Информация
Блог им. BigAlex
Портфель 40 млн. рублей
- 13 сентября 2018, 13:42
- |
Небольшой апдейт для тех, кому интересно следить за моими действиями. Мой портфель достиг отметки в 40 млн. рублей. По итогам 2017 года было 33.5 млн. Однако весь этот рост – это просто девальвация рубля. К сожалению, хорошие мысли приходят всегда слишком поздно. Решение поменять инвестиционную парадигму созрело уже когда рубль был в районе 63-64. Внезапно пришло осознание, что курс нашего кормчего не поменяется, что стратегия удушающих санкций будет сохранена в любой обозримой перспективе, а прибыль наших компаний может очень понадобиться для социально значимых проектов. Долю долларовых активов в портфеле довел до 75% именно в диапазоне 63-64, примерно. Продал все рыночные российские активы. Остались только рентные фонды, их быстро не продашь, и по 70 руб/долл конвертировать в баксы уже не очень хочется.
Все доллары были выведены из России еще задолго до вчерашних откровений Костина, выведены на банковский счет в Лондоне и брокерский в США. Начал готовить пути получения резидентства вне России на случай реализации наихудшего сценария и токсичности российских паспортов.
Диспозиция в долларовом портфеле:
40% — акции, это FAANG плюс дивидендный ETF – акции США, плюс небольшая экспозиция на акции развитых и развивающихся рынков. Также ETF, также дивидендный фактор.
60% — кэш и облигации.
В России остались рентные фонды, которые постараюсь продать с целью вывода долларов в глобальный портфель, но торопиться не буду.
Продолжаю работать на наемной работе, сейчас точно не время отказываться от нее. Опыт уволенных/уволившихся коллег подсказывает, что высокооплачиваемые места практически нереально найти. Есть всегда вариант уехать работать за границу, но это только крайний случай, болеют близкие, не могу оставить здесь, придется разделяться с семьей.
Это на каких основаниях? Думаю на Западе капиталы в большей сохранности!
Но вполне можно работать консервативными стратегиями и зарабатывать 1-2% в месяц. Например облигации emerging markets (7-8% годовых) плюс продажа дальних вертикальных спредов пару раз в месяц дадут искомые 1-2% при весьма умеренном риске.
Итого весь капитал в баксах + купон валютный от облиг + доход от баскета.
Хотел у вас узнать про «делаем красивый мультибаскет» — что это означает? Как Вы вышли на доху в 20% годовых ?)
Если Тимофей на конфу пригласит расскажу -))
Ну и конечно это алго исполнение, с максимальной надежностью, чтоб поза не развалилась ни в коем случае
smart-lab.ru/blog/494115.php
Не спорю обидно, когда доллар поехал вниз в 14 было, всё таки долларовый миллионер был. А теперь вот нет. Но доход постоянный, причём значительно больший чем расход, так что мне здесь лучше. Да и знакомые кто в Дойчланде дома купил, тоже туда ехать не спешат, деенг там не заработаешь, от слова совсем.
В Германии классно, я там был. Нужен стабильный доход с биржи, размером со среднюю зп
Стабильный доход, это как раз и не биржа. И работать это не для вариант, там работать не кем.
смотря какая специальность, если редкая и востребованная, то почему бы и не поработать там
с каким брокером здесь работали?
Поздравляю! Вы молодец.
В какой сфере сейчас работаете ?
В какой то момент жизни явно свой бизнес был ? Или 15 лет копили ?=)
так это вы особо не спешите валить, а то портфель просядет и придется назад возвращаться )
Можно и нормальное (немецкое, шведское, француское, итальянское, испанское) получить, к тому же за куда меньшие деньги. Пусть и по срокам не так быстро.
Потому стратегия: 60/40, и менять каждые 10% возможного снижения 10% облигаций на 10% акций, т.е. если на 10% снизится от хаев — будет 50 на 50, еще на 10 — 60 на 40 в пользу акций и т.д.
Вот такой план.
Германия — от 75 до 100 тысяч евро в виде уплаченных налогов и 6-7 лет. Это в 5 раз дешевле Болгарии. Так ведь?
США по инвесторской визе EB-5 — 500 тысяч долларов, которые вернутся через 5 лет.
Список можно продолжать.
Российский брокер удержал всё, что положено, естественно.
Хрен конечно знает чем же это надо заниматься и чем жертвовать:)
А вообще люди правильно говорят, для Европы скромно… Для Мск хата 25, тачка 10, остальное детям на мороженное, потому что даже на МГИМО не хватит:))
Вы кстати так и не ответили, чем же так хорош болгарский паспорт.
Если есть желание, то можно относительно бюджетно переехать в нормальную (и адекватную в отличие от) европейскую страну. Без всяких инвестиций в 500 тыщ.
Альтернативные варианты.
Германия. Открываете свою компанию (ООО), нанимаетесь к себе же на работу как высококвалицифированный специалист. Со своей зарплаты платите налоги и отчисления, порядка 2000 евро в месяц. Через 2 года получаете ПМЖ и тогда можно перейти на минимальную зарплату (чтобы иметь медстраховку и пенсионные отчисления). Ещё через 4-5 лет получаете гражданство (в зависимости от степени владения языком). Можно ничего не делать после 2-х лет и оставаться с ПМЖ. Суммарные затраты на налоги до получения ПМЖ — от 50 тысяч евро.
Франция. ВНЖ как рантье. Имеете накопления (от 20000 евро на человека, на ребёнка — 50% от этой суммы) или удалённую работу с доходом от 1150 евро на нос. На этом основании подаётесь на ВНЖ, который через 5 лет можно конвертировать в ПМЖ и ещё через 5 лет — в гражданство. С дохода в 3000 евро надо платить подоходный в размере примерно 200 евро в месяц плюс медстраховка от 70 евро в месяц на человека. Итого — (200+70)*60 месяцев = 16200 евро за ПМЖ. Ну плюс медстраховка на остальных членов семьи, грубо — 20-25 тысяч.
Испания. Тоже самое, как и во Франции, только нужно иметь побольше сбережений или доходов — 2400 в месяц на главу семьи и по 600 евро на остальных членов. Через 5 лет — ПМЖ, потом — гражданство.
Швеция/Финляндия — там немного помуторнее и сроки рассмотрения ходатайств очень большие (порядка полутора лет), но принцип такой же. Италия — аналогично, «по состоятельности».
И вот на этом фоне Болгария со своими пятьюстами тыщами выглядит совершенно неадекватно.
В целом, я бы не заморачивался именно на англоязычной стране. Личный опыт показывает, что первое время можно протянуть и на английском, второй язык учится сравнительно быстро, в крупных городах есть англоговорящее экспатское комьюнити итд. Короче говоря, жить вполне можно.
мимо проходил, я не теоретик — я практик. И регулярно выплачиваю себе зарплату в чужой стране на протяжении последних 5 лет. Компания зарабатывает деньги и выплачивает мне как работнику. Ну и как акционеру по итогам года. Никаким мошенничеством тут и не пахнет, не фантазируйте.
Как компания зарабатывает — этот вопрос миграционные власти не сильно волнует, это может быть и торговля на бирже от имени юрлица.
Мне не «шашечки» важны (возвратные инвестиции или безвозвратно уплаченные налоги), а конечный результат — паспорт страны ЕС.
Уплаченные налоги я не считаю потерянными деньгами, поскольку прямо сейчас получаю определённые блага — медобслуживание, развитую общественную инфраструктуру, пенсионные отчисления итд. Я готов за это платить. Что может предложить из этого Болгария за свои 500 тысяч — я примерно представляю. Спасибо, но мне этого не надо и даром, жизнь у меня одна.
И да, в России доход легализовывал, но там была совсем иная специфика. Если что, то первую российскую компанию я открыл в апреле 1991 года, ещё в СССР. Кое-какой опыт тоже накопился.
Можно узнать, почему вы выбрали именно а) Франкфурт?
б) и Германию для работы на фондовом рынке?
Франкфурт — личные предпочтения, наиболее привлекательный для нас с супругой город в Германии. Много экспатов, можно стартовать с английским, приятный и динамичный город, вокруг природа офигенная, 20 минут от центра и уже в лесу, итд. Но это всё субъективно, многим Берлин больше по душе или Мюнхен.
Я сейчас редко торгую и от частного лица, не от компании (раньше торговал). Так что не могу развёрнуто ответить на ваш вопрос. Торговля — не основное моё занятие на данный момент, скорее — задел на будущее.
Франкфурт мне тоже нравится)
_
Альтернативные варианты.
«Германия. Открываете свою компанию (ООО), нанимаетесь к себе же на работу как высококвалицифированный специалист. Со своей зарплаты платите налоги и отчисления, порядка 2000 евро в месяц. Через 2 года...»
_
1) Можно ли это использовать, если стать одним из соучредителей такого ООО, но жить это время в РФ?
2) Обязательно 2т.? Или может быть меньше?
3) Не подскажите хороший русский форум на эту тему?
1. Можно и даже желательно чтобы нанимаемый был формально никак не связан с фирмой-нанимателем. Т.е. тёща, брат-сват итд. Зарегистрировать компанию можно по доверенности от них. Весь процесс регистрации занимает 2-3 месяца и стоит около 3000 евро.
2. 2000 — это налоги с высококвалифицированной позиции (БлюКард), можно немного сэкономить (примерно 400 евро), но там сильно возрастают риски того, что не дадут первоначальный ВНЖ. По Голубой Карте дают без проблем и в кратчайшие сроки, очевидцы сообщают что за 3-4 дня консульство принимает решение (в Москве). Это довольно фантастический вариант по нынешним временам, когда люди по полгода-год ждут решения.
3. Форумы как правило переполнены тремя типами персонажей — русские жёны немцев (своя специфика, толку от них ноль, одни понты), русские немцы (мигрировали по упрощённой схеме) и программисты по найму (и от них толку мало). Бизнесменов почти нет или они не светятся. Можете попробовать почитать вот этот форум, там есть какие-то крупицы полезной информации, в частности FAQ
Если интересно, пишите лучше в личку, не хочу давать много информации в публичном доступе.
Именно Франкфурт интересен. Буду иметь в виду.
Не забудьте еще про токсичность российских родителей, российского происхождения капитала, токсичность русского языка, русских имени и фамилии, русской Родины, наконец. Ах да, слово «Родина» наверное не актуально для вас, окей, тогда российского Place of birth.
И если надо будет, то 100500 поводов найдут, чтобы устроить «стрижку» ваших активов. А все идет к тому, что и поиском поводов заморачиваться не будут.
Хохлы ответили, что им уже подняли пенсионный возраст.
pensiology.ru/news/pensionnyj-vozrast-v-stranah-mira/
Так то ж вторая хранция.
Цээвропа.
Весьмирсними.
Вот и учимся.
И кстати, таблетки нужны вам.
А то везде Путин мерещится.
Какой же это это капитализм! Дьявольская смесь феодализма и социализма!
Мне вот тоже непонятно.
Хочешь свалить — сваливай.
Никто не держит.
Зачем этот пафос и надрыв?