Как разбогатеть на акциях - объясните мне популярно, плжст!

Nayder, почему именно мне?

goldwins, я думаю тут психологи бы возмутились. они-то в инстаграмах объясняют, что надо цели ставить позитивно — если не потерять, то и не заработать. Да еще примеры приводят, мол если боксер выйдет на ринг с целью не проиграть, то он и не победит, а будет бегать и защищаться, а защита — не ведет к победе. хотя, с другой стороны, если противник сильнее, а выходить приходится, то тут главное не проиграть. а рынок явно сильнее. но все же чего-то не хватает в стратегии «не проиграть». может быть ее надо дополнить — точно не проиграть, и по возможности заработать?

Михаил Михалёв, да, я так и решил. рисковать капиталом не буду. у меня его нет:-)

Cnik, да я тут в телеграмах наподписывался на каналы, а там такие челенджи — сделать из 10.000 — 20. или из 30 — 60.000 ну и типа подписывайся на платный канал — все расскажем по чесноку. на платный канал у меня денег нет, поэтому я весь в интригах — че ж там рассказывают!? Вот, решил общественный разум спросить — вдруг накидают советов.

Митя, пошел ознакомиться. вот что узнал:

 

Страховой бизнес Уоррена Баффета (Berkshire Hathaway) заключается в управлении страховыми компаниями и использовании капитала, который формируется от страховых клиентов. Баффет использует временно доступный капитал (float), который возникает, когда клиенты страховых компаний платят премии, а выплаты приходят через месяцы или даже годы. Пока эти деньги не нужны, их можно инвестировать.

Стратегия Баффет построил модель с тройной защитой для долгосрочного инвестирования float: pikabu.ru

1. Предсказуемость — он покупает только те страховые бизнесы, где можно статистически оценить риски (например, GEICO, Gen Re).
2. Ликвидность — Berkshire держит на счетах 100–150 млрд долларов наличности и краткосрочных бумаг.
3. Прибыльный страховой бизнес — андеррайтинг у Баффета почти всегда в плюсе, float не уходит — он накапливается.

В 2023 году сообщалось, что основная часть прироста операционной прибыли Berkshire Hathaway пришлась на страховой бизнес — прибыль этого направления составила 2,88 млрд долларов против 1,34 млрд долларов годом ранее (рост более чем в два раза). В частности, автостраховщик Geico заработал 703 млн долларов за счёт выплат более высоких средних премий, полученных от автовладельцев, и более низких расходов на рекламу. 

Хорошо, тогда возникает вопрос — как это повторить? самому создать страховую компанию?!

Forecast, я бы сказал, иначе его папа научил. Финансом и всему, что с этим связано. А вот меня родители вообще не научили, я за свою жизнь, так и не смог научиться. То есть я зарабатывать могу, а вот сберегать и приумножать не умею. Мне сейчас 55 я решил, что пора научиться.

Viacheslav Ivanenkov, то есть вы хотите сказать, что цель выпуска акций — взять мои деньги и уже мне их не отдать? Это я понимаю. Это идеально. Взять и не отдать — мечта. Но по факту — они возвращаются… Тут какой-то анекдот крутится, но вспомнить не могу. Там тоже кто-то возвращался и это было смешно. Но с ковшиком не понял — если я купил растущую бумагу и продал дороже чем купил — я заработал. Или биржа — не про это? Тогда про что?

Kuzma Shevelev, сегодня решил применить ваш метод… У меня есть акция, купленная за 374 р. Цель на неё я поставил 420. Сейчас она стоит четыреста. Я так понял что мне пока ещё рано добавлять, потому что цель не достигнута. Правильно, я понял.?

Diego Profitabl', это я телеграмов начитался. там это в легкую. надо только за платный канал заплатить.

