Блог им. AlexGood

Валютный контроль БКС Банка требует отчитаться по сделкам у предыдущего иностранного брокера

Добрый вечер, друзья! Возможно я поспешил удалить вчерашний пост на эту тему, но зато на этот раз прояснились основания таких требований. По их словам это 173 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» ст.23. www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/935dfa30b9f18dd8839890f956c78a8ffbec967c/
Изучив данный закон, могу отметить, что права агентов валютного контроля (в данном случае БКС Банка) перечислены в п. 1 данной статьи, а перечень документов, которые они имеют право запрашивать перечислены в п. 4. Все документы которые могут требовать агенты валютного контроля (БКС Банк) должны быть связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. В связи с чем представляется странным требование предоставить информацию по торгуемым мной у предыдущего (иностранного) брокера финансовым инструментам (допускается клиентское (мое) письмо в произвольной форме), а не по проведенным валютным операциям и разве последнее может в моем случае являться незаконным? Какие будут мнения об адекватности и законности таких требований БКС Банка и законности конвертации валюты (валютной операции) через иностранного брокера?
  • обсудить на форуме:
  • БКС
★4
65 комментариев
+1
вы запрос сюда выложите (личные данные только затрите)
avatar
FrBr
FrBr, официального запроса как такового нет, есть просто email от моего инвестиционного консультанта, где она ссылается на валютный контроль)
avatar
AlexGood
+2
AlexGood, ну в ответном емейле попросите его прислать оф запрос на бланке организации че они хотят конкретно т.к. с монитора прочесть вы не можете и бумашки без печатей читать не умеете
avatar
FrBr
FrBr, видимо придется)
avatar
AlexGood
AlexGood, смело шлите в лес.

