ВИМ Инвестиции: мой отзыв о сотрудничестве и разбор доходности ПИФов.

В самом начале «инвестиционного» пути я хаотично покупал акции компаний, которые были на слуху. Тогда на бесшабашном трейдинге я потерял более 300 тыс. руб. — приличные для 2018-2022 гг. деньги. Было желание «отыграться» и быстро компенсировать убытки. Хорошо, что я смог пересилить себя и начал углубляться в тематику, учиться, анализировать. 

Сейчас львиную долю моего портфеля составляют ПИФы. Это фонды УК ВИМ Инвестиции — на протяжении трех последних лет покупаю преимущественно их. Доходность за прошлый год 22% чистыми — за вычетом комиссий и т.п. С проданных паев прибыль реинвестирована, часть погашать не стал — планирую держать.

Я прошел путь от абсолютно безумного неопытного трейдера до вдумчивого, как мне кажется, инвестора, который стремится к широкой диверсификации и низким рискам. Хочу рассказать об уроках, которые извлек для себя, а также поделиться опытом сотрудничества с ВИМ Инвестициями — доходность их ПИФов меня на данный момент более чем устраивает. Но отмечу все плюсы и минусы управляющей компании.

https://www.wealthim.ru/products/

Я начал инвестировать в 2018 году. С этого момента и в течение четырех следующих лет у меня было открыто три брокерских счета. Я провел по ним сотни операций, пытаясь выиграть на скачках стоимости акции топовых компаний. Под топовыми я понимал эмитентов, которые о которых было слышно из каждого утюга: Газпром, Сбер, Роснефть и так далее. 

Чтоб вы понимал уровень моего «инвестиционного развития» в самом начале: я понятия не имел о том, чем отличаются акции от облигаций; что такое дивиденды и купоны; как вкладываться в паевые инвестиционные фонды и диверсифицировать портфель.

Иногда мне везло, и я действительно получал прибыль, покупая бумаги после сильного падения и дожидаясь отскока. Но получать доходность в долгосрочной перспективе было нереально. Я терял деньги. Стоит ли говорить о том, что к ситуации на рынке в начале 2022 года я оказался абсолютно не готов. В один момент я потерял очень большую долю своего капитала. К тому же оказались заблокированными все имевшиеся в портфеле иностранные активы.

Тогда я пересилил желание «быстро отыграться», стал изучать разные инструменты и понял, что хочу сделать ставку на относительно безопасном инвестировании: поставить в приоритет надежность и широкую диверсификацию рисков. Тогда же я начал искать ПИФы с хорошей ликвидностью под управлением нормальной компании с историей, экспертизой и адекватными показателями. Так я узнал про ВИМ Инвестиции. Клиентом этой управляющей компании я стал в апреле 2022 года.

Коротко о том, чем привлекли ВИМ Инвестиции

Компания, на самом деле, не самая распиаренная среди розничных инвесторов. Особенно мало, по моему опыту, о ней известно новичкам. Отзывов в интернете тоже немного. На деле же АО «ВИМ Инвестиции» — одна из крупнейших управляющих компаний в России. Основана в 1996-м году. Имеет действующую лицензию Банка России.

Что нужно об этом акционерном обществе:

1. Управляет крупнейшим ПИФом драгметаллов — речь о БПИФ «Золото» ($GOLD), в котором более 1 тонны золота. По данным InvestFunds,  30.05.2025 он был самым доходным в России.
2. Фонд ВИМ Инвестиции «Ликвидность» ($LQDT) — самый большой в России среди биржевых ПИФов, по данным InvestFunds, а также один из лидеров по доходности.
3. По состоянию на 30.06.2024, капитал компании составляет 3,8 млрд руб., а стоимость активов оценивается в 4,9 млрд руб.
4. ПИФы ВИМ Инвестиций характеризуют низкие расходы — например, у БПИФ «Золото» этот показатель составляет 0,66%, а у БПИФ «Российские облигации» (OBLG) — 0,71%
5. В 2019-м году управляющая компания сформировала первый в России фонд Pre-IPO для розничных инвесторов.

Рассматривая немногочисленные отзывы о ВИМ Инвестициях, я старался учитывать только негативные комментарии. Естественно, они были. Но меня порадовало, что не было ничего критичного: писали о задержке выплат, частых обращениях в поддержку, бюрократических моментах. Но я не находил комментариев, которые касались бы каких-то левых списаний, дезинформации, отказа в выплатах без объяснения причин.

Поэтому в целом ВИМ Инвестиции вызывали доверие. С учетом того, насколько разнообразные и привлекательные по структуре ПИФы предлагала компания, я решил попробовать купить паи. После обвала рынка в начале 2022-го года основной целью было сбережение денег и их защита от инфляции. Инвестиционную стратегию я подстраивал под нее.

ПИФы и их ключевые показатели у ВИМ Инвестиций.

