налоговый вычет


Как получить налоговый вычет по ИИС. Возврат налога онлайн. Пошаговая инструкция

Пошаговая инструкция: Как получить налоговый вычет по ИИС типа а. Для этого подаем декларацию 3-НДФЛ онлайн через личный кабинет налоговой. Этот вычет подразумевает возврат 13 процентов от вложенных средств. Покажу где скачать необходимые документы для возврата налога на примере брокера втб и тинькофф инвестиции
  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Заполнение 3-НДФЛ ОНЛАЙН в личном кабинете налогоплательщика

Вычет по ИИС Налоговые вычеты — это неотъемлемая часть в инвестировании,
что помогает снизить налогооблагаемую базу или вернуть часть вашего НДФЛ.
Всем доброго времени суток с вами Евгений и сегодня я расскажу,
как заполнить декларацию 3ндфл для получения
Инвестиционного вычета по ИИС в личном кабинете налогоплательщика.


( Читать дальше )

Документы для ИИС в Уралсиб Брокере

Начало года, оформляем документы для получения налогового вычета по ИИС.
Один из моих брокеров это Уралсиб брокер.

Для получения документов, необходимо подать заявление через QUIK:

ЗАЯВЛЕНИЕ о предоставлении документов для получения налогового вычета по ИИС

Для получения налогового вычета по итогам 20__ года в виде возмещения НДФЛ на сумму взноса на индивидуальный инвестиционный счет в рамках Договора на брокерское обслуживание на ведение индивидуального инвестиционного счета прошу предоставить следующие документы:

1. ЗАЯВЛЕНИЕ о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг на финансовых рынках для открытия индивидуального инвестиционного счета
2. Дополнительное соглашение к Договору на брокерское обслуживание на ведение Индивидуального инвестиционного счета
3. Выписку из брокерского отчета с указанием суммы зачисления денежных средств на ИИС в течение 20__г.
4. Сводное поручение Клиента на перевод денежных средств на ИИС



( Читать дальше )

Хорошие изменения в налоговом кодексе

Все в курсе о плохих (для нас) изменений в налоговом кодексе, я о них писал ещё в апреле 2020 года: введение 13% НДФЛ для дохода от банковских вкладов и купонов облигаций.

Но тут обнаружилось и хорошее.

Ст. 284.2 НК РФ (в новой редакции) base.garant.ru/77680255/c9eebbeacacb7e321bb52a9758734ed7/#ixzz6ikqEIGyD :
Особенности применения налоговой ставки 0 процентов к налоговой базе, определяемой по операциям с акциями (долями участия в уставном капитале) российских организаций и (или) иностранных организаций.

1. Налоговая ставка 0 процентов, предусмотренная пунктом 4.1 статьи 284 настоящего Кодекса, применяется к налоговой базе, определяемой по доходам от операций по реализации или иного выбытия (в том числе погашения) акций (долей участия в уставном капитале) российских и (или) иностранных организаций, при условии, что на дату реализации или иного выбытия (в том числе погашения) таких акций (долей участия в уставном капитале организаций) они непрерывно принадлежат налогоплательщику на праве собственности или на ином вещном праве более пяти лет.



( Читать дальше )

С 2021 года отменяют налоговый вычет по ИИС-А? Доходчивое разъяснение для тех, кто делает деньги на бирже! :-)

Итак, недавно на Смартлабе пользователем под ником bobef был размещен топик
под названием: "372-ФЗ от 23.11.2020". Вот ссылка - https://smart-lab.ru/blog/661254.php

Топик касается предстоящей отмены налогового вычета (возврата уплаченного НДФЛ на инвестиционную прибыль).
Разыгралась нешуточная полемика. Шутка ли — теперь, если вы получили прибыль, торгуя бумагами или деривативами,
и уплатили НДФЛ, то уже не получится вернуть налог через ИИС-А.

Много было сломано копий в рамках поиска верного ответа.

Обращался, даже к Тимофею, мол, у тебя же есть спецы — ну пусть растолкуют. Ведь важнейший вопрос для тех,
кто получает прибыль. Очень непонятно почему на Смартлабе этот момент до сих пор не разъяснен, ответ только один -
для большинства смартлабовцев прибыль — это эфемерное понятие :-)

Недавно наткнулся на блог специалиста по налогам, которая максимально понятно и доходчиво разъясняет
спорные моменты в рамках вопросов налогообложения инвестиций. Я попросил её дать разъяснение.