SergeyJu, я читаю Эрик Найман. Профессиональный подход к трейдингу и инвестициям. Автор вроде начал с азов

Benjiro, е беги там от рисков наоборот беги к ним ))) Как совет! — очень интересная мысль! Об этом я как-то и не подумал. Это как на тренировке — от спарингов бегать нельзя, ничему не научишься. Так и здесь — если работаешь с учебным капиталом — надо рисковать, тогда точно будешь делать ошибки, но их нужно обязательно анализировать, тогда учиться будешь быстрее. я верно вас понял?

Forecast, что такое «на хаях»? я сначала мысленно заменил букву «А» в «хаях» на «У» и удивился — это как, думаю?! Потом заметил подмену, но все равно не понял:-)

Сергей Хорошавин, пошел спросить копайлот. вот что он ответил:

Mike, вы описали классическую психологическую ловушку трейдера 👌 — давайте разберём её по шагам:

---

🧠 Психологическая ловушка: нетерпение + когнитивное искажение «утрата возможностей»

1. Нетерпение и тревожность ожидания

• Когда заявка долго «не исполняется», мозг воспринимает это как угрозу: «Я упускаю сделку!».
• Возникает желание ускорить процесс → понижаем цену, чтобы «точно продалось».
• Это эмоциональная реакция, а не рациональное решение.

2. Loss Aversion (аверсия к упущенной выгоде)

• Человек сильнее переживает упущенную возможность, чем радость от прибыли.
• Поэтому кажется: «Лучше я продам дешевле, чем останусь вообще без сделки».
• Но рынок часто доходит до исходной цены — и тогда возникает чувство досады.

3. Commitment Bias (сдвиг цели)

• Изначально вы поставили цену, исходя из анализа.
• Но потом эмоции заставляют «сдвинуть планку».
• Это подрывает стратегию: вы сами обесцениваете свой расчёт.

4. Иллюзия контроля

• Кажется, что если «подвинуть цену», то вы управляете процессом.
• На самом деле рынок движется по своим законам, и часто возвращается к вашей исходной заявке.

---

📈 Как это выглядит на практике

• Вы ставите заявку на продажу по 850 ₽.
• Цена колеблется, но не доходит.
• Вы снижаете до 845 ₽ → сделка проходит.
• Через час цена уходит на 855 ₽.
• Итог: вы продали дешевле, а рынок всё равно дошёл до вашей первой цели.

---

🧠 Учебный вывод

Ловушка в том, что эмоции заставляют менять стратегию. Нетерпение и страх упущенной возможности ведут к преждевременной продаже, хотя рынок часто подтверждает исходный план.

Кстати, несмотря на всю дурость задавания таких вопросов ИИшкам, отвечают они довольно толково. я проверяю, есть ли такие психологические феномены поиском, а то ведь ИИшки и придумывать горазды. 

 

Loss Aversion (от англ. loss — потеря, aversion — отвращение) — эффект потери, неприятие потери. Это психологическая особенность, из-за которой человек воспринимает потерю денег сильнее, чем эквивалентную прибыль. rabbitrating.ruru.wikipedia.org*Термин был впервые описан Даниэлем Канеманом и Амосом Тверски в рамках теории перспектив (1979). Согласно их исследованиям, потеря одной и той же суммы воспринимается примерно в два раза болезненнее, чем радость от выигрыша. rabbitrating.ruru.wikipedia.org*Эффект проявляется в разных контекстах: в психологии, экономике и маркетинге. rocketyze.comthinkpotion.comfastercapital.com  Commitment Bias (также известен как escalation of commitment) — это склонность людей или организаций продолжать придерживаться прошлых решений или поведения, даже когда они приводят к негативным результатам. Это происходит из-за эмоциональной или социальной связи с прошлым выбором, особенно если он был сделан публично. thedecisionlab.comfourweekmba.comnumberanalytics.comsimplvest.comCommitment Bias может привести к неоптимальным результатам — люди продолжают инвестировать ресурсы в непродуктивный проект, руководствуясь первоначальным решением, а не объективной оценкой. fourweekmba.comnumberanalytics.comПричины Некоторые причины возникновения Commitment Bias:

