Валютный контроль БКС Банка требует отчитаться по сделкам у предыдущего иностранного брокера

Добрый вечер, друзья! Возможно я поспешил удалить вчерашний пост на эту тему, но зато на этот раз прояснились основания таких требований. По их словам это 173 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» ст.23. www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/935dfa30b9f18dd8839890f956c78a8ffbec967c/
Изучив данный закон, могу отметить, что права агентов валютного контроля (в данном случае БКС Банка) перечислены в п. 1 данной статьи, а перечень документов, которые они имеют право запрашивать перечислены в п. 4. Все документы которые могут требовать агенты валютного контроля (БКС Банк) должны быть связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. В связи с чем представляется странным требование предоставить информацию по торгуемым мной у предыдущего (иностранного) брокера финансовым инструментам (допускается клиентское (мое) письмо в произвольной форме), а не по проведенным валютным операциям и разве последнее может в моем случае являться незаконным? Какие будут мнения об адекватности и законности таких требований БКС Банка и законности конвертации валюты (валютной операции) через иностранного брокера?

БКС Банк валютный контроль БКС

БКС

AlexGood

Один из лучших

1025

19 977

с 5 июня 2016

65 Комментариев

FrBr
12 июля 2017, 20:27
вы запрос сюда выложите (личные данные только затрите)
+1
- AlexGood
  12 июля 2017, 20:49
  FrBr, официального запроса как такового нет, есть просто email от моего инвестиционного консультанта, где она ссылается на валютный контроль)
  0
  - FrBr
    12 июля 2017, 21:09
    AlexGood, ну в ответном емейле попросите его прислать оф запрос на бланке организации че они хотят конкретно т.к. с монитора прочесть вы не можете и бумашки без печатей читать не умеете
    +2
    - AlexGood
      12 июля 2017, 21:13
      FrBr, видимо придется)
      0
  - Рустам TradeInWest.ru
    13 июля 2017, 00:02
    AlexGood, смело шлите в лес.
    
