Про инвестирование в индексный фонд.

Начало истории здесь.  smart-lab.ru/blog/509217.php

Вы спросите, ну а что же папаня так рано сделал расчёт паёв? Ведь дети то ещё несовершеннолетние? Неужели прошел через все барьеры (органы опеки, оформления в новой управляющей компании паёв  и т п) и погасил паи в свой карман? Или того хуже, купил акции народного банка ВТБ (IPO все помнят, народное то наше родное?). Самому даже стало интересно, какой был бы результат, купи в мае 2016 года акции ВТБ. 

Отвечаю. УК Агана, которая управляла фондом объединила пять своих фондов в один, а затем этот фонд был присоединен к фондам другой УК. Такое бывает на рынке, когда управляющая компания меняет стратегию своего развития. Соответственно изменились правила фонда и инвестиционная декларация. Кайф для управляющих! Теперь надо не тупо поддерживать структуру фонда соответственно индексу ММВБ, а можно применить свои глубокие знания фондового рынка для приумножения активов фонда и его клиентов, не забывая брать c клиентов повышенную комиссию за активное управление. Полный вперёд! 

Итог: на 03.12.2018 г. 8 738 000 рублей. То есть за 2.5 года минус 178 000 рублей. Интересно, а как изменился за эти 2,5 года индекс ММВБ? Точно вырос, но на сколько, надо посмотреть. 

Выводы:

Индексные фонды — наиболее оптимальный инструмент для долгосрочного инвестирования. Сам не проверял, но слышал, что не более 10 фондов в мире (!!!) стабильно (не менее 5 лет) обгоняют индекс.

Не буду рассуждать про «хороших-плохих» управляющих, назову только несколько причин в пользу индексного инвестирования.

• Комиссии и сборы. Покупая и продавая ЦБ вы платите комиссионное вознаграждение брокеру, биржевой сбор, депозитарный сбор и т п. На первый взгляд это копейки, но за год эти сборы могут достигать 2-3% от счета.
• Вознаграждение Управляющей Компании. Кто ж будет работать бесплатно. Обслуживание индексных фондов дешевле, и вознаграждение УК, соответственно, меньше.
• Подоходный налог. Активно покупая и продавая ЦБ, вы получаете за календарный год какой-то финансовый результат. Он не всегда положительный. Так вот в прибыльный год вы платите налог, а в убыточный год Вам никто не возмещает убыток за счёт прибыльных. Или я не пробовал возместить. Тут вопрос к профессионалам. Но уверен, с нашей доблестной налоговой службой это будет очень непросто!