• Желание оправдать прошлые решения и избежать признания, что предыдущие инвестиции были ошибочными или потраченными.
• Инерция — люди не хотят быстро менять решение, если думают, что что-то может быть неправильно.
• Эмоциональная привязанность к результатам проекта — вместо признания неудачи люди продолжают инвестировать в проект в надежде, что всё изменится.

 fourweekmba.comblog.logrocket.comПримеры Некоторые примеры Commitment Bias:

• Продолжение инвестиций в проект, который явно не работает — вместо признания неудачи и сокращения потерь люди продолжают инвестировать в проект в надежде, что всё изменится.
• Продолжение поддержки продукта, который не работает, — компания продолжает поддерживать проект, потому что он был проектом генерального директора, даже хотя анализ рынка suggests, что его следует прекратить.
• Продолжение инвестиций в устаревшую технологию или процесс — бизнес продолжает использовать устаревшую технологию, потому что «так всегда было», игнорируя потенциальные эффективности и достижения новых методов.

 fourweekmba.comsenecabusinessjournal.comСтратегии преодоления Чтобы избежать Commitment Bias, рекомендуется:

• Регулярно переоценивать цели — задавать себе вопрос: «Would you make the same commitment again с информацией, которая есть сейчас?». Если нет, возможно, стоит отпустить и попробовать что-то новое.
• В финансовом контексте — устанавливать ментальные бюджеты и отслеживать расходы, чтобы при необходимости можно было снизить инвестиции.
• Получать обратную связь от других — если есть сомнения в правильности решения, стоит попросить честную обратную от других членов команды.

Психология 

• Эволюционное объяснение. Страх потери был важен для выживания: для предков потерять еду было опаснее, чем не получить лишний кусок, поэтому психика настроена избегать потерь любой ценой. tasmanic.euhabr.com
• Эмоциональная связь. Перспектива потери чего-то ценного активирует стрессовую реакцию, что может override логическое мышление. neurolaunch.com
• Зависимость от точки отсчёта. Восприятие выгод и потерь зависит от текущего состояния или ожиданий. neurolaunch.com

Экономика 

• Влияние на финансовые решения. Люди часто не решаются продавать проигрывающие инвестиции, держат их в надежде, что они вернутся. Также они могут избегать инвестиций, опасаясь возможности потери.
• Покупки страховки. Люди часто покупают страховку, чтобы защитить себя от потенциальных потерь, даже если стоимость страховки превышает сам потенциальный убыток.

 thinkpotion.comМаркетинг 

• Создание чувства срочности и дефицита. Например, фразы «только 3 осталось» или «последний шанс» заставляют потребителей действовать быстро, чтобы не упустить возможность.
• Формулировка выгод как потерь. Вместо того чтобы подчёркивать, что потребители могут получить от использования продукта или услуги, маркетологи могут подчеркнуть, что они могут потерять, не используя его.
• Использование социальных доказательств и отзывов. Это помогает потребителю увидеть ценность и качество предложения и избежать чувства, что он остался позади или теряет что-то.

Иллюзия контроля — когнитивное искажение, которое часто встречается в мире финансов, особенно среди активных инвесторов и трейдеров. Суть в том, что трейдер переоценивает свою способность влиять на рыночные результаты. tbank.rugateinfo.ioКак возникает иллюзия контроля: анализ прошедших событий и биржевых графиков создаёт ощущение понимания динамики рынка. Когда цикл некоего биржевого графика несколько раз совпал с какими-либо событиями, у трейдера появляется ощущение причинно-следственного понимания движения цен исследуемых активов. tbank.ruОпасность иллюзии контроля:

• Соблазн повышения ставок. Финансовое подтверждение успеха может привести к тому, что найденная схема в неожиданный момент окажется убыточной.
• Известность схемы получения прибыли. Рано или поздно найденная схема станет известна широкому кругу трейдеров и перестанет приносить прибыль или начнёт приносить убытки.
• Неучтённые факторы. В найденных биржевых закономерностях могли быть не учтены некоторые факторы, изменение которых превратит закономерность в непредсказуемость.

 tbank.ruЧтобы не попадать в ловушку иллюзии контроля, рекомендуется использовать критическое мышление, предполагая все возможные факторы, которые могли быть не учтены. Также можно не искать закономерности и использовать другие методы инвестирования, доходность которых менее зависима от биржевых колебаний прошлых периодов. 

Геннадий Павленко, а если перевести это в правила «жизни» то получится:

 

 

---

✅ Правила против ловушек

1. Если заявка долго не исполняется и возникает желание «подвинуть цену»,
   то оставь её на исходном уровне, потому что рынок часто возвращается к первоначальной цели.

2. Если вижу зелёную свечу и хочется войти «сразу»,
   то проверяю три условия: закрепление выше уровня, рост объёма, отсутствие мгновенного отката.

3. Если утром есть фиксированное намерение «купить во что бы то ни стало»,
   то напоминаю себе: сделка совершается только при выполнении заранее прописанных условий.

4. Если цена пробила уровень, но объём низкий,
   то считаю это флуктуацией, а не пробоем, и жду подтверждения.

5. Если после постановки цели начинаю сомневаться и хочу изменить стратегию,
   то возвращаюсь к исходному плану и проверяю, есть ли объективные основания для изменения (а не эмоции).

6. Если чувствую FOMO («упущу возможность»),
   то напоминаю себе: рынок даст ещё десятки возможностей, а поспешная сделка может стоить дороже.

---

🧠 Учебный вывод

Правила «если → то» превращают эмоции в сигналы для дисциплины. Каждое «если» — это ловушка, а каждое «то» — это способ удержать стратегию.

Это ж насколько мы денег психологов поставили!? правильно говорят, в наше время важнее не знать, а уметь сочинять промты:-)

Сергей Хорошавин, а я-то нет:-) Для себя ж стараюсь.

Алекс Алекс, у меня нет образования и я в жизни ни дня не работал в найме. меня не заценят:-)

Михаил Titov, это да. долго ждать правда, ну а что еще делать?

Михаил Titov, я так и сделал, только откладываю не проценты от ЗП, а деньги от несъеденных пироженных:-) 

Михаил Titov, 2 недели. + 15 р было на днях.

Михаил Titov, с товаркой связываться не хочу — не интересно. для меня интерес важен.

Avocado, это реальный интерес. 

Avocado, губозакаточную машинку?! Вы что, издеваетесь?

Одну?!?!?!

Дайте 2 — у меня две губы.

Хорошо что я мальчик.

Григорий Старцун, я так понял, что нужно купить акцию и на неё выпустить фьючерс.? А как это сделать?

Roman K, ну вот, здесь чувствуется реальный опыт. Это прям реальные эмоции, я сам их даже на своих копейках испытал.
Тут единственный момент — определить, где лай, а где хай. В моменте этого не видно. Могут подсказать. Только планы цели. Я так понимаю, что вы именно следуете своим планом и целя независимо от того, что происходит.

Но вот реально живой пример — у меня есть акция промомед. В данный момент она все поднимается и поднимается. Я начинаю волноваться, что она скоро упадёт. У меня целевая цена 420 надо закрываться. А я переживаю, а вдруг она упадёт раньше на 10 р. И уйдёт в крутое пике и будет там болтаться. Хотя фундаментальные показатели бизнеса на это не намекают. И фигуры на графиках такого вроде бы не показывают. Но при этом я знаю, что опыта-то у меня никакого вообще нет. Все мои подсчёты-это так — 1 класс — чтение букваря.
И что делать в таком случае? Как мне узнать, где тут лой, а где хай? Или не хай с ним?

Roman K, спасибо!!!