Создание пассивного дохода: какие акции и облигации покупал? Итоги инвестирования в июне 2026 г.

Закончился первый месяц лета, пора подвести его итоги, вспомнить что покупал, проанализировать текущую ситуацию. Прошло уже 3,5 года с начала эксперимента. Поехали!

Покупки активов

В июне покупал:
— акции ИКС5, Сбербанка, Новабев, Новатэк, Фосагро, МД Медикал групп, Россети Ленэнерго-ап, ДОМ РФ;
— облигации Село зеленое 1Р2, А101 1Р2 Полипласт П02-БО-16;
— фонд на золото GOLD.
Продаж и погашений облигаций не было.

На сколько изменились индексы и активы?

1. Индекс Мосбиржи в июне продолжил падать: с 2565 до 2348 пунктов (-8,5%). ЦБ снизил ключевую ставку до 14,25%, при этом вероятность дальнейшего снижения под еще большим вопросом. Добавил еще ложку дегтя топливный кризис. Как итог: индекс даже обновил трехлетние минимумы (2243 пункта 24 июня).

2. Индекс гособлигаций RGBITR также упал: с 782 до 754 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16%; короткие ОФЗ 26207 с погашением в феврале 2027 г. 13,3%.

3. Без учета пополнения в июне портфель скорректировался на 5,2%. Третий месяц подряд снижение. На фоне коррекции индекса результат удовлетворительный. Стоит учитывать, что у нескольких компаний были дивидендные гэпы. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 7,9% (купоны, дивиденды Аренадата). Основные выплаты дивидендов будут в июле и августе.

4. Наиболее устойчивыми акциями на коррекции стали акции МД Медикал групп (-0,18% за месяц). Динамика стоимости портфеля за весь период инвестирования с января 2023 года позитивная: стоимость чистых активов выше вложений.



5. Доля акций снизилась с 54 до 53,4%, облигаций выросла с 43 до 44,1%, золота выросла с 1 до 1,2%. Целевые доли активов как ориентир на 2026 год следующие: 58% акций, 40% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже.



6. Портфель облигаций выглядит так (актуально на 25 июня).


Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения и налоговые вычеты на пополнение ИИС с начала 2023 г., в июне снизилась с 15,1 до 11,4%.

Что дальше?

• В июле будут основные выплаты дивидендов от Россетей, ИКС5, МД Медикал групп, Газпром нефти и других. Все полученные дивиденды будут реинвестированы в акции и облигации. Также буду продолжать увеличивать долю золота. Главное: регулярные пополнения, дисциплина и следование своей стратегии.
• Спасибо что читаете, ставите реакции!