Думаю, что опыт инвестиционной компании позволяет ВИМ Инвестициям предлагать фонды с неплохой структурой, высокой ликвидностью и отличными перспективами. К профессионализму управления у меня за три года покупки-продажи паев претензий нет. Особенно с учетом низких расходов ПИФов, о которых я говорил выше.

Фонды ВИМ Инвестиций демонстрируют неплохие показатели. Приведу примеры по данным InvestFunds на момент подготовки поста: 

1. БПИФ «Золото» и ОПИФ «Казначейский» в топе по доходности за год — 25,01% и 24,78% соответственно.
   https://investfunds.ru/fund-rankings/
   
   
2. БПИФ «Ликвидность» и ОПИФ «Денежный рынок» в топе по объему привлечения средств за год - 129,82 и 28,77 млн руб. соответсвенно.
   https://investfunds.ru/fund-rankings/
   
   
3. БПИФ «Ликвидность» в топе по стоимости чистых активов - 371.995 млн руб. А еще на момент подготовки поста он занимал первое место среди фондов с минимальными инфраструктурными расходами — суммарное вознаграждение составляло 0.29% от СЧА. 
   https://investfunds.ru/fund-rankings/
   

По опыту доходность ПИФов ВИМ Инвестиций на дистанции действительно неплохая. Могу говорить про те, паи которых я лично покупал и продавал. Умеренная, но стабильная прибыль. На данный момент в портфеле паи «Золота» и «Казначейского», в том числе. Они радуют.

В целом ПИФы у ВИМ Инвестиций достаточно разнообразные. С индивидуальной структурой по активам и ценным бумагам в составе, с разным уровнем риска. Реально подобрать вариант под свою стратегию и, по сути, под любую ситуацию на рынке. У меня, по крайней мере, получалось. Когда Банк России повышал ставку, делал акцент на фонды денежного рынка.

Сейчас посматриваю в сторону тех, что больше ориентированы на акции. Но даже у фондов с высоким потенциальным риском вижу широкую диверсификацию. А это автоматически повышает безопасность вложений, как мне кажется. Планирую увеличить долю паев фондов с высокими рисками до 20%. Хотя высокие они постольку поскольку — ПИФы априори предполагают диверсификацию рисков в отличие от рандомной покупки тех же акций.

Преимущества и недостатки этой УК.

По опыту трехлетнего сотрудничества с ВИМ Инвестициями могу отметить главные плюсы и минусы. В приоритете для меня после изучения инвестиционной сферы и пересмотра стратегии находятся перспективы. Главное — нормальный выбор фондов, качественное управление и потенциальная доходность. А также возможность диверсифицировать портфель по разным классам активов.

К основным преимуществам ВИМ Инвестиций отнесу:

1. Прозрачное управление. Легко узнавать всю информацию по фондам: по структуре, по входящим в состав активам, по доходности и так далее.
2. Хорошая доходность ПИФов ВИМ Инвестиций. С оглядкой на уровень риска и ситуацию на рынке. Даже в сравнении с фондами других УК, тут более чем неплохие показатели.
3. Адекватные условия. Объективно низкие комиссии, ниже средних по рынку. Также адекватные инфраструктурные расходы фондов. Нет никаких левых платежей. Если и бывают непонятные списания, то через поддержку вопрос решается сразу. Мне всегда разъясняли такие моменты, и оказалось, что да, действительно предусмотрено условиями соглашения, просто я невнимательно где-то читал.
4. Хорошая поддержка. Как уже писал выше, всегда помогают разобраться. Ни одного вопроса не было, который бы ни решили. Отвечают быстро. В ситуации разбираются предметно. Никаких шаблонов, именно по делу всегда отвечают. 
5. Удобный личный кабинет. В техническом плане максимально удобный сайт. Регистрировался через Госуслуги, все быстро. Работает все отлично. Не бывает технических проблем, никаких багов. Интерфейс личного кабинета интуитивно понятный. Покупка и продажа паев у меня всегда были быстрые. 

Также к плюсам могу отнести относительно невысокий порог входа — можно заходить даже с небольшими суммами, необязательно с миллионами. Стоимость большинства паев небольшая даже для начинающих инвесторов. С учетом того, что ПИФы для них — одни из самых, на мой взгляд, оптимальных инструментов, то для многих может быть актуально. 

В части недостатков можно отметить периодические задержки с выводом денег. Тут соглашусь с парочкой отзывов о ВИМ Инвестициях, в которых говорят о долгих переводах. Возможно, просто привык к практически моментальному выводу денег от компаний, в которых раньше открывал счет. Но разница в том, что там я выводил остатки того, что не успел потерять. А тут вывожу часть прибыли, которую не стал реинвестировать. Бывает, что занимает больше суток. Но, справедливости ради, мне не принципиален моментальный вывод. Главное, что все стабильно приходит.