    0
злой человек
12 июля 2017, 20:27
скорей всего основная их претензия, что ты торгавал дал заработать другой кухне, а не БКСовской форекс шараге))
+2
Халявщик
12 июля 2017, 20:32
Ниче не понял, причем здесь предыдущий (иностранный) брокер?
0
- AlexGood
  12 июля 2017, 20:50
  Сергей Сметанин, вот и я в недоумении, по идее чем я у предыдущего своего брокера торговал их не должно волновать!
  0
  - Халявщик
    12 июля 2017, 21:06
    AlexGood, какая вообще операция осуществляется? ввод, вывод ДС?
    а у них нельзя узнать на основании чего это запрашивается?
    0
    - AlexGood
      12 июля 2017, 21:15
      Сергей Сметанин, ввел уже несколько недель назад и вдруг решили бюрократией заняться, а основание я указал: 173 ФЗ, ст.23!
      0
      - Халявщик
        12 июля 2017, 21:29
        AlexGood, то есть деньги ввели и решили потом вывести?
        0
        AlexGood
        12 июля 2017, 21:33
        Сергей Сметанин, нет, перевел из-за границы (моего бывшего брокера) в БКС банк!
        0
        Халявщик
        12 июля 2017, 21:40
        AlexGood, так деньги могут быть от бабушки, почему они спрашивают про какие то операции? или вы от иностранного брокера в БКС переводили?
        0
        AlexGood
        12 июля 2017, 21:41
        Сергей Сметанин, да, от иностранного брокера.
        0
        Халявщик
        12 июля 2017, 23:09
        AlexGood, попробуйте воспользоваться обычным банком
        0
        AlexGood
        13 июля 2017, 11:43
        Сергей Сметанин, уже через БКС Банк завел, в том то и дело!
        0
        Зарабатывающий Юзер
        12 июля 2017, 23:17
        AlexGood, вот и ответ. Происхождение денег, которые Вы перевели не из РФ!
        0
        AlexGood
        13 июля 2017, 11:45
        Зарабатывающий Юзер, происхождение и так очевидно, c торгового счета иностранного брокера, а БКС Банк требует отчитаться по всем сделкам у того брокера!
        0
  - Антон Иванов
    12 июля 2017, 21:33
    AlexGood, Вы завели доллары на брокерский счет? Или на счет БКС Банка? У меня были похожие проблемы при попытке зачислить доллары на брокерский счет. Там действительно сразу красный свет от валютного контроля. А вот перевод со своего банковского счета на свой другой банковский счет вопросов не вызывает. Я сделал перевод в банк Финам, а потом с него упрощенный перевод на брокерский счет.
    0
    - AlexGood
      12 июля 2017, 21:40
      Антон Иванов, как можно понять из вышеизложенного, был перевод с иностранного брокера в БКС Банк.
      0
      - Зарабатывающий Юзер
        12 июля 2017, 23:17
        AlexGood, СВИФТ/БИК
        0
    - Бармалей
      12 июля 2017, 23:50
      Антон Иванов, так же делал в банк финам от туда на спот валютный
      0
Сумрак
12 июля 2017, 20:49
Посылай этот БКС на половой орган и погромче, чтобы веселее было.
+2
Александр (sas7602)
12 июля 2017, 21:25
я бы задумался, стоит ли с таким брокером замарачиваться? для сравнения можно попробовать открыть счет у других брокеров. вчера писал причину, с которой сам сталкивался. не у БКС конечно же. а так, в общем, это нормальная практика отшивания не лояльных клиентов из компаний!
0
- AlexGood
  12 июля 2017, 21:35
  Александр (sas7602), c чего бы они меня рассматривали как нелояльного?! Правда я счет открыл весной и еще не совершал сделок, но это же мое личное дело!
  +1
  - Александр (sas7602)
    12 июля 2017, 21:45
    AlexGood, у них свои критерии лояльности и соответствующего отбора. например вы можете игнорировать покупку их продуктов. ну или не активный счет, кстати тоже очень может быть. суммы на счете и много разных нюансов
    0
Nicker
12 июля 2017, 21:56
бкс банк — это маленький банк с убогим соответственно валютным контролем, на уровне тети Зины. Нужно было в крупный банк перевести, а потом уже в бкс.
0
- AlexGood
  13 июля 2017, 12:16
  Secret, и что, крупный банк не требовал бы отчитаться по сделкам у западного брокера от которого пришли деньги?
  0
  - Nicker
    14 июля 2017, 04:10
    AlexGood, в крупные банки таких переводов сотни приходят и если они уже знают откуда перевод, то не будут спрашивать клиента
    0
flextrader
12 июля 2017, 21:59
на первый взгляд требование необоснованно.
НО! валютный контроль до*ся даже когда кол-во символов в назначении платежа поручения отличается от кол-ва символов в договоре с броком, видимо в российской юрисдикции именно это его истинное предназначение и по-другому затраты на НИХ никак не оправдываются
0
- AlexGood
  13 июля 2017, 11:47
  flextrader, разве я обязан отчитываться по сделкам у предыдущего (иностранного) брокера?
  0
  - flextrader
    14 июля 2017, 07:24
    AlexGood, не столько по сделкам, сколько по происхождению бабла.
    0
    - AlexGood
      14 июля 2017, 10:54
      flextrader, происхождение и так известно, а они понимают свои полномочия расширительно, требуя объяснять чем у того брокера конкретно торговал, какими инструментами.
      0
HunterSrike
12 июля 2017, 22:00
Любой брокер может интересоваться происхождением бабла. Иностранный в том числе
+1
alfa beta
12 июля 2017, 22:10
не знаю ваших деталей,
но думаю Вас просто криво спрашивают об опыте работы с финанс. инструментами, для определения уровня квалификации.
0
flextrader
12 июля 2017, 22:40
игра «а теперь попробуй выведи обратно» )) подозреваю, что если вопрос не снимется, последуют мотивировки со слыкой на п.9.) статьи23
0
Зарабатывающий Юзер
12 июля 2017, 23:15
посылай простой отпиской: торговал фьючерсы, опционы… валютой не торговал )))))
0
- AlexGood
  13 июля 2017, 11:48
  Зарабатывающий Юзер, оно так и есть))
  0
Виталий Козлов
12 июля 2017, 23:19
Будут проблемы с выводом денег, если послать подальше данного брокера?
0
- Зарабатывающий Юзер
  12 июля 2017, 23:20
  Виталий Козлов, тут просто надо подтвердить происходжение залива бабла (забугорного) в РФ.
  
