Excel как первый шаг к финансовой дисциплине

На пути к любой цели важны инструменты, которые помогают не просто решать текущие задачи, а системно двигаться вперёд. В середине своего инвестиционного пути я осознал это и создал Excel-таблицу для учёта доходов, расходов и сделок.

Цель: 500 000 рублей за год

На первый взгляд, сумма кажется достижимой, но с учётом моих доходов на тот момент — почти нереальной. Однако я решил попробовать.

Мой инструмент (см. Рис. 1):

• Учёт ежемесячных поступлений и расходов.
• Отслеживание свободных средств.
• Контроль прогресса к цели.

(Рис. 1 — Промежуточная версия таблицы)

Я скрупулёзно фиксировал все операции с ценными бумагами (см. Рис. 3) и разделял сбережения по категориям (см. Рис. 2). Это помогло:

• Видеть, куда уходят деньги.
• Анализировать доходность инвестиций.
• Избегать импульсных решений.

(Рис. 2 — Отслеживание динамики)


(Рис. 3 — Пример учёта сделок)

Моё решение завести подобную таблицу возникло после неожиданно поступившей мне суммы, которая в 2,5 раза превышала мои на тот момент сбережения. Я понял тогда: чтобы управлять капиталом, нужна система. Excel стал идеальным вариантом, потому что:

• Заставляет вдумываться в каждую операцию при ручном вводе.
• Даёт гибкость — можно настроить под свои нужды.
• Показывает прогресс визуально.

Я продержался 6 месяцев, регулярно обновляя данные, но потом начал отлынивать. Сейчас я перешёл на специализированные сервисы, но уверен: каждый начинающий инвестор должен пройти через Excel. Это как «финансовый дневник» — учит дисциплине и помогает понять, какие показатели действительно важны.

p.s. Я продемонстрировал только ключевые на мой взгляд моменты
Цель я достиг досрочно, на 9 месяце после старта