Ниже представлен короткий ролик с очень доходчивым разъяснением.


Ура! Власти упростят получение налоговых вычетов за жилье и ИИС

Хорошие новости!

Сегодня правительство одобрило поправки в Налоговый кодекс, которые упростят и ускорят получение гражданами некоторых налоговых вычетов:

👉 возврата при покупке жилья и погашении процентов за ипотеку

👉 по операциям на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС).

Сейчас для получения вычета гражданам необходимо подавать налоговую декларацию по НДФЛ, собирать пачку подтверждающих документов, ждать получения вычета месяцами.

Документы собирать скоро будет не нужно. Налоговая служба сама сделает все запросы. То есть достаточно будет заявления, в том числе в личном кабинете на сайте Налоговой службы.

Кроме того, проверка займет меньше времени, а деньги поступят раньше.

Ура.

---

У меня есть Телеграм и Инстаграм.




Деньги от государства в 2021 году

Привет всем! 52 000 от государства – неплохо звучит, не правда ли?

Близится конец года, скоро будет пора подводить итоги, а также планировать следующий. Сегодня о том, что нужно успеть сделать уже сейчас, чтобы в следующем году все было в шоколаде.

Традиционно к концу года многим, кто работает, выплачиваются годовые премии. Кто инвестирует, приходят купоны по облигациям. В общем, становится примерно понятно, какие финансовые результаты получились за год.

Весь этот годовой финансовый результат может послужить источником дополнительной выплаты от государства в следующем году, а точнее возврата налогов, уплаченных с доходов в 2020 году. Поэтому любому инвестирующему человеку в конце года важно сопоставить свои доходы, облагаемые 13%-ым НДФЛ и внесенные в течение года средства на ИИС типа А с той целью, чтобы вернуть уплаченный налог.

Если у вас до сих пор не открыт ИИС типа А, то желательно это сделать, т.к. с его помощью можно получать до 52 000 рублей в год от внесенных на ИИС средств при условии, что вы официально работаете и получаете белую зарплату. Условие одно – не закрывать и не выводить деньги с ИИС в течение 3-х лет.

Поэтому если открыть ИИС сейчас, пополнить его на 400 тыс. руб., то уже весной можно будет получить 13% от внесенных 400 тыс. руб., а это как раз те самые 52 тыс. руб. Далее можно реинвестировать эти деньги, например, в облигации. Таким образом, получать доходность от облигаций + 13% от внесенных на ИИС средств. И все это почти без риска, если покупать надежные облигации.

У меня уже давно открыт ИИС, даже два. Второй – на родственника, поэтому я возвращаю 13% от 800 тыс. руб., внесенных на два ИИС, т.е. 104 тыс. руб. И, конечно, все эти средства направляются на дальнейшие инвестиции.

Поэтому в конце года у меня такой план действий:

1. Получить справки 2-НДФЛ с места работы, чтобы узнать, сколько заработано по итогам года. В этих справках не будет декабря, поэтому за декабрь можно прикинуть самому.

2. В



( Читать дальше )

Новый ИИС 3 типа

Всем привет! ИИС 3 типа – новая концепция от ЦБ РФ. Недавно центральный банк предложил еще один вариант поддержки инвестиционной деятельности среди населения.

Банк России выступил с инициативой внедрить новый тип индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в дополнение к двум уже существующим. ИИС третьего типа будет рассчитан на инвестиции на срок от 10 лет.

Какие ИИС есть сейчас?

1. ИИС типа А (или теперь первого типа) – для долгосрочных инвесторов, редко совершающих сделки. Он позволяет вернуть 13% от внесенных на ИИС средств. Сумма, от которой будут рассчитаны эти 13%, не может превышать 400 тыс. руб. в год. Таким образом, максимально в виде вычета можно получить 52 тыс. руб. в год. Естественно, нужно иметь белую зарплату, с которой вы уплачиваете НДФЛ, который, собственно, и возвращается через ИИС.

2. ИИС типа Б (или второго типа) – для активных инвесторов или иначе – трейдеров, совершающих много сделок за короткий промежуток времени. По данному ИИС освобождается доход, полученный от купли-продаж ценных бумаг. Т.е. можно не платить 13% от прибыли между ценой продажи и ценой покупки активов. Лимит пополнения – 1 млн. руб. в год.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Налоговый вычет по ИИС

Как получить вычет по ИИС?