  +1
  - Виталий Козлов
    12 июля 2017, 23:22
    Зарабатывающий Юзер, Если не подтвердить, брокер отправит это бабло обратно, откуда пришло, или себе заберёт?
    0
    - Зарабатывающий Юзер
      12 июля 2017, 23:25
      Виталий Козлов, нет… просто блокирнёт счет на своё усмотрение (подстраховка).
      
      Пишите, что торговали производными инструментами… не акции США, не валюта любая (особо рубль).
      
      Налоги удерживали у иностранщины?
      +1
      - AlexGood
        13 июля 2017, 11:53
        Зарабатывающий Юзер, а что, торговать акции США и рубль через западного брокера незаконно?) а если просто одноразовая конвертация из рубля в $?! Налоги особенно не с чего платить, так как тренировался, а не разгонял депо)
        0
        ch5oh
        13 июля 2017, 11:57
        AlexGood, законно. Но надо налоги платить.
        Наше государство это дело любит, когда ему налоги платят. А ещё лучше впаять штраф за нарушение каких-нибудь правил. Штраф вообще в размере 100% от суммы может доходить.
        
        Имхо, это просто так и остался рудимент от совка. Когда валютчиками могли быть только правильные полковники, а все остальные должны были страдать в деревянном.
        0
    - Зарабатывающий Юзер
      12 июля 2017, 23:27
      Виталий Козлов, Вам для того и неофициальное пришло… попоросите официальный запрос и уклончиво на нго срочно отпишитесь… Вы спокойны, брокер/банк спокоен… всё по законам РA ;)
      +1
Зарабатывающий Юзер
12 июля 2017, 23:21
(допускается клиентское (мое) письмо в произвольной форме)

Таки пишите: торговал производные иснтрументы: фьючерсы, опционы… Валютой не торговал.

Предоставьте официальный запрос на раскрытие сделок, совершенных на счете иностранного брокера.
+2
- Зарабатывающий Юзер
  12 июля 2017, 23:24
  Зарабатывающий Юзер, хотят убедиться, торговали ли Вы акции, можно ли допланог с резиденте/нерезидента снять в бюджет.
  
  Брокер обязан кляузы писать в ЦБ и РосФинМониторинг в таких случаях.
  
  Формальность.
  
  Пишите как я выше указал. формальная отписка ...
  
  Банк/брокер сделал всё возможное, ответ получен. Движения далее е будет никуда.
  
  Это чистая формальность для брокера/банка. ЗАКОН ОБЯЗЫВАЕТ.
  
  ВЫ 115-ФЗ почитайте… вообще жуть полная!
  +2
  - AlexGood
    13 июля 2017, 12:26
    Зарабатывающий Юзер, налог на прибыль от торговли иностранными акциями? А если прибыль от фьючерсов/опционов уже нет налога в РФ?)
    0
ch5oh
13 июля 2017, 00:37
Вообще это бред полный: человек ВВОДИТ в страну деньги — а к нему с вопросами прибегают.
В Лондон хоть ярд фунтов введи. Никто ни слова не скажет. В крайнем случае вопросы начнут задавать при попытке эти деньги вывезти.Ну, или вдруг резко галстук начнет жать, как недавно с одним г-ном случилось.
0
- Зарабатывающий Юзер
  13 июля 2017, 00:39
  ch5oh, есть законы… нет бреда.
  А если он травой торговал загарницей?
  0
- Зарабатывающий Юзер
  13 июля 2017, 00:40
  ch5oh, ошибочка… в лондоне даже счет не откроете так быстро, даже если уже резидент!
  
