Блог им. FBond

Мой дивидендный портфель. Начало.

    • 10 июля 2019, 21:01
    • |
    • FBond
  • Еще
Всем привет!
Представляю результаты за первые три месяца инвестирования в акции российских компаний.

Для инвестирования мной был создан портфель акций — Дивидендный портфель. В настоящее время в нем акции 7 российских компаний (см. таблицу), все были куплены под отсечку по дивидендам, Сбербанк был куплен для освобождения от комиссий (акция брокера). В дальнейшем количество компаний будет увеличено. Планирую регулярные вложения и реинвестирование прибыли, балансировку портфеля. Основной доход планируется за счет дивидендов. Допускаю существенные просадки в случае падения рынков. В перспективе возможно добавлю облигации.
Отбор акций производится по следующим основным принципам: надежность компании, дивидендная доходность за 12 месяцев, регулярность выплат дивидендов, частота выплат в году, сфера деятельности компании. Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании. Продавать часть акций для ребалансировки портфеля или для вывода средств. Докупать акции планирую как правило при снижении цены актива.
/> /> /> /> /> /> /> /> /> /> />
          10.07.2019     10.07.2019    
Компания Тикер Мин. размер лота Выплата дивидендов Див. Доходность за 12 мес. Акций Куплено по цене Текущая цена Процент в портфеле Почему
1 НЛМК NLMK 10 акций 1 раз в квартал 15,69 10 175,16 155,64 7,1% Формирование портфеля
    NLMK 10 акций 1 раз в квартал 15,69 10 172 155,64   Формирование портфеля
2 ММК MAGN 100 акций 1 раз в квартал 14,75 100 44,5 44,67 10,1% Формирование портфеля
3 Северсталь CHMF 1 акция 1 раз в квартал 14,62 10 1025 1079,40 24,5% Формирование портфеля
4 Норникель GMKN 1 акция 2 раза в год 10,99 1 14000 14270,00 32,4% Формирование портфеля
5 Татнефть прив. TATN_P 10 2 раза в год 13,47 10 645 630,50 14,3% Формирование портфеля
6 Детский мир DSKY 10 2 раза в год 10,06 20 90 87,86 4,0% Формирование портфеля
7 Сбербанк SBER 10   6,56 10 240 243,76 5,5% Освобожает от комиссии (акция брокера)
8 Деньги               2,1%  

Конечно, 3 месяца — это очень мало, начальные вложения тоже очень малы. Однако, по моим расчетам доходность портфеля за 3 месяца составила 2,8% с учетом выплаченных дивидендов, комиссий брокера и удержанного налога. Этим результатом я вполне доволен.

Спасибо всем кто писал и пишет по теме инвестирования. Думаю что и мой опыт будет кому-то полезен. 
Буду признателен за полезные комментарии, соображения.

Всем успехов!







★13
36 комментариев
Благодарю! Зайдите на форум сайта Вокруг да около в раздел личные истории.Там много информации про инвестирование.
Покритикую… имею право))… 3 из 7 — компашки из металлургического сектора, они первые чуют начало грозы и уходят в продолжительную коррекцию… конец цикла роста металлургов, падение прибылей и дивидендов… возможно… норникель тоже в связке… детский мир — который год реальные доходы россиян падают, в грозу кредитное сжатие и на пару лет игрушки постареют в детских комнатах… имхо — портфель никуда не годится… перспектива вливать вновь поступающие деньги в эти падающие тикеры не вдохновляет как-то (это просто мое видение)
avatar
Gylmor, так за 2 года до этого тоже говорили, что металлургов брать поздно, конец цикла)
avatar
UnembossedName, не знаю за два года назад… мнение у меня сформировалось в начале июня, все в кассу — поведение инсайдеров, цены на сталь и прочее… главное, прибыль находится на гребне волны — ее не нарастишь в 19 и 20 — у нлмк и сс

дополнительно — смотрите на уровень 3125 по SP500 — вероятно выше мы много лет не будем
avatar
Gylmor, да не то, чтобы я спорил, они за последнее время тоже не выросли. Только вот дивиденды уж больно хорошие платили все то время, что говорили о конце цикла. Пусть и не вы.
avatar
Для начала неплохо, но согасен с пред. выступающим: металлургов много.
avatar
годика через 3 а лучше пять, приходите, три месяца для инвест портфеля срок ниочем
Добавил в избранное. Сверим часы через год.
Сергей Веревкин, А лучше через пяток. Эти все инвесторы собираются докупаться на провалах. Боюсь, бабла не хватит. Ни у кого нет плана Б.

У меня вот такая табличка
avatar
mechanicbull, ваш портфель мне нравится больше.
Антон Зюзин, спасибо.
avatar
mechanicbull, доходность 8 знаков после запятой? )
avatar
Владимир М., ну не я же считаю доходность, эксель посчитал, а мне без разницы я смотрю на знаки до запятой.
avatar
mechanicbull, а меня обычно лишние числа(цифры) отвлекают
avatar
Владимир М., в принципе вы правы, надо мне поправить.
avatar
мой дивидендный портфель — SPYD 
Биотехнолог, а он платит дивы? или там реинвестиции внутри фонда
Сергей Южный, насколько я знаю, платит дивы, но я еще не получал их, так как начал покупать сразу после выплат. Следующие выплаты в сентябре.
Реинвестируют помоему только феникс.
За последние 3 месяца можно купить вообще любые акцульки и быть в профите.
Но у вас дар.
avatar
«Сбербанк был куплен для освобождения от комиссий (акция брокера)»
Как-то я не понял этой фразы. У меня тоже брокер Сбербанк. От каких комиссий освобождает покупка акций Сбера?
А по портфелю — согласен, большой уклон в сторону металлургов. Хотя, с другой стороны, они платят дивы 4 раза в год))
avatar
Чернобров, депозитарное обслуживание для держателей ценных бумаг ПАО Сбербанк с 1 июня по 31 августа ноль рублей. Акция такая у брокера Сбербанк
Вячеслав Качалкин, спасибо, не знал. А так оно 149 рублей в месяц кажется, если хоть 1 сделка за этот месяц была. У меня-то портфель долгосрочный, я могу и месяц и два и три никаких сделок не совершать)
avatar
у вас много металистов, купленных в конце цикла и оверпрайснутый никель
avatar
алексей, оч. спорное заявление.
Этот цикл может еще не кончится. Спрос на металл есть, а цена руды высокая. Совсем не исключаю того, что это не конец цикла вовсе, металлурги еще дадут нехилых дивидендов. А что касается никеля — он еще дешевый.

Можно было бы МРСКшками разбавить, они тоже хорошую и стабольную дивдоходность дают.
Да нормально все будет на горизонте в 10 лет.
А вот по секторам я бы добавлял портфель. И ОФЗ добавил.

Посмотрите мой портфель, он открыт. Покупал также с целью дивидендной истории. За 2 года вполне доволен результатом. Каждый месяц докидываю сколько получается из зарплаты.
Спекуляций — почти нет, хотя осенью продал ОФЗ и купил сбер, который продал с прибылью перед отсечкой. Но это копейки. Зато префа положил в портфель на годы.
ОФЗ — у меня пока только ближайшие — около 12% от портфеля.
Вокруг да Около Вам в помощь.



Всё хорошо.Но просматривается один существенный риск-много чёрных металлургов.Это циклический сектор который вы взяли на хаях.Металлургов нужно брать когда всё плохо и на дне, а не когда всё хорошо и на хаях.Это очень специфический сектор.
Инвестор свои резы должен сравнивать не с нулём, а с индексом полной доходности: mfd.ru/marketdata/ticker/?id=114722

Но ваш результат всё равно лучше, чем у подавляющего большинства трейдунов. А как пройдёт годик-другой, опыта наберётесь, и будет ещё лучше.
Удачи!
avatar
1. «Если вы что-то можете сделать или вам кажется, что можете,
 начинайте. Смелость содержит в себе гений, силу и волшебство. Начинайте действовать, и вы увидите, как многие трудности, которые вас пугали, исчезнут.» Гёте.

2. О доле металлургов в портфеле, за что вас тут подвергли критике. С критиками не очень согласен по причине того, что сейчас над металлургами давлеет противостояние США-Китай. Это собственно спрос на их продукцию и, самое главное, цена на металл, которая сейчас на низах.  Если тут будет всё в порядке, вполне можно увидеть совсем другие цены на акции. У металлургов другая ограничительная тема-они весь свободный поток на дивы направляют. Т.е. возможность роста дивидендов прямо зависит от роста производства, который не может расти скачкообразно

3. Странно видеть в дивидендном портфеле обычку (Сбер), а не префы. За ту же дивидендную доходность переплата почти 20%

4. Думаю что несбалансированность портфеля вызвана в первую очередь объёмом вложений. Со временем это пройдёт.

5.«Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании.»

Вот с этим надо быть очень осторожным. Ибо в этой фразе чую залог будущих проблем, которые звучит как «купил дорого-продал дёшево, потом повторил». Снижение дивов, отказ от дивов сам по себе может быть вызван позитивными причинами. Например капэкс (нижнекамскнефтехим), сокращение долговой нагрузки (Система), увеличение капитала (ВТБ). И тут можно выскочить на падении, а потом, со слезами на глазах, наблюдать как проданные на падении акции улетели вдвое да ещё и дивы дали 50% доходности-как в Нижнекамскнефтехим. С предбанкротным состоянием тоже не всё так однозначно. Возможно это повод усредниться.
У меня за два последних года почти то же самое даёт 16% годовых. 
Удачи.
avatar
Для дивов логичен Сберпреф, а не обычка.
avatar
=
Что почитать об управлении портфелем акций
=
Мои виртуальные портфели
=
недавно изменил свои принципы формирования портфеля
буду стремиться к числу эмитентов в портфеле — не менее 20
и буду отдавать предпочтение дивитикерам с высокой ДД
на текущий момент в реальном портфеле:
мосбиржа
мосэнерго
энелрос
лср
тгк1
русгидро
сурпреф
ИМХО, Детский мир — что бы нервы пощекотать? При первых чихах гэп отобьется в другую сторону....
В остальном солидарен…
avatar
Желаю успехов в инвестирование.
Тоже делаю упор на пассивный доход.
avatar

теги блога FBond

....все тэги



UPDONW