avatar
Рустам TradeInWest.ru
+2
скорей всего основная их претензия, что ты торгавал дал заработать другой кухне, а не БКСовской форекс шараге))
avatar
злой человек
Ниче не понял, причем здесь предыдущий (иностранный) брокер?
avatar
Халявщик
Сергей Сметанин, вот и я в недоумении, по идее чем я у предыдущего своего брокера торговал их не должно волновать!
avatar
AlexGood
AlexGood, какая вообще операция осуществляется? ввод, вывод ДС?
а у них нельзя узнать на основании чего это запрашивается?
avatar
Халявщик
Сергей Сметанин, ввел уже несколько недель назад и вдруг решили бюрократией заняться, а основание я указал: 173 ФЗ, ст.23!
avatar
AlexGood
AlexGood, то есть деньги ввели и решили потом вывести?
avatar
Халявщик
Сергей Сметанин, нет, перевел из-за границы (моего бывшего брокера) в БКС банк!
avatar
AlexGood
AlexGood, так деньги могут быть от бабушки, почему они спрашивают про какие то операции? или вы от иностранного брокера в БКС переводили?
avatar
Халявщик
Сергей Сметанин, да, от иностранного брокера.
avatar
AlexGood
AlexGood, попробуйте воспользоваться обычным банком
avatar
Халявщик
Сергей Сметанин, уже через БКС Банк завел, в том то и дело!
avatar
AlexGood
AlexGood, вот и ответ. Происхождение денег, которые Вы перевели не из РФ!
avatar
Зарабатывающий Юзер
Зарабатывающий Юзер, происхождение и так очевидно, c торгового счета иностранного брокера, а БКС Банк требует отчитаться по всем сделкам у того брокера!
avatar
AlexGood
AlexGood, Вы завели доллары на брокерский счет? Или на счет БКС Банка? У меня были похожие проблемы при попытке зачислить доллары на брокерский счет. Там действительно сразу красный свет от валютного контроля. А вот перевод со своего банковского счета на свой другой банковский счет вопросов не вызывает. Я сделал перевод в банк Финам, а потом с него упрощенный перевод на брокерский счет.  
avatar
Антон Иванов
Антон Иванов, как можно понять из вышеизложенного, был перевод с иностранного брокера в БКС Банк.
avatar
AlexGood
AlexGood, СВИФТ/БИК
avatar
Зарабатывающий Юзер
Антон Иванов, так же делал в банк финам от туда на спот валютный
avatar
Бармалей
+2
Посылай этот БКС на половой орган и погромче, чтобы веселее было.
avatar
Сумрак
я бы задумался, стоит ли с таким брокером замарачиваться? для сравнения можно попробовать открыть счет у других брокеров. вчера писал причину, с которой сам сталкивался. не у БКС конечно же. а так, в общем, это нормальная практика отшивания не лояльных клиентов из компаний!
avatar
Александр (sas7602)
+1
Александр (sas7602), c чего бы они меня рассматривали как нелояльного?! Правда я счет открыл весной и еще не совершал сделок, но это же мое личное дело!
avatar
AlexGood
AlexGood, у них свои критерии лояльности и соответствующего отбора. например вы можете игнорировать покупку их продуктов. ну или не активный счет, кстати тоже очень может быть. суммы на счете и много разных нюансов
avatar
Александр (sas7602)
бкс банк — это маленький банк с убогим соответственно валютным контролем, на уровне тети Зины. Нужно было в крупный банк перевести, а потом уже в бкс.
avatar
Nicker
Secret, и что, крупный банк не требовал бы отчитаться по сделкам у западного брокера от которого пришли деньги?
avatar
AlexGood
AlexGood, в крупные банки таких переводов сотни приходят и если они уже знают откуда перевод, то не будут спрашивать клиента
avatar
Nicker
на первый взгляд требование необоснованно.
НО! валютный контроль до*ся даже когда кол-во символов в назначении платежа поручения отличается от кол-ва символов в договоре с броком, видимо в российской юрисдикции именно это его  истинное предназначение и по-другому затраты на НИХ  никак не оправдываются
avatar
flextrader
flextrader, разве я обязан отчитываться по сделкам у предыдущего (иностранного) брокера?
avatar
AlexGood
AlexGood, не столько по сделкам, сколько по происхождению бабла.
avatar
flextrader
flextrader, происхождение и так известно, а они понимают свои полномочия расширительно, требуя объяснять чем у того брокера конкретно торговал, какими инструментами.
avatar
AlexGood
+1
Любой брокер может интересоваться происхождением бабла. Иностранный в том числе
avatar
HunterSrike
не знаю ваших деталей,
но думаю Вас просто криво спрашивают об опыте работы с финанс. инструментами, для определения уровня квалификации.
avatar
alfa beta
игра «а теперь попробуй выведи обратно» )) подозреваю, что если вопрос не снимется, последуют мотивировки со слыкой на п.9.) статьи23
avatar
flextrader
посылай простой отпиской: торговал фьючерсы, опционы… валютой не торговал )))))
avatar
Зарабатывающий Юзер
Зарабатывающий Юзер, оно так и есть))
avatar
AlexGood
Будут проблемы с выводом денег, если послать подальше данного брокера?
avatar
Виталий Козлов
+1
Виталий Козлов, тут просто надо подтвердить происходжение залива бабла (забугорного) в РФ.

avatar
Зарабатывающий Юзер
Зарабатывающий Юзер, Если не подтвердить, брокер отправит это бабло обратно, откуда пришло, или себе заберёт?
avatar
Виталий Козлов
+1
Виталий Козлов, нет… просто блокирнёт счет на своё усмотрение (подстраховка).

Пишите, что торговали производными инструментами… не акции США, не валюта любая (особо рубль).

Налоги удерживали у иностранщины?
avatar
Зарабатывающий Юзер
Зарабатывающий Юзер, а что, торговать акции США и рубль через западного брокера незаконно?) а если просто одноразовая конвертация из рубля в $?! Налоги особенно не с чего платить, так как тренировался, а не разгонял депо)
avatar
AlexGood

AlexGood, законно. Но надо налоги платить.