Обо всем по-порядку. В первую очередь нужно найти инструкцию по возврату НДФЛ по ИИС у своего брокера. Наверняка она у всех есть. Сразу позвоните брокеру и спросите про нее.

Мне еще в конце прошлого года брокер выслал инструкцию, где все было подробно описано: список необходимых документов, как их получить и где подать заявление на возврат.

Документы, необходимые для возврата НДФЛ (Важно! У всех документов должны быть печати и подписи):

1. Справка 2-НДФЛ за предыдущий год (получаете на работе в бухгалтерии)
2. Отчет брокера за предыдущий год (запрашиваете у брокера)
3. Договор открытия ИИС (или, у моего брокера было «Извещение к правилам брокерского обслуживания») – также запрашиваете у брокера
4. Платежное поручение на перечисление денежных средств на ИИС (запрашиваете у брокера)
5. Налоговая декларация 3-НДФЛ (нужно заполнить самим на сайте Налог.ру). О ней подробнее.

Декларацию со всеми остальными документами можно подать непосредственно в налоговой, но, я считаю, неразумно ездить в налоговую и тратить время, стоя в очередях.

Поэтому я зарегистрировался на Налог.ру. Честно говоря, там изначально зарегистрированы все граждане РФ, просто нужно получить свой логин и пароль от личного кабинета в налоговой. Это единственный раз, когда вам придется туда ездить.

После того, как получите данные для входа, нужно активировать электронную цифровую подпись. Это делается онлайн на сайте Налог.ру. Там все предельно просто: заходите «Профиль» → «Получить ЭП» → задаете пароль и все. Готовится подпись на следующий день, после чего вы уже сможете подать документы на вычет.

Итак, вы подготовили документы от брокера и работодателя, зарегистрировались и получили эл. подпись на сайте налоговой, теперь нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и отправить ее (прикрепив к ней сканы всех документов) в налоговую.

Для того чтобы это сделать, заходим в личный кабинет → «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ» → «Заполнить онлайн» → заполняете пошагово все необходимые поля (тут вам поможет справка 2-НДФЛ). Уточню один момент: на 4 этапе («Вычеты»), где нужно ввести сумму вычета, нужно вводить сколько вы внесли на ИИС в предыдущем году, а не сколько вы хотите получить.

После того, как сформируете декларацию, нужно к ней прикрепить 4 сопутствующих документа (см. выше), подписать и отправить ЭП на проверку.

Так называемая камеральная проверка может длиться до 3-х месяцев, после чего вы будете уведомлены о результатах также в личном кабинете на сайте налоговой.

Когда уведомление придет, подаете заявление на возврат вычета на банковскую карту. Заявление также можно подать сразу же после отправки декларации, об этом сайт Вас запросит в конце.

Вот и все! Да, в первый раз немного непонятно, но на самом деле все гораздо проще.

Еще больше мегаполезной информации в моем блоге об инвестициях в Instagram:
www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!

  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Как я получил налоговый вычет за обучение в автошколе и вернул 5300 рублей

А вы знали, что можно получить налоговый вычет за обучение?

👨‍🎓 Нет, я не про традиционное академическое образование в университете или платной школе. Оказывается, вычет можно получить за обучение на водительские права, курсы по программированию или иностранному языку.

Что для этого нужно? Рассказываю.

Пару лет назад я выучился и сдал на права. Сразу на две категории — А и B. Освоил 🚗 и 🏍. Только полтора года спустя я сообразил, что могу получить налоговый вычет за обучение в автошколе. 

❗️ Обучающийся имеет право получить налоговый вычет в размере 13% от стоимости обучения.

Как я получил налоговый вычет за обучение в автошколе и вернул 5300 рублей

Налоговую декларацию можно подать даже спустя три года (не больше). Поэтому вспомните, не проходили ли вы какое-либо обучение за этот период. Есть шанс вернуть часть денег.

📠 В моем случае плата за автошколу составила 36 700 рублей. Это я заплатил по договору. Естественно, в процессе обучения пришлось доплачивать инструкторам за дополнительные уроки. Данные суммы не в счет. Таким образом я имел право получить налоговый вычет (13%). Итоговая сумма почему-то получилась даже чуть больше —  5 391 руб. Мелочь, а приятно.
Как я получил налоговый вычет за обучение в автошколе и вернул 5300 рублей



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW