SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. igormf
ВТБ заблокировал карты и счет.
- 29 декабря 2018, 16:57
- |
Месяц назад писал, как ВТБ заблокировал карту и счет, когда я снимал крупную сумму денег из банкомата.
вот: smart-lab.ru/blog/508165.php
Прошел месяц. Блокировка снята не будет, точка. Сказали, что Деньги после нового года можно будет вывести на счет в другой банк.
Основная причина, со слов менеджера, что я как ИП переводил доход от предпринимательской деятельности на карту ВТБ, а это банками не приветствуется.
115 закон. Типа отмывание преступных денег!
Получается тот, кто переводит деньги на свою же карту — преступник.
Все документы в банк предоставил! Декларации, выписки со счета, Договора и акты об выполнении работ. Работаю как ИП 7 лет. Сотни объектов, десятки заказчиков… Пофигу. Не понятно читал ли вообще кто-то все мои документы… Такое впечатление, что там всем пофигу.
Живу всю жизнь по закону и совести, а получается, что я мафиози какой-то.
Сказали, что только через суд можно попытаться что-то доказать, но я думаю, это только потеря времени.
п.с. Поддержка микро бизнеса только на словах. Последние пару лет работать становится сложнее.
Тут еще есть такие СРО, в которые вступаешь и платишь им деньги, а они в ответ либо ничего не делают, либо усложняют тебе жизнь.
Сейчас готовится плановая проверка и они от меня требуют iso 9001, какие-то удостоверения по пожарной безопасности, экологической, по охране труда на двоих человек. При том, что у меня даже офиса нет, Я геодезист.
п.с. Сейчас поймал себя на мысли, что когда меня поздравляют с наступающем новым годом, я это воспринимаю как сарказм. Потому-что уже ждешь очередного подвоха и уже не веришь, что что-либо сделают хорошее для народа.
п.с. Этот пост не для «срача», а для того, чтобы вы учились на чужих «ошибках»
вот: smart-lab.ru/blog/508165.php
Прошел месяц. Блокировка снята не будет, точка. Сказали, что Деньги после нового года можно будет вывести на счет в другой банк.
Основная причина, со слов менеджера, что я как ИП переводил доход от предпринимательской деятельности на карту ВТБ, а это банками не приветствуется.
115 закон. Типа отмывание преступных денег!
Получается тот, кто переводит деньги на свою же карту — преступник.
Все документы в банк предоставил! Декларации, выписки со счета, Договора и акты об выполнении работ. Работаю как ИП 7 лет. Сотни объектов, десятки заказчиков… Пофигу. Не понятно читал ли вообще кто-то все мои документы… Такое впечатление, что там всем пофигу.
Живу всю жизнь по закону и совести, а получается, что я мафиози какой-то.
Сказали, что только через суд можно попытаться что-то доказать, но я думаю, это только потеря времени.
п.с. Поддержка микро бизнеса только на словах. Последние пару лет работать становится сложнее.
Тут еще есть такие СРО, в которые вступаешь и платишь им деньги, а они в ответ либо ничего не делают, либо усложняют тебе жизнь.
Сейчас готовится плановая проверка и они от меня требуют iso 9001, какие-то удостоверения по пожарной безопасности, экологической, по охране труда на двоих человек. При том, что у меня даже офиса нет, Я геодезист.
п.с. Сейчас поймал себя на мысли, что когда меня поздравляют с наступающем новым годом, я это воспринимаю как сарказм. Потому-что уже ждешь очередного подвоха и уже не веришь, что что-либо сделают хорошее для народа.
п.с. Этот пост не для «срача», а для того, чтобы вы учились на чужих «ошибках»
Блокировка произошла после того, как я перевел деньги с биржевого счета на карту и сразу снял 400 тыс.
? бумажными купюрами
или перевёл не другую карточку?
У вас специальность хорошая, езжайте в другую страну работать, в этой ничего хорошего не будет.
в регламенте все четко прописано, но кто же будет его читать
Но судиться с банком почти нет смысла, так как реально есть идиотский 115 закон, который уже пытались несколько раз отменить, но тщетно. Любой человек может быть заблокирован. Вдруг ты спонсируешь всякие антиполитические движения? Россия же превращается в Северную Корею.
Просто в этом банке пользоваться счетом и открыть новый не получится.
Если ВТБ заточит зуб может подать в межбанковские списки, и будешь вечно под подозрением, тебе нужно обеляться срочно из за последнего .
Но если ты не договариваешь О том что, сначало отправил бабло на биржу с Юрика или ИП, а потом подождал маленько и решил обналичть, и устроил связку, ЮРИК — брокер — карта — Обнал, то не связывайся, а расскажи нам луче правду, как бабло зашло на биржу?
Я не конфликтный человек. Хотел, чтобы ВТБ разблокировали просто и извинились.
Вы можете быть на ЕНВД — с налогом 50 тр в год, получить на счет 5 миллионов, отправить их на карту, затем на брокерский, затем на карту и снять — получить налик — Вы считаете, в ВТБ тупни сидят?
Сказали можно перевести на счет в другой банк. комиссии не знаю.
Тариф Простой
Тариф Продвинутый
Просто это банк для совершенно малых оборотов, который не приветствует списания с ЮЛ/ИП на ФЛ. Если у вас на счету 3 млн. и тариф простой, то при единоразовом переводе 3 млн. рублей на счёт физического лица платится тариф 15%. Если по 1 млн. в месяц на тарифе «Простой», то 5%, если до 400 тыс. в месяц на счёт физ. лица, то 1,5%. Т.е. это тарифы на вывод средств с ЮЛ на ФЛ, если ФЛ не Тинькофф. Т.е. хотите гонять с ФЛ на ЮЛ более 1 или 2 млн. рублей в месяц — идите в Сбер или Альфабанк. Тут такая специфика.
В Сбербанке всё довольно цивильно. Не так цивильно, конечно, как в Альфабанке, но неплохо. Но этот банк напрямую контактирует с приставами посредством системы электронного взаимодействия, т.е. все штрафы и пр. будут списываться очень быстро ФССП.
А в банке мне ответили, что блокировку не снячли, так как банки против того, чтобы я переводил деньги с ИП на карту. переводил по безналу конечно.
При этом последний раз я переводил летом. Так как с осени за перевод на карту стали брать комиссию 1.5% вроде.
ТС? кто похож на жулика?
А Вы будете платить адвокату. и тоже не маленькие суммы и тратить своё время. Лучше сразу концы обрубить и уйти в др. банк… Это же проще!!!
если нет, в ситуации ТС лучше забрать д\с и свалить из банка, без получения % 30-50 годвых, или Вы считаете что у ВТБ юристов нет ))))??????
Летом 17-го тут была мадама с подобной проблемой в открывашке, конечно вся правильная, а банк гандон в итоге пыталась уйти от налогов, но конечно по мнению сочувствующих дама была права.
Может ТС и честен, а если нет? Вот исходя из этого смотрю.
Я сначала был в 1 СРО. Заплатил им 150тыс для вступления, позже они деньги как то вывели за границу и исчезли. Вот в другое СРО вступил, а они оказались шантажистами…
Зачем столько налика за раз? Со снятием налика надо осторожнее.
По максимуму оплата безналом. По минимуму транзит.
Раз вы такой умный что такое транзит ?
А причина не разблокировки в том, что я ИП переводил на карту доход от предпринимательской деятельности. Это со слов менеджера. Официально мне никто ничего не ответил.
в последнее время зачастили с письмами с банка «А сколько у вас наличмана?!». Пишу, что время сейчас шибко непростое, объемы упали, а они реально рухнули, но я держусь, а наличка, если и есть, то трошечки.
И вроде не снимал ни разу с р/с и не переводил на карту, только доношу доношу свои деньги (от продажи авто, квартиры) пополняю счет, когда не хватает для расчетов с контрагентами. Видимо все-таки надо и снимать или переводить на карту, иначе у них и так что-то не сходится.
П… ц какой-то у нас как всегда с борьбой с кем-то. Борются с обнальщиками, а страдают обычные люди, а тем только ещё лучше — ценник теперь на обнал конский. Просто в десять раз тарифы выросли...
И какой это процент от заблокированных счетов?
Эта проблема повсеместна и не зависит от банка. Возможно, это дело удачи (вы или кто-то другой) попадет сегодня на карандаш фин. мониторинга.
— банки не любят, когда вы переводите деньги с предприятия к себе на счет (не считая ООО, где идут, например, дивы/бонусы раз в год, выплата собственнику, ЗП). В некоторых банках вам говорят об этом при открытии расчетного счета, в некоторых нет, в некоторых это даже прописано в ДКБО (завуалированно).
— снимать наличные при острой необходимости, маленькими и не ровными суммами, в идеале не через ФЛ, а со счета предприятия. Да, комиссия больше, но в этом, наверное и причина отношения банков к таким клиентам. Плюс, при постоянном снятии наличных, вы тупо машиной попадете под 115 ФЗ. Там даже никто из сотрудников смотреть на вас не будет ( да, это тупость, но жесткая реальность, в большинстве случаев).
— по ФЛ все так же, только еще вношу средства тоже не равными частями, мелкими суммами. Имею всегда под рукой справки о доходах|покупке валюты и прочие.
За 4 года использования банков и счетов как ФЛ и 2 года как владелец предприятия — никаких проблем. Суммы до 600 тыс., переводы только с доками, не принимаю переводы на свой счет от 1000 рублей в принципе.
Возможно где-то перегибаю, но такова суровая реальность. Точных регламентов нет и не будет, все максимально размыто.
И заблокировали меня, когда я снимал с карты ВТБ, чтобы положить на карту СБЕРБАНКа! Я принципиально не хочу комиссии платить, мне деньги не с неба падают. Поэтому я не понимаю. Если государство хочет, чтобы мы не снимали наличных, то создайте для этого все условия! Короче это БРЕД.
мне ВТБ деньги то вернут, я не переживаю, НО так обидно, что все делаю чисто и открыто, а меня блокируют. Все документы есть, менеджерам я говорил, что хочу в сбер деньги перебросить. Никто мне толком не объяснил как это сделать! Я перед тем как что-то сделать всегда с менеджерами банка советовался! Получается менеджеры сами к сожалению не понимаю до конца этого идиотизма. Она мне сказала, что сама в шоке и просила свою начальница написать от меня заявление с объяснением моих действий. с приложением всех документов. И все равно ПОЛНЫЙ ИГНОР от центрального офиса ВТБ. Мне просто обидно. Поэтому и судиться не вижу смысла, если они мне деньги все вернут. Судиться потому, что ВТБ мне отказывает в обслуживании, а я к ним привык… Просто Потом меня заблокирует РСХБ по этой же причине. Я перевожу деньги им на счет, но пользую картами других банков, поэтому и снимаю с карты наличные! (не хочу платить комиссию) Замкнутый круг.
охране труда, пожарной безопасности, электробезопасности ...
Согласно законодательства РФ — требования правил и регламентов обязательны и для ИП.
При несчастном случае с Вами или Вашим работником, работниками других организаций (по вине, например, Вашего работника), легко можно «развлечься» с оперативно-следственной группой у себя на квартире. Они оперативно прибудут по сигналу из «скорой» и осуществят выемку имеющихся документов по охране труда. Делается это в целях обьективного, качественного и своевременного расследования происшедшего.
Уголовная ответственность по делам связанным с нарушением охраны труда
предусматривает до семи лет «на душу населения».
Наличие журналов инструктажей по охране труда и тд, удостоверений подтверждающих обучение подтверждают, коссвенно, фактическое ведение предпринимательской деятельности.