SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. v1kont
Налоговый вычет ИИС
- 14 ноября 2018, 21:52
- |
Коллеги(не побоюсь этого слова), добрый день!
Нужна Ваша помощь.
Не хочу консультироваться с недообразованными финансовыми консультантами брокерских компаний (компетентные люди мне пока не встречались), поэтому прошу Вас проконсультировать меня по поводу налогового вычета по ИИС счету.
Счет открыт уже 2 года, деньги ежемесячно вносятся, + скоро завершение календарного года, поэтому хочу подготовиться подать пакет документов на вычет в 2019г.
Просьба проконсультировать какой пакет документов необходим для этой миссии.
Желательно пошагово.
Некомпетентен, каюсь.
Налоговый вычет типа А (если имеет значение).
Нужна Ваша помощь.
Не хочу консультироваться с недообразованными финансовыми консультантами брокерских компаний (компетентные люди мне пока не встречались), поэтому прошу Вас проконсультировать меня по поводу налогового вычета по ИИС счету.
Счет открыт уже 2 года, деньги ежемесячно вносятся, + скоро завершение календарного года, поэтому хочу подготовиться подать пакет документов на вычет в 2019г.
Просьба проконсультировать какой пакет документов необходим для этой миссии.
Желательно пошагово.
Некомпетентен, каюсь.
Налоговый вычет типа А (если имеет значение).
поищите тут были посты про ИИС
ну и Тимофею напишите вопросик почему он до сих пор тему ИИС не вынес на главную, в отдельное меню
Попросите у брокера пакет документов, нормально они все присылают.
По сути нужен только бр отчет за 1 год, остальное у вас и так на руках (договор и платежки из банка)
Здесь пишу, потому что хочу узнать от опытных людей, мало ли какие особенности есть или фишки.
+не всегда можно удаленно проконсультироваться, а в офис не хочется ехать.
Получал вычет за 2017г, брокер Сбер, место действия -СПб.
Сдавал в ФНС отчет брокера ( в pdf), сканы заверенных банком чеков о пополнении ИИС (выдается в банкомате и операционистка заверяет), и еще скан договора с брокером. Вычет выплатили без вопросов.
www.nalog.ru/rn78/fl/interest/tax_deduction/invacc/
Хотя написано, что список является открытым и может изменяться, за прошлый год его хватило.
Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) можно с помощью программы скачанной на сайте налоговой. Они на каждый год делают новую программу (по крайней мере так было до сих пор).
Документы отсканировал и отправил вместе с 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика. Вместе с заявлением о возврате НДФЛ с указанием счета.
В моем случае в личном кабинете справка 2-НДФЛ уже была (подавал в середине апреля). Ее можно сверить с полученной у работодателя. В моем случае они не совпадали )). Справка выданная работодателем была взята в январе, после этого бухгалтерия что-то пересчитала. Пришлось запрашивать новую.
По возврату налоговая проводит проверку. В моем случае вернули месяца через четыре.
Также на сайте есть множество полезных статей и инструкций:
1. Как выбирать брокера для ИИС
2. Как вывести деньги с ИИС ранее 3х лет без потери льготы
3. Как подать документы в налоговую
4. Торговый терминал QUIK для новичков
5. Купонный комбайн — способ вывода средств с ИИС
6. Вложения в акции без рисков
Моя любимая картинка:
Пример:
ИИС открыт в ноябре 2018, внесены деньги.
В 2019 подаются документы на вычет за 2018.
В 2019, 2020, 2021 пополняется ИИС.
В 2020 — вычет за 2019.
В 2021 — вычет за 2020.
В ноябре 2021 счёт закрывается.
В 2022 — вычет за 2021.
Таким образом можно получить вычет 4 раза?
Для себя решил пополнять каждый год пока вычет дают, и не закрывать. Есть еще фишка, ндфл на рещультат инвестирования иис рассчитывается только при закрытии иис. Но также надо помнить что нет стандартной льготы на удержание бумаг более 3 лет.
В этом году рокет стал киви, хз как им 400 тыс кидать, киви это даже не банк.