📈 Обзор инвестиционного портфеля | Май 2025

02 июня 2025, 18:57
|
Roadinvestor

💼 Основные цифры:
Текущая стоимость: 93 173 ₽
Всего вложено: 97 335 ₽
Результат (номинал): -4 162 ₽
Результат (%) -4.27%
Пассивный доход (годовой): 11.62% или 10 877 ₽ (в пересчете на год)

📉 Май vs Рынок:
Портфель за май: -1.6%
Индекс Мосбиржи (IMOEX): -2.94%
Итог: Портфель показал относительную силу, обогнав индекс на 1.34% в этом месяце. Хорошая устойчивость в минус!

🔄 Распределение активов (Текущее):
Акции: 94.5%
Облигации: 5.5%
Цель: 90% Акции / 10% Облигации. Идет процесс ребалансировки.
💰 Движение средств в Мае:
Пополнение: +5 000 ₽
Покупки (Облигации):
🔹Каршеринг Руссия 001P-03
🔹ЕвроТранс БО-001Р-07
🔹Эталон-Финанс 002Р-03
🔹Новые технологии 001Р-02
🔹РЖД БО 001P-38R
Купоны/Дивиденды: Получено 223 ₽. Все свободные средства (включая купоны/дивиденды) автоматически идут в Фонд денежного рынка (ФДР) Т-Банка (надежный инструмент для кэша).

🎯 Стратегия и Планы:
1. «Купонный конвейер»: Покупка облигаций с разными датами выплат обеспечивает регулярный денежный поток (несколько раз в месяц), который реинвестируется.
2. Ребалансировка: Главная задача на Июнь – довести долю облигаций до целевых 10%. Далее – поддержание баланса ~90/10.

📌 Итоги Мая:
Несмотря на общий минус месяца (-4.27% с начала вложений), майский результат (-1.6%) обнадеживает: портфель проявил устойчивость и показал лучше рынка. Система работает: пополнения, ребалансировка в сторону облигаций, сбор купонов и их автоматическое размещение в ФДР, фокус на диверсификации. Работа по плану продолжается!

Цель на Июнь: Уверенное достижение 10% в облигациях! 💪