Наше государство это дело любит, когда ему налоги платят. А ещё лучше впаять штраф за нарушение каких-нибудь правил. Штраф вообще в размере 100% от суммы может доходить.

 

Имхо, это просто так и остался рудимент от совка. Когда валютчиками могли быть только правильные полковники, а все остальные должны были страдать в деревянном.

avatar
ch5oh
+1
Виталий Козлов, Вам для того и неофициальное пришло… попоросите официальный запрос и уклончиво на нго срочно отпишитесь… Вы спокойны, брокер/банк спокоен… всё по законам РA ;)
avatar
Зарабатывающий Юзер
+2
 (допускается клиентское (мое) письмо в произвольной форме)


Таки пишите: торговал производные иснтрументы: фьючерсы, опционы… Валютой не торговал.

Предоставьте официальный запрос на раскрытие сделок, совершенных на счете иностранного брокера.
avatar
Зарабатывающий Юзер
+2
Зарабатывающий Юзер, хотят убедиться, торговали ли Вы акции, можно ли допланог с резиденте/нерезидента снять в бюджет.

Брокер обязан кляузы писать в ЦБ и РосФинМониторинг в таких случаях.

Формальность.

Пишите как я выше указал. формальная отписка ...

Банк/брокер сделал всё возможное, ответ получен. Движения далее е будет никуда.

Это чистая формальность для брокера/банка. ЗАКОН ОБЯЗЫВАЕТ.

ВЫ 115-ФЗ почитайте… вообще жуть полная!
avatar
Зарабатывающий Юзер
Зарабатывающий Юзер, налог на прибыль от торговли иностранными акциями? А если прибыль от фьючерсов/опционов уже нет налога в РФ?)
avatar
AlexGood

Вообще это бред полный: человек ВВОДИТ в страну деньги — а к нему с вопросами прибегают.

В Лондон хоть ярд фунтов введи. Никто ни слова не скажет. В крайнем случае вопросы начнут задавать при попытке эти деньги вывезти.Ну, или вдруг резко галстук начнет жать, как недавно с одним г-ном случилось.

avatar
ch5oh
ch5oh, есть законы… нет бреда.
А если он травой торговал загарницей?
avatar
Зарабатывающий Юзер
ch5oh, ошибочка… в лондоне даже счет не откроете так быстро, даже если уже резидент!

НЕ НАДО ГНАТЬ.

«FATF» известно?
avatar
Зарабатывающий Юзер
ch5oh, деньги именно «вывеЗти»?
Открывали счет не онлайн в реальном банке не экс-СССР?

Что тогда за противоерчия?.. В бан?

avatar
Зарабатывающий Юзер
+1
Скажу проще, что 115-ФЗ, что банковское и нынче про минимум 600к в рублях.
(иногда для подстраховки при РЕГУЛЯРНЫХ ПОВТОРЯЮЩИХСЯ могут запросить и ранее… всё в законах описано ..

Автор, видимо, перекинул более 600к рублей моментно… вот и вопрос… он более касается 115-ФЗ, чем инструкций ЦБ!

Проблем нет… нужна просто отписка: торговал производными, не торговал рублем и акциями.

---
К налоговой такой запрос ничего не имеет.
Просто 115-ФЗ и инструкции ЦБ для всех банков ...

Любой банк перекроет свою жопу, чтобы просто получить в ответ описку.


Его реакция при проверке не на яры счета проста: мы получили объяснение происхождения, инвормировать по закону не должны были ни ЦБ, ни РФМ, ни иные органы, регулирующие нашу деятельность!
avatar
Зарабатывающий Юзер

Зарабатывающий Юзер, 600 долларов перевел — банк уже вскинулся на дыбы.

Я на поездки за документами и переписку со всеми вокруг потратил больше рабочего времени, чем эти несчастные 600 шкурок.

Не 600 тысяч. А просто «600 единиц».

