Блог им. v1kont

Налоговый вычет ИИС

Коллеги(не побоюсь этого слова), добрый день!
Нужна Ваша помощь.

Не хочу консультироваться с недообразованными финансовыми консультантами брокерских компаний (компетентные люди мне пока не встречались), поэтому прошу Вас проконсультировать меня по поводу налогового вычета по ИИС счету.

Счет открыт уже 2 года, деньги ежемесячно вносятся, + скоро завершение календарного года, поэтому хочу подготовиться подать пакет документов на вычет в 2019г.

Просьба проконсультировать какой пакет документов необходим для этой миссии.

Желательно пошагово.

Некомпетентен, каюсь.

Налоговый вычет типа А (если имеет значение).
  • обсудить на форуме:
  • ИИС
★18

поищите тут были посты про ИИС

 

ну и Тимофею напишите вопросик почему он до сих пор тему ИИС не вынес на главную, в отдельное меню 

avatar

Igr

verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/iis/documents/ 

Попросите у брокера пакет документов, нормально они все присылают.
По сути нужен только бр отчет за 1 год, остальное у вас и так на руках (договор и платежки из банка)
avatar

dekab1

dekab1, Кстати по ИИСу, подавать вычет надо в конце календарного кода, или когда истек год открытия счета? (если а апреле, например, открыт)?
avatar

А.Д.

А.Д., налоговый период 1 календарный год
avatar

dekab1

У каждого брокера наверняка есть инструкция. Это уже мейнстрим.
avatar

dimakor

dimakor, оно то понятно.
Здесь пишу, потому что хочу узнать от опытных людей, мало ли какие особенности есть или фишки.
+не всегда можно удаленно проконсультироваться, а в офис не хочется ехать.
avatar

v1kont

Получал вычет за 2017г, брокер Сбер, место действия -СПб.

Сдавал в ФНС отчет брокера ( в pdf), сканы заверенных банком чеков о пополнении ИИС (выдается в банкомате и операционистка заверяет),  и еще скан договора с брокером. Вычет выплатили без вопросов.

Sergei_B, я платёжки из интернет банка сдавал уже несколько раз — все проходило.
avatar

dimakor

Sergei_B, у меня есть договор с брокером на обычный счет.  ИИС я открывал удаленно. Как думаете обычного договора с брокером будет достаточно или в договоре нужно упоминание об ИИС?
avatar

Мурен(а)

Мурен(а), договор на ИИС  обязателен, принять договор на обычный брокерский счет ФНС может разве что недосмотру. Запросите у брокера, вышлют на почту или чтобы распечатать в отделении.
Нужен отчёт брокера за год.если на52000р подавать, возврат подоходного, то 2 НДФЛ и программка на сайте налоговой скачать.заполнять легко единственное в ней нет вычета, про налог с дивов.но это решается если заполнять а программе для юрлиц.но там геморрой ней
avatar

витя витин

Список д-тов есть здесь:
www.nalog.ru/rn78/fl/interest/tax_deduction/invacc/
Хотя написано, что список является открытым и может изменяться, за прошлый год его хватило.
Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) можно с помощью программы скачанной на сайте налоговой. Они на каждый год делают новую программу (по крайней мере так было до сих пор).
Документы отсканировал и отправил вместе с 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика. Вместе с заявлением о возврате НДФЛ с указанием счета.

В моем случае в личном кабинете справка 2-НДФЛ уже была (подавал в середине апреля). Ее можно сверить с полученной у работодателя. В моем случае они не совпадали )). Справка выданная работодателем была взята в январе, после этого бухгалтерия что-то пересчитала. Пришлось запрашивать новую.
По возврату налоговая проводит проверку. В моем случае вернули месяца через четыре.
avatar

Andrew_Kl

на вычет подавал 3ндфл через сайт, каждый год, первый год приложил скан договора, отчет брокера за год, 2ндфл. На 2й и 3й хватило 2ндфл и отчет брокера.
avatar

Федор Ели

забыл спасибо тимофею отдать…
avatar

vvs1941

Vlad, в принципе, это пока никого не интересует. Но в перспективе могут конечно ужесточить. Но это скорее к взносу на банковские счета относится.
avatar

dimakor

Подаю НДФЛ-3, договор с брокером, годовой отчет от брокера, платежку из банка на перечисление денег на счет ИИС, НДФЛ-2 и заявление о возврате.
За время действия ИИС сколько раз можно получить вычет?
Пример:
ИИС открыт в ноябре 2018, внесены деньги.
В 2019 подаются документы на вычет за 2018.
В 2019, 2020, 2021 пополняется ИИС.
В 2020 — вычет за 2019.
В 2021 — вычет за 2020.
В ноябре 2021 счёт закрывается.
В 2022 — вычет за 2021.
Таким образом можно получить вычет 4 раза?
avatar

ly0ka

ly0ka, можно не закрывать иис, продолжать пополнять и получать вычеты.
avatar

Supric

Supric, закрыть можно будет в любой последующий год после третьего? Или уже после 6 года?
avatar

ly0ka

ly0ka, закрыть можно и так в любой момент. Но если закрыть ранее 3 лет с момента открытия то лишаешься права на вычеты, а если вычеты уже получал, то вернуть придется, с пенями. А если с момента открытия прошло более 3 лет то таких ограничений нет. Обязанности закрыть через 3 года тоже нет.

Для себя решил пополнять каждый год пока вычет дают, и не закрывать. Есть еще фишка, ндфл на рещультат инвестирования иис рассчитывается только при закрытии иис. Но также надо помнить что нет стандартной льготы на удержание бумаг более 3 лет.
avatar

Supric

Supric, если перевести бумаги с ИИС на обычный брокерский счёт и воспользоваться там льготой владения более 3 лет.
avatar

ly0ka

ly0ka, буду об этом думать когда вычет на пополнение давать перестанут.
avatar

Supric

Vlad, вернут только уплаченный НДФЛ. Посмотри, сколько у тебя в 2ндфл — его и выплатят (но не больше 52 тыр — т.е. больше 400 тыр на иис вносить смысла нет)
avatar

dimakor

Vlad, я в прошлом году через рокет банк делал, просто прислали платежки на эл почту. Без проблем налоговая выплатила деньги.
В этом году рокет стал киви, хз как им 400 тыс кидать, киви это даже не банк.
avatar

dekab1


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW