#MBNK отчет МСФО за первое полугодие

#MBNK 🏛☎️ МТС банк

📑Отчёт по МСФО за 2кв 2025.

📉Чистая прибыль упала на 36% г/г до 2,5 миллиардов рублей. На результате неблагоприятно сказался валютный убыток.

📉ROE составил 10,7% vs 19% год назад. Банк стоит всего P/BV= 0,5 капитала (норма=1), если ROE вырастет с 10% до 20%, и акции банка могут взлететь.

♻️Наращивают пакет ОФЗ (в июне 24 был 48 млрд, в декабре 79, в апреле 25 уже 125 млрд, в августе 25=280млрд (но в прибыль  переоценка роста ОФЗ не пошла, планируют удерживать до погашения). При дальнейшем снижении ставки ЦБ оценка портфеля даст мощный импульс роста, вкупе со снижением уровня резервирования.

💰Дивидендная доходность банка может составить около 7,5-18,6% в зависимости от возможности реализации целей на 2024-2027 гг и % чистой прибыли, распределяемой на дивиденды

🥸МТС Банк заключил договор с крупным маркетмейкером – «Сбербанк КИБ» с целью улучшения ликвидности акций👍🏼.

ТА: цена дважды протестировала уровень 1122р и есть тест ема50 на НТФ. Интересно подбирать в лонг при откате к 1300р