Зеркальное дерево решений. Инвестору

Зеркальное дерево решений для инвестора

Концепция Зеркального дерева решений помогает увидеть ошибки и правильные действия. В виде отражения друг друга. Это инструмент для самопроверки.

Напротив каждой возможной ошибки — пишем зеркальное решение.

Структура дерева

Ствол. Основа грамотного инвестирования. Это системный подход плюс долгосрочная перспектива.

Две крупные ветви. Рисуем зеркальные друг другу.
Левая ветвь. Ошибки инвестора.
Правая ветвь. Правильные решения.

Каждая ветвь делится 5 ключевых направлений. Пары ошибки и решения

Структура этого зеркального дерева

Стратегическое планирование.
Ошибка. Нет чёткой цели и горизонта инвестирования.
Решение. Подумать и сформулировать цели. Накопление, пассивный доход, пенсия. Сроки 3 года и 10 лет.
Ошибка. Игнорирование инфляции и налогов.
Решение. Расчитать реальную доходность. Доходность минус инфляция, минус налоги.
Ошибка. Отсутствие плана.
Решение. Определить уровни стопа и тейка.

Новый уровень. Психология и эмоции
Ошибка. Фомо и покупка на вершине.
Решение. Следовать плану, а не идеям блогеров. Лмитные заявки.
Ошибка. Привязанность к убыточным позициям. Вера в удачу.
Решение. Фиксировать убыток. Не ждать чуда.
Ошибка. Самоуверенность.
Решение. Диверсификация плюс ребалансировка. Не держаться за любимые акции.


Управление портфелем
Ошибка. Недостаточная диверсификация. Всё в одной акции или в одном секторе.
Решение. Распределить капитал по классам активов. Акции, облигации, золото.
Ошибка. Избыточная диверсификация. Когда больше 20 активов. Сложно мониторить.
Решение. Оптимальный портфель. 10 акций.
Ошибка. Редкое обновление портфеля.
Решение. Ребалансировка раз в месяц или при отклонении долей на 10%.

Анализ и выбор активов
Ошибка. Дешёвые акции из‑за низкой цены и с плохим фундаментом.
Решение. Анализировать мультипликаторы и бизнес модель.
Ошибка. Вера в гарантированную доходность. Вдо.
Решение. Смотреть кредитный рейтинг эмитента. История дефолтов.
Ошибка. Игнорирование ликвидности.
Решение. Выбирать инструменты с достаточным объёмом торгов.

Исполнение сделок
Ошибка. Торговля с плечом без опыта.
Решение. Брать плечо только после отработки стратегии. Через три месяца практического опыта.
Ошибка. Пренебрежение комиссиями и налогами.
Ршение. Считать чистую доходность. Вычитать комиссии и НДФЛ.
Ошибка. Выбор ненадёжного или проблемного брокера.
Решение. Смотреть лицензию, регулирование, отзывы.

Это дерево решений можно нарисовать в блокноте или заполнить таблицу в Экселе.