Собираю свой портфель на миллион... (Дай ручку, погадаю! ((

Вот так выглядит мой очередной тестовый портфель на 3 года на 1 миллион рублей. Может кому-то будет полезно…

Структура по классам активов

• Акции — 60% → 600 000 ₽
• Облигации — 35% → 350 000 ₽
• Кэш — 5% → 50 000 ₽

Акции (600 000 ₽)

Ядро акций — 400 000 ₽

Взял 4 бумаги ядра, примерно равными долями:

1. SBER — 100 000 ₽

• Предположим цена ≈ 380 ₽
• Количество: 100 000 / 380 ≈ 260 шт (98 800 ₽), остаток мелкий.

1. LKOH — 120 000 ₽ (чуть больше доля, как «якорь»)

• Цена ≈ 7 200 ₽
• Количество: 120 000 / 7 200 ≈ 16 шт (115 200 ₽).

1. ROSN — 90 000 ₽

• Цена ≈ 650 ₽
• Количество: 90 000 / 650 ≈ 138 шт (89 700 ₽).

1. FLOT — 90 000 ₽

• Цена ≈ 120 ₽
• Количество: 90 000 / 120 ≈ 750 шт (90 000 ₽).

(Думал еще Газпром добавить вместо одной из бумаг или дополнительно, перераспределив доли.)

Итого ядро: порядка 393–400 тыс. ₽.

Акции повышенного потенциала/риска — 200 000 ₽

Разбиваем примерно поровну на 4 бумаги:

1. VTBR — 50 000 ₽

• Цена ≈ 0,025 ₽ (25 коп.)
• Количество: 50 000 / 0,025 ≈ 2 000 000 шт.

1. AFLT — 50 000 ₽

• Цена ≈ 60 ₽
• Количество: 50 000 / 60 ≈ 830 шт (49 800 ₽).

1. ALRS — 50 000 ₽

• Цена ≈ 80 ₽
• Количество: 50 000 / 80 ≈ 625 шт (50 000 ₽).

1. MRKP (или другая сетевая) — 50 000 ₽

• Цена ≈ 0,45 ₽
• Количество: 50 000 / 0,45 ≈ 111 000 шт (49 950 ₽).

Итого акции повышенного риска: примерно 200 тыс. ₽.

Облигации (350 000 ₽)

ОФЗ — 250 000 ₽

Разобьём на 3 серии, условно:

1. ОФЗ-ПД, срок 3–4 года — 100 000 ₽

• Цена близка к 100% от номинала (1 000 ₽)
• Количество: 100 шт (100 000 ₽).

1. ОФЗ-ПД, срок 6–7 лет — 100 000 ₽

• Аналогично: 100 шт (100 000 ₽).

1. ОФЗ-ПK (плавающий купон) — 50 000 ₽

• Количество: 50 шт (50 000 ₽).

(Конкретные серии подбираются в терминале по дюрации и доходности.)

Корпоративные облигации — 100 000 ₽

Допустим, 3 выпуска:

1. Облигации Сбербанка — 40 000 ₽

• Номинал 1 000 ₽, цена около 100%
• Количество: 40 шт.

1. Облигации ВТБ — 30 000 ₽

• Количество: 30 шт.

1. Облигации крупной нефтегазовой компании — 30 000 ₽

• Количество: 30 шт.

Итого облигации: около 350 тыс. ₽.

Кэш (50 000 ₽)

• Буду держать свободным на брокерском счёте или в очень коротком инструменте (эквивалент денег рынка).
• Буду использовать для усреднения по SBER/LKOH/ROSN/FLOT или для входа в новые идеи при сильных просадках.

Это именно черновой шаблон:

• в ближайшее время я подгоню количество лотов под реальные котировки;
• некоторые доли возможно смещу (например, больше Сбера и меньше ВТБ).

Надеюсь, кому-то мой портфель будет полезен.