SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. sobol76
Надежно "припарковать бабло" на ИИСе - короткие облиги с доходом выше ОФЗ! #2
- 01 октября 2019, 11:29
- |
Коллеги, добрый день!
Ранее писал пост на аналогичную тему, несколько «Смартлабовцев» одобрили актуальность темы.
Ценность письма подтверждается текущей возможностью покупки в стакане.
Поэтому кратко:
Вошел в РОСНАНО 2Р1.
Бумага не облагается НДФЛ, гос.компания, подтвержденный рейтинг от Эксперт РА: RuAA/Стаб.
До погашения 2,2 года, текущая доходность 7,87 %. Сейчас в стакане продается реальный объем бумаг под указанную доходность (котировка 102,7).
Также, как и ранее, припарковал часть своего ИИС (консервативная стратегия), при этом, если в горизонте полугода-года ЦБ сократит ставку рефинансирования (вполне вероятный сценарий), то помимо текущей доходности увидим «рост стоимости облиги». Поэтому не исключаю сценария продажи данной бумаги в дальнейшем (на годовом горизонте) с общей доходностью («тело+купоны») в 10-11% годовых.
Всем удачи и хорошего профита!
Ранее писал пост на аналогичную тему, несколько «Смартлабовцев» одобрили актуальность темы.
Ценность письма подтверждается текущей возможностью покупки в стакане.
Поэтому кратко:
Вошел в РОСНАНО 2Р1.
Бумага не облагается НДФЛ, гос.компания, подтвержденный рейтинг от Эксперт РА: RuAA/Стаб.
До погашения 2,2 года, текущая доходность 7,87 %. Сейчас в стакане продается реальный объем бумаг под указанную доходность (котировка 102,7).
Также, как и ранее, припарковал часть своего ИИС (консервативная стратегия), при этом, если в горизонте полугода-года ЦБ сократит ставку рефинансирования (вполне вероятный сценарий), то помимо текущей доходности увидим «рост стоимости облиги». Поэтому не исключаю сценария продажи данной бумаги в дальнейшем (на годовом горизонте) с общей доходностью («тело+купоны») в 10-11% годовых.
Всем удачи и хорошего профита!
А какова доля нерезидентов в этой бумаге? Насколько велик шанс сидеть до погашения, что бы получить свой рубль за рубль?
При росте цены бумаги на 1 % на полугодовом промежутке времени — доходность будет близка к 10 % годовых.
По доле нерезов — без понятия, зачем она Вам в принципе?
Последний Ваш вопрос — не совсем понимаю, что значит «получить рубль за рубль»? Вы можете продать облигацию в любое время, это Ваш выбор сидеть или продать. При продаже, Вы получаете накопленный за время «сидения в бумаге» купонный доход.
Важно, какие комиссии берет Ваш брокер, для того чтобы полностью понимать «все убытки и профиты».
В случае очередных санкций или чего-то подобного облигация может стоить не 102%, а, допустим, 90%. Тогда придется либо отдавать «рубль за 90 копеек», либо сидеть до погашения.
Вы вообще оптимист, если с купоном 45р и дюрацией меньше 2-х лет ждёте 10-11% годовых :)
Постараюсь в одном комментарии ответить на все Ваши:
— что такого может произойти на рынке, чтобы двухлетние облигации гос.компании просели в цене на 12 %? Как Вы сами оцениваете в текущих условиях вероятность таких событий? Лично я оцениваю вероятность, близкой к нулю.
— с моей точки зрения двухлетняя облигация не является длинной, особенно если учесть, что минимальный срок жизни ИИС — 3 года (мой горизонт инвестирования). При этом не буду спорить, что наиболее безрисковые — это бумаги с годовой дюрацией, но вопрос в том, что на данный момент я не нашел надежные бумаги с аналогичной доходностью. Кэш появился после продажи мной БО-14 под 7% доходности и нужно все-таки максимально оперативно припарковать деньги с учетом моих критериев.
— да, по факту сейчас (на основе имеющихся и ожидаемых фактах) я оптимист. Моя цель — доход на счете ИИС по облигациям — 12 % годовых. Мой второй ИИС (первый закрыл по истечении трех лет) открыт 09.08.19, на текущий момент доходность составляет 2,13 %. То есть иду «с опережением графика».
-
ну а из «Избушек» я больше всего доверяю анализу «Дохода». Но не стоит забывать, что он анализирует ограниченное количество бумаг и он эти бумаги скорее всего имеет сам в портфеле. Но тем не менее, как одна из составляющих при решении инвестирования в бумаги. https://www.dohod.ru/analytic/bonds/