  НЕ НАДО ГНАТЬ.
  
  «FATF» известно?
  0
- Зарабатывающий Юзер
  13 июля 2017, 00:41
  ch5oh, деньги именно «вывеЗти»?
  Открывали счет не онлайн в реальном банке не экс-СССР?
  
  Что тогда за противоерчия?.. В бан?
  
  0
Зарабатывающий Юзер
13 июля 2017, 00:46
Скажу проще, что 115-ФЗ, что банковское и нынче про минимум 600к в рублях.
(иногда для подстраховки при РЕГУЛЯРНЫХ ПОВТОРЯЮЩИХСЯ могут запросить и ранее… всё в законах описано ..

Автор, видимо, перекинул более 600к рублей моментно… вот и вопрос… он более касается 115-ФЗ, чем инструкций ЦБ!

Проблем нет… нужна просто отписка: торговал производными, не торговал рублем и акциями.

---
К налоговой такой запрос ничего не имеет.
Просто 115-ФЗ и инструкции ЦБ для всех банков ...

Любой банк перекроет свою жопу, чтобы просто получить в ответ описку.

Его реакция при проверке не на яры счета проста: мы получили объяснение происхождения, инвормировать по закону не должны были ни ЦБ, ни РФМ, ни иные органы, регулирующие нашу деятельность!
+1
- ch5oh
  13 июля 2017, 11:55
  Зарабатывающий Юзер, 600 долларов перевел — банк уже вскинулся на дыбы.
  Я на поездки за документами и переписку со всеми вокруг потратил больше рабочего времени, чем эти несчастные 600 шкурок.
  Не 600 тысяч. А просто «600 единиц».
  И вот это бред однозначный.
  0
  - Зарабатывающий Юзер
    17 июля 2017, 00:49
    ch5oh, 600 баксов более чем 15к рублей… менее 600к, но ещё не 600к…
    0
    - ch5oh
      17 июля 2017, 11:17
      Зарабатывающий Юзер, да. Я тоже был в шоке, что ко мне докопались.
      0
- AlexGood
  13 июля 2017, 12:33
  Зарабатывающий Юзер, сумма была в $, немного меньше рублевого эквивалента 600к, одноразово, но они и не ссылаются на 115-ФЗ, только на 173-ФЗ, исходя из текста закона, БКС Банк должны интересоваться только валютными операциями, остальные инструменты их вообще не касаются, а им подавай отчет по всем сделкам, совершенным у того западного брокера! Хотя мне не трудно сделать отписку как вы советовали!
  0
Пистол Пи
13 июля 2017, 09:09
Большинство банков попросит объяснить происхождение средств. Возьмут Ваш ответ, бумажку от брокера и положат в папочку, всё. Что мешает правду написать, Вы же не наркотики продавали. Росфинмониторинг и налогавая тем более, к этому отношения не имеют. Росфинмониторинг получает от банков тысячи сообщений ежедневно, они не занимаются мелочью. У меня все небольшие банки спрашивали источник и на этом все вопросы всегда заканчивались. Вы не делали ничего противозаконного.
+1
Sergio Fedosoni
13 июля 2017, 13:47
Вполне понятный запрос, вам на счет в российском банке поступила валюта от иностранного юрлица (иноброкер доя целей вал.контроля это просто юрик). То, что у брокера есть лицензия и это вроде как ваши совственные средсва для БКС факт совсем не очевидный… Так помогите им составить корректко файл по данному поступлению.
+3
- AlexGood
  13 июля 2017, 14:01
  Sergio Fedosoni, я им выслал отчет по своим сделкам у того брокера, но думаю они расширительно понимают свои полномочия!
  0
  - Зарабатывающий Юзер
    17 июля 2017, 00:50
    AlexGood, зачем отчет? есть завпрос от банка, формально и ответьте… сдлки тут ни при чем…
    0