиссиях. Я тогда сказал что то вроде «Да мне комиссии как бы не очень интересны, ну заплачу я полпроцента за год, ну и ладно». Люди очень удивились, ведь многие за десятые доли процента бьются, а тут пришел очередной неофит, которому на полпроцента насрать. Это было в самом начале, пока я РЕАЛЬНО не начал платить комиссионные брокеру. И ведение внутренней отчетности открыло мне глаза, и я стал задумываться. Прикидывать, что если бы я тут не лажал, да там вел бы себя поспокойней, то и общий процент дохода был бы повыше. Он у меня и так небольшой, поэтому эти полпроцента-процент, а в реальности больше, имеют существенный вес.

И вот я уехал в командировку запускать очередной проект из разряда «фиаско» своей фирмы, у меня появляется время, когда делать мне нечего, руки опустились. Я решил открыть свой екселевский отчет, и сварганить пару диаграмм. Ну так, чтобы посмотреть, как все будет выглядеть не в цифрах, а на рисунках. В итоге я психанул, и наклепал штук 20 разных графиков, отображающих мое состояние с различных сторон. И скажу я вам, мне это дико понравилось. Я два дня игрался с цифрами, таблицами, и в итоге еще более укомлпектовал свои знания о том, что у меня происходит.

Например, я построил график дохода по неделям. Выглядит он так:




Я раньше не особо себе представлял, что оказывается весь мой рост — это весьма короткий промежуток времени конца весны-начала лета этого года. А все остальное время мой капитал представлял из себя унылое говно. Например полгода — в состоянии расширяющегося треугольника). А справа вообще рисуется что-то похожее на ГиП. Провалы в самом начале — это период спекуляций внутри дня, когда я совершал ошибки, на которых учился. До этого я пользовался всего одной диаграммой, в которой я учитывал месячные значения, типа такой:




Тут тоже все ну такое себе, за этот же период вон индекс вырос на почти 20 процентов, а портфель всего на 6. Я как то думал, что 6 процентов, это вполне себе ничего, а теперь вот задумчиво разглаживаю несуществующую бороду.
Зато по ИИСу я доволен. График получился такой:




Я очень рад тому, что смог выбраться из той гадкой трясины 18-го года. Я там закупал облигации хрен пойми как, они падали, я брал всякую дичь, то короткие, то длинные, то муни, то влезал в акции на новостях. Только в январе 19го года НКД позволило мне вылезти в ноль, я закупился коротким ОФЗ с датой погашения примерно в срок моего ИИС, получил налоговый вычет, который залил туда же на счет. И получилась такая доходность. За почти два года. Мелочь, а приятно, приятно осознавать, что не минус.

Я также построил диаграммы структуры своего портфеля, где увидел, что у меня всего три бумаги, которые тащат портфель, причем в разные стороны. По одной бумаге уже накоплена бумажная прибыль примерно 67% от цены входа, по остальным минус 10, минус 15 процентов. Получается, лебедь рак и щука. Есть позиция, которая тоже дает большой плюс от цены входа, но ее вес в портфеле мал, поэтому она так, небольшим бонусом сверху. Да, это я и так знал, но боже, как это все укладывается и переукладывается в голове благодаря таким визуализациям!

Построил диаграммы закрытых позиций, которых у меня всего три за это время. Приятные цифры. Одна позиция удвоилась, две остальные показали по 50 процентов дохода. Круто, да? Нет. Потом я построил диаграмму дохода по отношению ко всему капиталу. Менее процента. Я смахнул слезу отчаяния.

Построил диаграммы дивидендов. 2018ый год — портфель еще мал, дивиденды в итоге настолько малы, что и смотреть на них не стоит. В 2019 году дивидендов было побольше, в целом дивидендная доходность вышла на уровне 5-5,5 процентов, но это по отношению к портфелю, а по отношению к портфелю — там всего 1,4 процента. Маловато, с одной стороны, с другой — портфель не дивидендный, это так, приятный довесок.

Анализировал график комиссий, и кстати, благодаря диаграмме, нашел незарегестрированные сделки, которые я забыл внести в спекулятивный дневник. В то время мой ноутбук был в ремонте, и я не особо следил за своей отчетностью. А график, типа такого:



буквально орал мне в лицо, что в апреле, январе и декабре я творил дичь, за что платил сущетсвенные для меня комиссии. Пришлось лезть в отчеты, так я и нашел 4 спекулятивных сделки. Так же я понял, что мне некомфортно спекулировать, отдавая такие деньги. А денег я отдал примерно дохера. Ну то есть: заработал я 18к денег на спекуляциях, в целом то плюс. Но из этих 18к я отдал комиссий ровно половину. Некофморт, однако. Для моего капитала эти комиссии имеют большой вес. Поэтому я перешел в разряд долгосрочных инвесторов, а диаграммы помогли мне визуализировать этот процесс в голове.

К чему этот бестолковый собственно пост бестолкового инвестора-недоспекулянта? Анализируйте графики, стройте отчеты, рисуйте диаграммы, и есть большая вероятность того, что вы вдруг откроете что-то новое для себя о себе. И делайте это руками, не доверяйте это сервисам, это помогает уму сконцентрироваться, и самообразоваться. Ну и просто приятно, для «потешить свое ЧСВ».