И вот это бред однозначный.

avatar
ch5oh
ch5oh, 600 баксов более чем 15к рублей… менее 600к, но ещё не 600к…
avatar
Зарабатывающий Юзер

Зарабатывающий Юзер, да. Я тоже был в шоке, что ко мне докопались.

avatar
ch5oh
Зарабатывающий Юзер, сумма была в $, немного меньше рублевого эквивалента 600к, одноразово, но они и не ссылаются на 115-ФЗ, только на 173-ФЗ, исходя из текста закона, БКС Банк должны интересоваться только валютными операциями, остальные инструменты их вообще не касаются, а им подавай отчет по всем сделкам, совершенным у того западного брокера! Хотя мне не трудно сделать отписку как вы советовали!
avatar
AlexGood
+1
Большинство банков попросит объяснить происхождение средств. Возьмут Ваш ответ, бумажку от брокера и положат в папочку, всё. Что мешает правду написать, Вы же не наркотики продавали. Росфинмониторинг и налогавая тем более, к этому отношения не имеют. Росфинмониторинг получает от банков тысячи сообщений ежедневно, они не занимаются мелочью. У меня все небольшие банки спрашивали источник и на этом все вопросы всегда заканчивались. Вы не делали ничего противозаконного.
avatar
Пистол Пи
+3
Вполне понятный запрос, вам на счет в российском банке поступила валюта от иностранного юрлица (иноброкер доя целей вал.контроля это просто юрик). То, что у брокера есть лицензия и это вроде как ваши совственные средсва для БКС факт совсем не очевидный… Так помогите им составить корректко файл по данному поступлению.
avatar
Sergio Fedosoni
Популярный автор
Sergio Fedosoni, я им выслал отчет по своим сделкам у того брокера, но думаю они расширительно понимают свои полномочия!
avatar
AlexGood
AlexGood, зачем отчет? есть завпрос от банка, формально и ответьте… сдлки тут ни при чем…
avatar
Зарабатывающий Юзер

полезные записи за 24 часа

★11 32 В каком направлении брокеры ведут на убой своих хомяков и куда идти нам? Weekly #68
★6 15 Ситуация на текущий момент
★5 20 Торги на МОЕКС на майские праздники.
★4 1 ​​«ВсеИнструменты.ру» - на пути к лидерству
★3 8 Банки начинают отменять лимиты на переводы по СБП. Гонять можно миллионы!
★3 23 Долгосрочные инвесторы хотят дивидендов. Да побыстрее!
★3 2 EBITDA: Почему этот широко используемый показатель может вводить в заблуждение?
★3 3 Дивидендные акции и купонные облигации с точки зрения налогообложения
★3 5 На рынке началась коррекция🔥Акции и инвестиции
★3 0 🟣 Сколько дивидендов ждать от дочки Совкомфлота, Новошипа?
+132 15 Дивиденды Сбербанка убили рост акций
+124 18 Индекс МБ сегодня. На завтра
+116 5 На рынке началась коррекция🔥Акции и инвестиции
+114 32 В каком направлении брокеры ведут на убой своих хомяков и куда идти нам? Weekly #68
+90 15 Ситуация на текущий момент
+83 22 Швейцария посчитала заморозку российских активов юридически безосновательной
+78 146 "Цель она есть". Виражи (GBP/USD)
+82 9 Азия. Среда.
+62 17 Между тем сегодня IMOEX -0,8% - максимальное снижение с 19 марта.
+56 0 Binance. Полное обновление коннектора и глубокая модернизация.

самые обсуждаемые сегодня

15к Ситуация на текущий момент
12к Чем стала биржа. Имхо
11к 💵Сколько стоит доллар?
9к Азия. Среда.
7к Wildberries теряет хватку
6к Ключевая ставка останется 16% — и точка
5к Срочное выступление Лаврова!
4к Вопросы IV.
3к ⚡ Причины вчерашнего падения индекса: всё элементарно
3к Сбер даст 40% в следующие 14 месяцев

теги блога AlexGood

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн