Рубль слабеет: вот что реально защитит ваши деньги от девальвации

13 марта 2026, 09:10
|
Дневник Инвестора

В последнее время наблюдается ослабление рубля: с начала февраля курс доллара вырос на 4% и достиг отметки 79 рублей за доллар.

Основная причина падения рубля — корректировка бюджетного правила Минфином, который приостановил продажу валюты на фоне высокого дефицита бюджета в начале года. Напомню, что в бюджет заложен курс 92,2 рубля за доллар, то есть даже текущее движение укладывается в базовые ожидания властей.

Нам, обычным гражданам, можно защититься от девальвации через один интересный финансовый инструмент — валютные облигации.

В чем преимущество инструмента?
Если объяснить по-простому, то вы покупаете актив, номинированный в долларах или евро. Когда рубль слабеет, стоимость ваших инвестиций в рублёвом выражении растёт. Вдобавок к этому вы получаете ежемесячно купон, который конвертируется в рубли по текущему курсу валюты.

Я составил актуальную подборку из 5 валютных облигаций на 2026 год. При выборе я опирался на популярность компании, её высокий кредитный рейтинг и её купонную доходность. И, конечно же, для регулярного пассивного дохода выбирал облигации с ежемесячной выплатой купонов:

✅ Газпром Капитал БО-003Р-20
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: AАА
▪️ Купонная доходность:7,4%
▪️ Дата погашения: 27.02.2029
▪️ Доходность на данный момент: 7,3%

✅ Черкизово 002Р-01
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: AА
▪️ Купонная доходность: 10,8%
▪️ Дата погашения: 15.03.2027
▪️ Доходность на данный момент: 7,8%

✅Евраз Холдинг 003Р-05
▪️ Валюта: Доллар
▪️ Рейтинг: AА
▪️ Купонная доходность:8,25%
▪️ Дата погашения: 07.11.2028
▪️ Доходность на данный момент: 7,5%

✅ Эн Плюс Гидро 001РС—08
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: A+
▪️ Купонная доходность: 7,8%
▪️ Дата погашения: 06.04.2027
▪️ Доходность на данный момент: 8,1%

✅ Сибур Холдинг 001Р-03
▪️ Валюта: Доллар
▪️ Рейтинг: AАА
▪️ Купонная доходность: 9,6%
▪️ Дата погашения: 02.08.2028
▪️ Доходность на данный момент: 6,9%

Любая облигация из списка надежна и доходна. Основную переоценку можно ожидать при ослаблении рубля. При ослаблении до 85 рублей рост облигаций составит 7-8%.

Но лучше все равно не надеяться на быструю девальвацию, поэтому разумно формировать валютные позиции постепенно, а не all in. У меня есть 3 облигации компании Черкизово, планирую купить один из выпусков в USD из подборки.

Другие инструменты для защиты от девальвации:
— Наличные (можно купить в любом банке)
— USDT (через крипту)
— Акции-экспортёров (Самые продающие заграницу: Сургутнефтегаз, ФосАгро, Полюс, Лукойл)

Если было полезно – ❤️

спецраздел:
форекс,
облигации

обсудить на форуме:
Доллар рубль,
Юань Рубль

397

#49 по плюсам, #10 по комментариям

8 комментариев

Золотой крут, рубль мало коррелирует с мировыми котировками, поэтому следим за бюджетным правилам, от которого зависит объем продажи валюты, а где объем, там и изменение курса.